FinCEN đề xuất ngưỡng thu thập dữ liệu giao dịch thấp hơn theo ‘quy tắc du lịch’ của FATF, bao gồm cả những quy tắc được thực hiện bằng tiền điện tử

Updated: 24/10/2020 at 15:34

Những thay đổi được đề xuất của FinCEN sẽ yêu cầu các tổ chức tài chính và công ty tiền điện tử chia sẻ dữ liệu về các khoản chuyển tiền quốc tế có giá trị trên 250 đô la.

Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) và Cục Dự trữ Liên bang Mỹ đang tìm kiếm ý kiến ​​đóng góp của ngành về những thay đổi được đề xuất theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng sẽ hạ thấp ngưỡng báo cáo chuyển tiền quốc tế.

Các thay đổi được đề xuất đối với “Quy tắc du lịch” sẽ yêu cầu người chuyển tiền thu thập, lưu giữ và chuyển một số thông tin nhất định về chuyển tiền quốc tế ở mức thấp nhất là 250 đô la, thấp hơn nhiều so với ngưỡng hiện tại là 3.000 đô la. Đề xuất cũng sẽ làm rõ các quy định yêu cầu báo cáo về tiền kỹ thuật số có thể chuyển đổi, cũng như các giao dịch liên quan đến tài sản kỹ thuật số có trạng thái đấu thầu hợp pháp.

Những thay đổi được đề xuất, liên quan đến việc chuyển tiền vào và ra khỏi Hoa Kỳ, được thiết kế để chống lại các hoạt động tội phạm khác nhau, từ buôn bán ma túy đến khủng bố. Các quan chức tin rằng việc giảm số lượng ngưỡng báo cáo có thể giúp các quan chức an ninh quốc gia và cơ quan thực thi pháp luật phân tích và chống lại các loại hoạt động tội phạm này tốt hơn.

Dữ liệu FinCEN liên quan đến 2.000 “báo cáo hoạt động đáng ngờ” từ năm 2016 đến năm 2019 đề cập đến 1,29 triệu khoản chuyển tiền cơ bản, với 99% giao dịch bắt đầu hoặc kết thúc ở Hoa Kỳ, theo một thông báo trong Sổ đăng ký Liên bang. Dữ liệu cho thấy giá trị đô la trung bình của các lần chuyển tiền lần lượt là $ 509 và $ 255. Có khoảng 71% các chuyển khoản dưới 500 đô la, với tổng số hơn 179 triệu đô la.

Ngưỡng giao dịch nội địa Hoa Kỳ sẽ không thay đổi ở mức 3.000 đô la. Nhận xét sẽ được chấp nhận trong 30 ngày sau khi đăng trong Sổ đăng ký Liên bang.

Như Tạp Chí Bitcoin đã đưa tin ngày hôm qua, một tập đoàn các công ty tài sản ảo có tên là US Travel Rule Working Group, tuần này đã xuất bản một white paper đưa ra một đề xuất cho thấy các thành viên sẽ tuân thủ như thế nào với việc chống rửa tiền chặt chẽ hơn (AML) và chống lại việc tài trợ của quy tắc chống khủng bố (CFT).

Các quy tắc hiện tại yêu cầu các tổ chức tài chính báo cáo thông tin cụ thể của cả hai bên trong việc chuyển tiền, bao gồm tên người gửi, số tài khoản, địa chỉ, tên của tổ chức tài chính cũng như ngày và số tiền được gửi. Thông tin về người nhận phải bao gồm tên, địa chỉ, tài khoản và thông tin người nhận.

Nguyễn Ngọc Ngạn

Theo Decrypt

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Sei Network – blockchain Layer 1 nổi bật với tốc độ xử lý cao – vừa đạt được một cột mốc đáng chú ý trong hành trình phát triển của mình: hơn 600.000 ví hoạt động hàng ngày, con số cao nhất trong lịch sử mạng lưới này. Cột mốc... ...

Strategy, công ty nắm giữ Bitcoin lớn nhất thế giới trong số các doanh nghiệp, dự định huy động gần 1 tỷ đô la thông qua chào bán cổ phiếu để mua thêm BTC. Công ty của Michael Saylor dự kiến sẽ phát hành 11.764.700 cổ phiếu ưu đãi vĩnh... ...

Carlo Pruscino, nhà phân tích thị trường tại CMC Markets, cảnh báo rằng bất kỳ động thái cắt giảm lãi suất nào từ Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Fed) sớm hơn dự kiến đều có thể kích hoạt một đợt tăng giá mạnh mẽ của Bitcoin, đưa đồng... ...

Pi Coin hiện đang giao dịch ở mức 0,61 USD, ghi nhận mức giảm 5% trong 24 giờ qua, đánh dấu một xu hướng tiêu cực đang hình thành rõ nét. So với mức đỉnh năm 2025, đồng tiền này đã lao dốc 62%, và giảm tới 80% kể từ mức... ...

Thị trường crypto đã chứng kiến sự biến động khi khoảng 3,7 tỷ USD giá trị quyền chọn Bitcoin và Ethereum hết hạn vào hôm nay. Với tổng giá trị danh nghĩa của quyền chọn Bitcoin là 3,1 tỷ USD và quyền chọn Ethereum chiếm 588 triệu USD, trader đang... ...

Trong hai tuần gần đây, Bitcoin (BTC) liên tục chật vật để giữ vững đà tăng trưởng. BTC chủ yếu dao động trong biên độ hẹp, với mức thấp nhất khoảng 104.000 và cao nhất gần 107.000 đô la. Dù thị trường đang trong giai đoạn lưỡng lự, niềm tin... ...

Kể từ năm 2021, 100 ví cá voi hàng đầu của Toncoin (TON) liên tục gia tăng số dư, phản ánh niềm tin mạnh mẽ vào giá trị dài hạn của tài sản này. Mô hình tích lũy ổn định và bền vững cho thấy các nhà đầu tư có... ...

Thị trường crypto đang trải qua một đợt rung lắc mạnh khi căng thẳng giữa Tổng thống Mỹ Donald Trump và CEO Tesla Elon Musk leo thang thành một cuộc đấu khẩu công khai. Trong vòng 24 giờ qua, tổng số tiền thanh lý đã tăng vọt lên gần 1... ...

Bài viết trên blog mở đầu bằng một cảnh báo quan trọng: nếu người dùng chia sẻ mật khẩu ví của mình với những kẻ xấu hoặc các trang web lừa đảo, có thể mất toàn bộ token PI từ PI Wallet, thông qua các giao dịch không thể đảo... ...

Một cú sụt giảm mạnh đã phủ bóng lên thị trường tiền điện tử vào thứ Năm, khi Bitcoin (BTC) phá vỡ cấu trúc tăng ngắn hạn và thách thức ngưỡng hỗ trợ tâm lý quan trọng quanh $100.000. Đợt bán tháo ồ ạt đã nhanh chóng lan rộng, kích... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode