FinCEN đề xuất ngưỡng thu thập dữ liệu giao dịch thấp hơn theo ‘quy tắc du lịch’ của FATF, bao gồm cả những quy tắc được thực hiện bằng tiền điện tử

Updated: 24/10/2020 at 15:34

Những thay đổi được đề xuất của FinCEN sẽ yêu cầu các tổ chức tài chính và công ty tiền điện tử chia sẻ dữ liệu về các khoản chuyển tiền quốc tế có giá trị trên 250 đô la.

Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) và Cục Dự trữ Liên bang Mỹ đang tìm kiếm ý kiến ​​đóng góp của ngành về những thay đổi được đề xuất theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng sẽ hạ thấp ngưỡng báo cáo chuyển tiền quốc tế.

Các thay đổi được đề xuất đối với “Quy tắc du lịch” sẽ yêu cầu người chuyển tiền thu thập, lưu giữ và chuyển một số thông tin nhất định về chuyển tiền quốc tế ở mức thấp nhất là 250 đô la, thấp hơn nhiều so với ngưỡng hiện tại là 3.000 đô la. Đề xuất cũng sẽ làm rõ các quy định yêu cầu báo cáo về tiền kỹ thuật số có thể chuyển đổi, cũng như các giao dịch liên quan đến tài sản kỹ thuật số có trạng thái đấu thầu hợp pháp.

Những thay đổi được đề xuất, liên quan đến việc chuyển tiền vào và ra khỏi Hoa Kỳ, được thiết kế để chống lại các hoạt động tội phạm khác nhau, từ buôn bán ma túy đến khủng bố. Các quan chức tin rằng việc giảm số lượng ngưỡng báo cáo có thể giúp các quan chức an ninh quốc gia và cơ quan thực thi pháp luật phân tích và chống lại các loại hoạt động tội phạm này tốt hơn.

Dữ liệu FinCEN liên quan đến 2.000 “báo cáo hoạt động đáng ngờ” từ năm 2016 đến năm 2019 đề cập đến 1,29 triệu khoản chuyển tiền cơ bản, với 99% giao dịch bắt đầu hoặc kết thúc ở Hoa Kỳ, theo một thông báo trong Sổ đăng ký Liên bang. Dữ liệu cho thấy giá trị đô la trung bình của các lần chuyển tiền lần lượt là $ 509 và $ 255. Có khoảng 71% các chuyển khoản dưới 500 đô la, với tổng số hơn 179 triệu đô la.

Ngưỡng giao dịch nội địa Hoa Kỳ sẽ không thay đổi ở mức 3.000 đô la. Nhận xét sẽ được chấp nhận trong 30 ngày sau khi đăng trong Sổ đăng ký Liên bang.

Như Tạp Chí Bitcoin đã đưa tin ngày hôm qua, một tập đoàn các công ty tài sản ảo có tên là US Travel Rule Working Group, tuần này đã xuất bản một white paper đưa ra một đề xuất cho thấy các thành viên sẽ tuân thủ như thế nào với việc chống rửa tiền chặt chẽ hơn (AML) và chống lại việc tài trợ của quy tắc chống khủng bố (CFT).

Các quy tắc hiện tại yêu cầu các tổ chức tài chính báo cáo thông tin cụ thể của cả hai bên trong việc chuyển tiền, bao gồm tên người gửi, số tài khoản, địa chỉ, tên của tổ chức tài chính cũng như ngày và số tiền được gửi. Thông tin về người nhận phải bao gồm tên, địa chỉ, tài khoản và thông tin người nhận.

Nguyễn Ngọc Ngạn

Theo Decrypt

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Thị trường crypto đang bước vào cuối tháng 8 và sắp bước vào tháng cuối cùng của quý 3. Tuy nhiên, trước khi kết thúc cuối tuần cuối cùng, có khả năng sẽ chứng kiến nhiều biến động và diễn biến mới. Vì vậy, bài viết sẽ phân tích 3... ...

Hơn 110 bên liên quan trong lĩnh vực Web3, bao gồm các công ty crypto, nhà đầu tư và các tổ chức vận động, đã kêu gọi các nhà lập pháp Mỹ bảo vệ nhà phát triển DeFi và dịch vụ phi lưu ký (non-custody) trong các luật tài sản... ...

Giá XRP tiếp tục chật vật trong nỗ lực vượt mốc 3 đô la. Bất chấp nhiều lần thử sức, altcoin này liên tục thất bại trong việc duy trì đà tăng. Sự ủng hộ từ nhà đầu tư vẫn yếu ớt, khi cả những holder hiện tại lẫn nhà... ...

Ethereum (ETH) có thể đang chuẩn bị cho một màn bứt phá mạnh mẽ vào cuối năm 2025. Khối lượng dự trữ ETH trên Binance đã giảm hơn 10% chỉ trong vòng một tuần – dấu hiệu cho thấy nhu cầu đang gia tăng khi nhà đầu tư rút coin... ...

Giá Bitcoin tiếp tục giao dịch ảm đạm vào thứ 6 khi sự chú ý một lần nữa dồn vào hoạt động bán ra của cá voi. Những biến động giá Bitcoin “Spoofy” làm dấy lên nghi ngờ Dữ liệu từ TradingView cho thấy BTC đã giảm 3.000 đô la... ...

Thị trường crypto tiếp tục mang đến những biến động đáng chú ý khi nhiều đồng coin lớn liên tục thử thách những mốc giá quan trọng. Trong bối cảnh dòng tiền luân chuyển mạnh mẽ giữa các tài sản, các nhà đầu tư ngày càng tập trung vào những... ...

Tại thời điểm viết bài, giá Dogecoin (DOGE) đang giao dịch quanh mốc 0,21 USD, giảm 3,7% trong ngày và 1,2% trong tuần. Khối lượng giao dịch 24 giờ đạt 1,9 tỷ USD, phản ánh sự quan tâm giao dịch vẫn duy trì ở mức cao bất chấp xu hướng... ...

Cardano (ADA) đang phát đi những tín hiệu phục hồi rõ nét, khi trong phiên giao dịch ngày thứ Sáu, tiền điện tử này duy trì quanh ngưỡng 0,85 USD sau cú bật lên từ đường xu hướng từng bị phá vỡ hồi đầu tuần. Một điểm nhấn quan trọng... ...

Một mô hình toán học mới vừa đưa ra dự đoán táo bạo rằng giá token XRP có thể tăng vọt lên tới 200 USD trong tương lai. Tuy nhiên, dự báo này lại vấp phải sự đối lập rõ rệt khi XRP hiện vẫn đang chật vật giữ mốc... ...

Solana vừa ghi dấu mốc quan trọng khi vượt qua Ethereum về khối lượng giao dịch trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) trong ngày, với tổng giá trị xử lý hơn 5 tỷ đô la. Diễn biến này xảy ra đúng vào thời điểm mạng lưới Solana... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode