Trong quá trình kiểm tra các giao dịch với Tether (USDT), nhà nghiên cứu blockchain Bitrace đã phát hiện ra rằng việc rửa tiền đôi khi là nguyên nhân gây ra sai lệch về chốt giá của stablecoin. Tùy thuộc vào hoàn cảnh, tội phạm rửa tiền có thể giao dịch USDT ở mức giá cao hơn hoặc thấp hơn giá thị trường.
Trong một báo cáo được dịch mà Wu Blockchain xuất bản trên Medium vào ngày 26 tháng 12, Bitrace đã phác thảo hai kịch bản sử dụng stablecoin để rửa tiền. Trong trường hợp “tăng giá”, một stablecoin được những kẻ xấu bán cho những kẻ rửa tiền theo giá thị trường và sau đó một stablecoin khác có thể được những kẻ xấu mua lại với giá tăng cao, với khoản chênh lệch dùng làm khoản thanh toán cho các dịch vụ rửa tiền.
Báo cáo cho biết các giao dịch USDT bất hợp pháp có thể định giá stablecoin ở mức 8-10 nhân dân tệ Trung Quốc (RMB). Tại thời điểm viết bài, 7 RMB đang giao dịch với giá 0,98 đô la Mỹ.
Trong các giao dịch “giảm giá” bất hợp pháp, stablecoin được sử dụng cho các mục đích hợp pháp trên các nền tảng khác thiếu các biện pháp Chống rửa tiền/ Xác minh danh tính (AML/KYC) toàn diện:
“Một số nền tảng thanh toán proxy chấp nhận tiền gửi USDT và sử dụng tiền fiat để giúp người dùng thanh toán trên các nền tảng khác, bao gồm nạp tiền trên nền tảng cá cược trực tuyến, thanh toán tiền thành viên cho nền tảng quỹ, tặng quà trên nền tảng phát sóng trực tiếp, đặt hàng trên nền tảng thương mại điện tử và thậm chí trả lương cho nhân viên.”
Do quy trình xác minh AML/KYC yếu, những người bán stablecoin “giảm giá” gặp ít rủi ro hơn về việc “đóng băng ngược”, tức là hành vi đóng băng các tài khoản nhận tiền điện tử gắn liền với một vụ án hình sự. Trong những trường hợp này, USDT có thể được bán với mức chiết khấu từ 0,05 đến 0,3 RMB.
Lấy ví dụ khi Bitrace theo dõi USDT bị đóng băng bởi Tether và nền tảng OKX. Nhóm tội phạm đã xác định “các nền tảng giao dịch tiền điện tử nổi tiếng như FTX và Binance” cũng như OKX đã được sử dụng và chuyển stablecoin sang “các nền tảng giao dịch, nền tảng thanh toán tập trung hơn và thậm chí cả nền tảng cá cược trực tuyến”.
Bitrace đã theo dõi các giao dịch USDT bất hợp pháp.
Báo cáo lưu ý rằng trong cả hai kịch bản tăng giá và giảm giá, nhóm tội phạm thực hiện tất cả các giao dịch của mình bằng stablecoin và không tiếp xúc với tiền fiat.
Tại Hoa Kỳ, Điều 12 của Bộ luật Thương mại Thống nhất (Uniform Commercial Code), hiện đang trong quá trình được các cơ quan lập pháp tiểu bang thông qua, sẽ bảo vệ các khiếu nại của người dùng đối với tài sản kỹ thuật số mà họ đã chấp nhận một cách thiện chí, ngay cả khi tài sản đó trước đó có liên quan đến mục đích sử dụng cho mục đích tội phạm.
Bitrace lưu ý rằng Tether đã đưa Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ vào nền tảng của mình như một phần của sự hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật. Bitrace ban đầu phát hành báo cáo vào ngày 17 tháng 12.
Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn
Theo dõi Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io
Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin
- Bitrace tiết lộ hơn 3,4 tỷ TRC20 USDT rủi ro chảy vào các địa chỉ OTC
- Cựu giám đốc pháp lý của OneCoin nhận tội lừa đảo điện tín và rửa tiền
Itadori
Theo Cointelegraph
