Các Quốc gia nơi Bitcoin là hợp pháp và bất hợp pháp

Bitcoin đã xuất hiện lần đầu tiên vào năm 2009 và cùng với nó mở ra một kỷ nguyên mới của tiền điện tử. Trong khi cơ quan thuế, cơ quan thực thi và cơ quan quản lý trên toàn thế giới vẫn đang tranh luận về các thực tiễn tốt nhất, một câu hỏi thích hợp: Bitcoin là hợp pháp hay bất hợp pháp? Câu trả lời – nó phụ thuộc vào vị trí và hoạt động của người dùng.

Bitcoin không được phát hành, chứng thực hoặc quy định bởi bất kỳ ngân hàng trung ương nào. Thay vào đó, chúng được tạo thông qua một quy trình do máy tính tạo ra được gọi là khai thác. Ngoài việc là một loại tiền điện tử không liên quan đến bất kỳ chính phủ nào, Bitcoin còn là một hệ thống thanh toán ngang hàng vì nó không tồn tại ở dạng vật lý. Do đó, nó cung cấp một cách thuận tiện để thực hiện các giao dịch xuyên biên giới mà không mất phí tỷ giá hối đoái. Nó cũng cho phép người dùng ẩn danh.

Người tiêu dùng có khả năng lớn hơn để mua hàng hóa và dịch vụ bằng Bitcoin trực tiếp tại các nhà bán lẻ trực tuyến, rút ​​tiền mặt từ ATM và sử dụng Bitcoin tại một số cửa hàng chính thống. Tiền tệ đang được giao dịch trên các sàn giao dịch, các liên doanh và ICO, IEO liên quan đến tiền ảo thu hút sự quan tâm từ khắp các nhà đầu tư. Mặc dù Bitcoin xuất hiện trong nháy mắt là một hệ thống tiền ảo được thiết lập tốt, nhưng vẫn không có luật quốc tế thống nhất điều chỉnh Bitcoin.

Các quốc gia nói đồng ý với Bitcoin

Bitcoin có thể được sử dụng ẩn danh để thực hiện các giao dịch giữa bất kỳ chủ tài khoản nào, ở bất cứ đâu và bất cứ lúc nào trên toàn cầu, điều này khiến nó trở nên hấp dẫn đối với bọn tội phạm và các tổ chức khủng bố. Họ có thể sử dụng Bitcoin để mua hoặc bán hàng hóa bất hợp pháp như ma túy hoặc vũ khí. Hầu hết các quốc gia chưa xác định rõ ràng tính hợp pháp của Bitcoin, thay vào đó, họ thích cách tiếp cận chờ đợi hơn. Một số quốc gia đã gián tiếp chấp nhận sử dụng Bitcoin hợp pháp bằng cách ban hành một số giám sát theo quy định. Tuy nhiên, Bitcoin không bao giờ được chấp nhận về mặt pháp lý để thay thế cho đấu thầu hợp pháp của một quốc gia.

Hoa Kỳ

Hoa Kỳ đã có lập trường chung tích cực đối với Bitcoin, mặc dù một số cơ quan chính phủ hoạt động để ngăn chặn hoặc giảm sử dụng Bitcoin cho các giao dịch bất hợp pháp. Các doanh nghiệp nổi tiếng như Dish Network (DISH), Microsoft Store, nhà bán lẻ bánh sandwich Subway, Stabucks và Overstock.com (OSTK) chào đón thanh toán bằng Bitcoin. Đồng tiền kỹ thuật số cũng đã tìm đường đến các thị trường phái sinh của Hoa Kỳ, nơi nói về sự hiện diện ngày càng hợp pháp của nó.

Cơ quan thực thi phòng chống tội phạm tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã ban hành hướng dẫn về Bitcoin từ năm 2013. Họ đã xác định Bitcoin không phải là tiền tệ, mà là một doanh nghiệp dịch vụ tiền (MSB). Điều này đặt nó theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, yêu cầu các bộ xử lý trao đổi và thanh toán tuân thủ một số trách nhiệm nhất định như báo cáo, đăng ký và lưu giữ hồ sơ. Ngoài ra, Bitcoin được phân loại là tài sản cho mục đích thuế bởi Dịch vụ doanh thu nội bộ (Internal Revenue Service -IRS).

Canada

Giống như nước láng giềng Hoa Kỳ, Canada duy trì lập trường nói chung thân thiện với Bitcoin trong khi vẫn đảm bảo tiền điện tử không được sử dụng để rửa tiền. Bitcoin được Cơ quan doanh thu Canada (Canada Revenue Agency-CRA) xem là một loại hàng hóa. Điều này có nghĩa là các giao dịch Bitcoin được xem là giao dịch đổi hàng và thu nhập được tạo ra được coi là thu nhập kinh doanh. Việc đánh thuế cũng phụ thuộc vào việc cá nhân có doanh nghiệp mua bán hay chỉ quan tâm đến đầu tư.

Canada coi sàn giao dịch Bitcoin là các doanh nghiệp dịch vụ tiền. Điều này mang lại cho họ dưới sự xem xét của luật chống rửa tiền (AML). Sàn giao dịch Bitcoin cần phải đăng ký với Trung tâm phân tích báo cáo và giao dịch tài chính của Canada (FINTRAC), báo cáo mọi giao dịch đáng ngờ, tuân thủ các kế hoạch tuân thủ và thậm chí giữ một số hồ sơ nhất định. Ngoài ra, một số ngân hàng lớn của Canada đã cấm sử dụng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ của họ cho các giao dịch Bitcoin.

