Sau khi cân nhắc kỹ thì trong bài đăng này, tôi (trader) sẽ chia sẻ về tài sản của tôi. Có lẽ quan trọng hơn là tôi cũng sẽ chia sẻ triết lý nền tảng của tôi. Xin nhắc bạn rằng tôi thật ra không biết gì. Bạn không nên xem những điều này là lời khuyên đầu tư mà nên tự nghiên cứu trước khi tiến hành bất kỳ khoản đầu tư nào. Về tài chính tôi vẫn sẽ ổn nếu tôi mất tất cả số tiền đã đầu tư: vì thế bạn nên chắc chắn rằng bạn có thể chống chọi tổn thất toàn diện trước khi bỏ tiền đầu tư.
Ngoài ra bạn cũng nên biết làm thế nào để tiếp cận đầu tư vào cryptocurrency. Đầu tiên, tôi tán thành việc xây dựng nguyên tắc đầu tư của riêng bạn. Các nguyên tắc cũng là một khía cạnh quan trọng của quy trình quản lý sản phẩm. Tôi khuyên bạn nên xây dựng nguyên tắc trước khi tham gia vào một hoạt động kinh doanh, dự án hay vấn đề nào.
Tại sao chúng ta viết nguyên tắc?
- Sử dụng nguyên tắc đối với các quyết định khó nhằn.
- Mỗi nguyên tắc thể hiện mâu thuẫn phát sinh từ hai (hoặc nhiều hơn) các triết lý cạnh tranh.
- Mỗi nguyên tắc sau cùng đều thể hiện tính ưu tiên dành cho một triết lý so với những triết lý khác.
Hầu hết mọi người đều có triết lý và ưu tiên của riêng mình, nhưng họ không viết ra. Viết chúng ra là hành động rất quan trọng vì nó kết tinh suy nghĩ của bạn. Các nguyên tắc rất hữu ích khi thời thế thuận lợi và là bắt buộc khi thời cuộc trở nên khó khăn hơn. Bạn nên thảo luận về các nguyên tắc của mình với gia đình, bạn bè và chính bản thân bạn. Dưới đây là năm nguyên tắc đầu tư cryptocurrency của tôi:
Nguyên tắc Cryptocurrency của Jason [Tháng 1 năm 2018]
- Tôi sẽ ưu tiên đầu tư nền tảng (như là Ethereum) hơn là đầu tư ứng dụng (ví dụ Dash). Cơ sở hạ tầng vững mạnh mở rộng và thay đổi thế giới. Các ứng dụng thành công luôn khó để dự đoán và bất ổn định theo thời gian. Nền tảng chống chịu được thay đổi về nhu cầu của khách hàng tốt hơn.
- Tôi sẽ chọn các cryptocurrency dựa trên sự chấp nhận của người dùng và tập trung cao độ vào sự chấp nhận của người dùng đối với cryptocurrency bằng công nghệ mới nhất hoặc những bản sách trắng hay nhất.
- Tôi sẽ sử dụng cái nhìn siêu dài hạn. Tôi sẽ ưu tiên cryptocurrency nào có tiềm năng trở thành hoạt động làm ăn nghìn tỷ đô la và sẽ tránh xa những đồng tiền vướng nhiều rào cản làm trở ngại cho việc chấp nhận rộng rãi. Nếu một cryptocurrency có khả năng chẳng bao giờ được sử dụng ồ ạt thì tôi sẽ không mua. Tôi đầu tư vào các nguyên tắc cơ bản chứ không đơn thuần là ý kiến của công chúng.
- Tôi sẽ đánh giá cao các tín hiệu trên thị trường, đặc biệt là tín hiệu từ các thực thể nắm thông tin nội tại về các vị trí đầu tư lớn – có tiềm năng lớn thậm chí là hơn phân tích của riêng tôi.
- Tôi xem trọng các cryptocurrency có khả năng chuyển hướng và xoay trục nhanh. Và tôi đưa ra quyết định về các cryptocurrency làm nổi bật được tình trạng, chuyển nhượng và chuyển động khôn ngoan nhưng chậm rãi. Tôi nhận thấy đây là một chức năng của cấu trúc nhóm và tính lãnh đạo.
Sau khi đã cẩn thận hoàn thiện nguyên tắc của mình, tôi đã nghiên cứu nhiều về những đồng cryptocoin hiện nay. Dựa trên triết lý đầu tư cá nhân của tôi và những nghiên cứu đó, tôi đã tiến hành một số khoản đầu tư trong tháng qua. Dưới đây là tình trạng sở hữu khoản đầu tư của tôi tính đến ngày 11 tháng 01 năm 2018:
Danh mục Cryptocurrency của Jason* tính đến ngày 11 tháng 01 năm 2018:
- Ethereum: 50%
- Stellar: 20%
- Neo: 20%
- Request Network: 10%
* Tôi đã làm tròn những con số này để trông hoàn chỉnh hơn.
Ethereum: 50%
Như chúng tôi đã viết trong bài Blockchain Technology: “Công nghệ Blockchain hình thành các mạng lưới thông tin. Quy tắc cơ bản của mạng lưới là khi có một người mới tham gia vào mạng thì giá trị của mạng sẽ nhân lên rất nhiều. Như một hệ quả tất yếu, mỗi khi có người gia nhập vào một mạng lưới đang được sử dụng rộng rãi, các mạng cạnh tranh khác sẽ phải chật vật hơn nhiều để cung cấp giá trị tương tự đến người dùng. Bạn dùng Facebook vì tất cả bạn bè của bạn ở trên nền tảng đó. Bạn sẽ không muốn sử dụng một mạng xã hội mới bởi gần như sẽ không có người bạn nào tham gia. Kết quả là các mạng lưới có xu hướng tạo ra thị trường “thắng làm vua”. Ví dụ như Facebook, WeChat và một vài tổ chức khác đang thống trị không gian mạng xã hội. Chúng tôi mong đợi một kết quả “thắng làm vua” tương tự đối với công nghệ blockchain. Cho đến nay, những nhà sáng lập đã tạo ra hàng trăm đồng tiền số và họ sẽ tạo ra thêm hàng ngàn trong vài năm tới đây. Chúng tôi hy vọng một số ít các đồng tiền số này sẽ thành công bước ra thị trường toàn cầu, trong khi phần lớn các đồng tiền còn lại rốt cuộc sẽ trở nên vô giá trị”.
Amazon là một nền tảng. Facebook là một nền tảng. Các nền tảng đang thống trị trên Internet. Như chúng ta đã thấy từ sự hình thành nền tảng Initial Coin Offering (ICO) của Ethereum, các đồng tiền nền tảng cũng sẽ chiếm ưu thế hơn đồng tiền blockchain. Bắt đầu vào nửa cuối năm 2018 đến năm 2019, khi nhiều đồng tiền nhỏ hiếm bắt đầu nổi lên, chúng ta sẽ chứng kiến nhiều cryptocoin xác định lại vị trí đồng tiền nền tảng của nó. Theo nghiên cứu của tôi, Ethereum hiện đang giữ vị trí tốt nhất để giành chiến thắng trong cuộc chiến nền tảng. Chỉ thế thôi. Có lẽ tôi sẽ thay đổi quan điểm của mình trong vài tháng hoặc vài quý tới nhưng hiện tại phần lớn tiền của tôi đổ vào Ethereum.
Stellar: 20%
Stellar là một nền tảng với mục đích hỗ trợ các công ty dễ dàng thực hiện ICO (so với sử dụng Ethereum). Stellar được trông chờ quá nhiều vào trường hợp sử dụng này, nhưng không sao, bởi vì trường hợp sử dụng này là cực kỳ rộng rãi.
Cũng trong bài Blockchain Technology, “công nghệ blockchain cũng có thể lưu động hóa tài sản vật chất (dễ dàng mua bán hơn) bằng cách biến chúng trở nên gọn gàng hơn. Nói cách khác, blockchain tạo điều kiện thuận lợi tốt hơn cho quyền sở hữu tài sản giữa nhiều người… trong khi các siêu công ty (ví dụ Amazon, AirBnB) đã thành công hình thành thị trường kỹ thuật số của họ trong quá khứ, blockchain cung cấp cơ sở hạ tầng vừa sẵn có đối với mọi người, vừa xây dựng niềm tin và chi phí thấp thông qua hợp đồng thông minh, giao dịch an toàn, và một sổ cái có thẩm quyền đối với [gần như mọi người]… ICO cho phép các thực thể được sở hữu một phần ý tưởng đầy ý nghĩa, không giống như các trang web kêu gọi vốn cộng đồng như Kickstarter – nơi những người xuất vốn sớm chỉ nhận được sản phẩm hoặc dịch vụ”.
Tokenization tài sản thông qua Blockchain đang dần thay đổi thế giới. Cho đến nay, đây là trường hợp sử dụng duy nhất mà Ethereum đã chứng minh là họ có thể giải quyết được. Và tôi thấy Stellar cũng có thể có phần trong chiếc bánh của Ethereum: Tôi đang theo dõi Stellar cẩn thận. Stellar tập trung vào khả năng sử dụng (như là MVP) thay vì mở rộng (ví dụ các tính năng vô dụng). Người sáng lập đã khởi động Mt. GOX và xây dựng cơ cấu ban đầu cho Ripple. Stellar được ủng hộ bởi Stripe và hỗ trợ từ các chuyên gia tư vấn hàng đầu về công nghệ.
Neo: 20%
Trong thập kỷ qua, Trung Quốc đã bày tỏ rõ quan điểm rằng họ muốn tự xây dựng các giải pháp riêng cho các vấn đề chung của thế giới. Tôi mong đợi xu hướng này tiếp tục du nhập vào thế giới blockchain, và cũng mong đợi ít nhất là một mô hình nền tảng độc quyền lưỡng cực (ít nhất một nền tảng hợp đồng thông minh chính ở phương Tây và ít nhất một nền tảng hợp đồng thông minh ở phương Đông).
Request Network: 10%
Request Network là một nền tảng đặc biệt tập trung vào không gian thanh toán (được xây dựng trên Ethereum). Mặc dù quy mô tokenization của không gian tài sản (ví dụ ICO) gần như không thể tính được, không gian thanh toán vẫn còn lại rất nhiều. Request Network là một đội ngũ đặt cược lớn. Với tư cách là một product leader, tôi đánh giá cao tính tổ chức đội ngũ. Tôi đã nghiên cứu về đội ngũ phát triển cốt lõi của nhiều đồng tiền blockchain hàng đầu và nhận thấy hầu hết các dự án đang tiến hành tương đối ì ạch, so với các dự án phát triển phần mềm truyền thống ngày nay (một phần chức năng phân quyền của các đội ngũ blockchain). Rất nhiều đội ngũ không có tầm nhìn hoặc kế hoạch dự án được cập nhật, do đó trễ thời hạn và dường như đặt ưu tiên lên những thứ không ai cần. Request Network gây ấn tượng với tôi bởi tính nhanh nhẹn, có thể xoay vòng nhanh đồng thời liên tục tập trung vào sự phát triển của người dùng và trải nghiệm của khách hàng. (Tôi thích cập nhật mỗi hai tuần.). Tôi cũng vô cùng đề cao thời gian họ dành cho YCombinator, vườn ươm startup hàng đầu trên thế giới.
Giống như thế giới khởi động tiền blockchain, phản hồi của khách hàng thực là rất quan trọng. Tôi muốn một đội ngũ phải nếm trải tuyệt vọng để tung đồng tiền của họ ra thị trường. Bởi vì từ đó họ có thể tương tác với khách hàng thực và sau đó thực hiện các thay đổi về kỹ thuật nhằm cải tiến có ý nghĩa dành cho khách hàng thực.
Các cryptocoin chủ đạo mà tôi KHÔNG đầu tư vào:
Bitcoin
Theo tôi, cột mốc quan trọng của công nghệ blockchain sẽ không còn thuộc về Bitcoin Bá chủ. Ngay bây giờ đây, toàn bộ thị trường cryptocurrency đang quấn lấy Bitcoin về mặt tâm lý. Khi Bitcoin sụt giảm thì thị trường sụt giảm dù chúng ta đã nhìn thấy những dấu hiệu thay đổi trong vài tuần gần đây. Vào năm 2018, tôi dự đoán Ethereum (hoặc một nền tảng khác) sẽ vượt qua Bitcoin. Thị trường cryptocurrency cuối cùng sẽ tách rời khỏi Bitcoin.
Tôi không thấy các lập luận ủng hộ Bitcoin là hoàn toàn có căn cứ. Bitcoin ban đầu đã rất thành công trong việc hỗ trợ các tổ chức thực hiện giao dịch kín đáo (ví dụ Silk Road). Dù vậy, hiện tại Bitcoin không còn đặc biệt hữu ích trong không gian thanh toán (chậm, đắt tiền và không tập trung): tiền tệ số không có khả năng mở rộng đến sự chấp nhận rộng rãi của người dùng đối với thanh toán. Bitcoin cũng không có ích đối với ICO: nó không phải là một nền tảng. Dưới góc độ phát triển, có lẽ đáng lo ngại nhất đó là Bitcoin chuyển động chậm, phân chia quyền lãnh đạo và không áp dụng
phát triển định hướng người dùng (ít nhất so với các đồng tiền số khác). Những người ủng hộ cho rằng các đặc điểm này là lợi thế và khẳng định Bitcoin là một phương tiện tích lũy giá trị.
Chúng tôi xác định vai trò của đồng tiền số là một một phương tiện tích lũy giá trị trong Blockchain Technology: “Công nghệ Blockchain cũng có tiềm năng cung cấp một phương tiện tích lũy giá trị độc lập. Ngày nay, phương tiện tích lũy giá trị độc lập cổ điển là vàng, có giá trị một phần bởi vì con người đã định giá nó một cách độc lập khỏi các quốc gia (ví dụ Canada) hoặc liên minh quốc gia (ví dụ Liên minh Châu Âu) không giống như các loại tiền tệ chủ đạo khác (ví dụ đô la Mỹ gắn liền với thành công của Mỹ). Nhìn chung vàng có mối tương quan nghịch với đồng đô la Mỹ: hay nói cách khác, vàng đóng vai trò như một hàng rào trước hệ thống tài chính toàn cầu hiện nay. Nhưng vì vàng rất khó để tích trữ – nó nặng và tương đối không an toàn – tiền tệ blockchain số là đại diện cho một phương thức thay thế rất hấp dẫn. Nếu các đồng tiền số dần ổn định hơn theo thời gian (hiện tại chúng cực kỳ bất ổn), chúng có thể bổ sung cho các tài sản giống như vàng”.
Vấn đề là ngày nay không ai sử dụng Bitcoin làm một phương tiện tích lũy giá trị. Thêm vào đó, Bitcoin tương đối không tương quan với đồng đô la Mỹ, vì vậy nó không đóng vai trò một hàng rào đặc biệt hữu ích. Cuối cùng, tôi nghĩ rằng các đồng tiền số sẽ là phương tiện tích lũy giá trị mạnh mẽ, nhưng điều đó vẫn còn rất xa. Nói như vậy, tôi thấy các cryptocoin khác cũng có khả năng hoạt động như một phương tiện tích lũy giá trị toàn cầu nhiều hơn Bitcoin.