Australia

Autralia coi Bitcoin là một loại tiền tệ như bất kỳ loại tiền nào khác và cho phép các thực thể giao dịch, khai thác hoặc mua nó.

Venezuela

Quốc gia Nam Mỹ đang lâm vào khủng hoảng này là quốc gia đầu tiên phát hành đồng coin quốc doanh mang tên Petrocoin. Hiện tại là một trong những thị trường giao dịch Bitcoin OTC sôi động nhất thế giới.

Liên minh Châu Âu

Mặc dù Liên minh châu Âu (EU) đã theo dõi các phát triển về tiền điện tử, nhưng nó đã không đưa ra bất kỳ quyết định chính thức nào về tính hợp pháp, chấp nhận hoặc quy định. Trong trường hợp không có hướng dẫn trung tâm, các quốc gia EU riêng lẻ đã phát triển lập trường Bitcoin của riêng họ.

Tại Phần Lan, Hội đồng thuế trung ương (CBT) đã trao cho Bitcoin trạng thái miễn thuế giá trị gia tăng bằng cách phân loại nó là một dịch vụ tài chính. Bitcoin được coi là một loại hàng hóa ở Phần Lan và không phải là một loại tiền tệ. Tài chính Dịch vụ Công cộng Liên bang của Bỉ cũng đã khiến Bitcoin được miễn thuế giá trị gia tăng (VAT). Tại Síp, Bitcoin cũng không được kiểm soát hoặc quy định. Cơ quan quản lý tài chính (FCA) tại Vương quốc Anh có lập trường ủng hộ Bitcoin và muốn môi trường pháp lý hỗ trợ cho loại tiền kỹ thuật số này. Bitcoin tuân theo một số quy định về thuế nhất định tại Hoa Kỳ, Cơ quan doanh thu quốc gia (NRA) của Bulgaria cũng đã đưa Bitcoin theo luật pháp hiện hành. Đức mở cửa cho Bitcoin; nó được coi là hợp pháp nhưng bị đánh thuế khác nhau tùy thuộc vào việc chính quyền đang giao dịch với các sàn giao dịch, thợ mỏ, doanh nghiệp hoặc người dùng.

Các quốc gia nói không với Bitcoin

Trong khi Bitcoin được chào đón ở nhiều nơi trên thế giới, một số quốc gia cảnh giác vì tính biến động, tính phi tập trung của nó, nhận thấy mối đe dọa đối với các hệ thống tiền tệ hiện tại và liên kết đến các hoạt động bất hợp pháp như buôn bán ma túy và rửa tiền. Một số quốc gia đã hoàn toàn cấm tiền kỹ thuật số trong khi những quốc gia khác đã cố gắng cắt đứt mọi hỗ trợ từ hệ thống tài chính ngân hàng cần thiết cho giao dịch và sử dụng.

Trung Quốc

Bitcoin về cơ bản bị cấm ở Trung Quốc. Tất cả các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác như bộ xử lý thanh toán đều bị cấm giao dịch hoặc giao dịch bằng Bitcoin. Sàn giao dịch tiền điện tử bị cấm. Chính phủ đã đàn áp những người khai thác mỏ.

Nga

Bitcoin không được quy định ở Nga, mặc dù việc sử dụng nó làm thanh toán cho hàng hóa hoặc dịch vụ là bất hợp pháp.

Việt Nam

Chính phủ Việt Nam và Ngân hàng Nhà nước bảo lưu lập trường rằng Bitcoin không phải là một phương thức thanh toán hợp pháp. Tại Việt Nam, việc thanh toán chỉ được sử dụng duy nhất bằng Việt Nam đồng, USD hay vàng bạc đều là không được coi là phương tiện thanh toán hợp pháp.

Hiện tại việc mua bán, trao đổi hay khai thác cryptocurrency ở Việt Nam là một điều bình thường, không có quy định nào về việc hạn chế hay cấm đoán.

Bolivia, Columbia và Ecuador

El Banco Central de Bolivia đã cấm sử dụng Bitcoin và các loại tiền điện tử khác. Columbia không cho phép sử dụng hoặc đầu tư Bitcoin. Bitcoin và các loại tiền điện tử khác đã bị cấm ở Ecuador bởi đa số phiếu trong quốc hội.

Kết luận

Mặc dù Bitcoin hiện đã gần 10 năm nhưng nhiều quốc gia vẫn chưa có hệ thống rõ ràng hạn chế, điều chỉnh hoặc cấm tiền điện tử. Bản chất phi tập trung và ẩn danh của Bitcoin đã thách thức nhiều chính phủ về cách cho phép sử dụng hợp pháp trong khi ngăn chặn các giao dịch tội phạm. Nhiều quốc gia vẫn đang phân tích các cách để điều tiết tiền điện tử. Nhìn chung, Bitcoin vẫn nằm trong một khu vực màu xám hợp pháp cho phần lớn thế giới.

• 10 Trader xuất sắc nhất mọi thời đại
• Tổng thống Nga Vladimir Putin: Hạn chót hoàn thiện các quy định về tiền điện tử là 01/07/2019

SN_Nour