Tôi còn lập luận rằng phương tiện tích lũy giá trị càng lớn và càng tức thời sẽ “giúp các thực thể mua vào hệ thống tài chính toàn cầu ngay từ đầu. Ví dụ, ở các nước đang phát triển, nhiều tổ chức đang mong muốn thay thế thứ tiền tệ bất ổn tại địa phương sang loại tiền tệ ổn định như đồng đô la Mỹ để bảo vệ lợi ích của mình tốt hơn. Giống như đồng đô la Mỹ ngày nay, các đồng tiền dựa trên blockchain tạo điều kiện cho giao dịch thế giới, trong tương lai cũng sẽ tự nhiên đóng vai trò là phương tiện tích lũy giá trị. Các tổ chức sẽ đầu tư vào các loại tiền tệ đó cũng như đối với đồng đô la Mỹ hôm nay. Kết quả là các đồng tiền dựa trên blockchain giống như vậy nếu giành được sự chấp nhận rộng rãi đối với thanh toán cũng sẽ được chấp nhận rộng rãi như là phương tiện tích lũy giá trị”. Chúng ta sẽ mãi mãi biết ơn Bitcoin nhưng năm 2018 sẽ đánh dấu sự vượt mặt của Ethereum qua Bitcoin, thị trường suy giảm và cuối cùng hồi phục mạnh mẽ hơn trước. Thời kỳ của Nền tảng Blockchain đang bắt đầu.
Cryptocoin tập trung vào tính riêng tư
Trong khi các giao dịch riêng tư và ẩn danh hoàn toàn là một trường hợp sử dụng blockchain nổi bật, các đồng tiền coi trọng tính riêng tư sẽ phải đấu tranh để giành được sự chấp nhận rộng rãi dài hạn. Tôi mong chính phủ sẽ kiểm soát và điều chỉnh ban đầu các đồng tiền tập trung vào tính riêng tư. Tôi chọn bỏ tiền đầu tư vào mặt công khai của dòng chảy blockchain. Nói như vậy, Monero là lựa chọn hiện tại của tôi trong không gian đồng tiền số tâp trung riêng tư.
Ripple
Như chúng tôi đã viết trong Blockchain Technology: “trong thời gian ngắn, các giải pháp blockchain một phần [như Ripple] sẽ trở nên phổ biến. Hiện nay, các tổ chức tài chính đang xây dựng mạng lưới blockchain riêng tư của họ và tạo ra đồng tiền số. Các tổ chức dự phần hoạt động như các node trong blockchain và có thể nhìn thấy trong tất cả các giao dịch trên sổ cái số chia sẻ”.
Tôi thích Ripple, đặc biệt là tính tập trung vào việc thu hút khách hàng. Cũng giống như nhiều người, tôi lo ngại về sự khác biệt giữa Giao thức Thanh toán Ripple có giá trị cao và XRP – như một phương tiện đầu tư. Tôi cũng nhìn nhận việc phát triển blockchain nội bộ của các tổ chức lớn là sự cạnh tranh có ý nghĩa.
Lời cảm ơn
Hy vọng rằng quan điểm của tôi hữu ích đối với bạn. Nếu tôi đã giúp bạn kết tinh những suy nghĩ của riêng mình, tôi rất cảm kích nếu bạn đóng góp nho nhỏ cho ví Ethereum của tôi.
Xin nói lần nữa, đây không phải là lời khuyên đầu tư. Tôi có thể liên tục điều chỉnh lại danh mục đầu tư của mình dựa trên thông tin mới và có thể tiến hành một loạt các khoản đầu tư hoàn toàn khác vào ngày mai. Phải luôn cẩn thận không để bị ảnh hưởng bởi chi phí chìm hoặc nỗi sợ bỏ sót thiên lệch (bias) và cố gắng hành động một cách khách quan nhất có thể. Chúc bạn may mắn.
Xem thêm:
- Cẩm nang Trader: Tính Đường Trung bình động MA
- Long là gì?
