Trang chủ Tạp chí FinCEN đề xuất ngưỡng thu thập dữ liệu giao dịch thấp hơn...

FinCEN đề xuất ngưỡng thu thập dữ liệu giao dịch thấp hơn theo ‘quy tắc du lịch’ của FATF, bao gồm cả những quy tắc được thực hiện bằng tiền điện tử

Những thay đổi được đề xuất của FinCEN sẽ yêu cầu các tổ chức tài chính và công ty tiền điện tử chia sẻ dữ liệu về các khoản chuyển tiền quốc tế có giá trị trên 250 đô la.

Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) và Cục Dự trữ Liên bang Mỹ đang tìm kiếm ý kiến ​​đóng góp của ngành về những thay đổi được đề xuất theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng sẽ hạ thấp ngưỡng báo cáo chuyển tiền quốc tế.

Các thay đổi được đề xuất đối với “Quy tắc du lịch” sẽ yêu cầu người chuyển tiền thu thập, lưu giữ và chuyển một số thông tin nhất định về chuyển tiền quốc tế ở mức thấp nhất là 250 đô la, thấp hơn nhiều so với ngưỡng hiện tại là 3.000 đô la. Đề xuất cũng sẽ làm rõ các quy định yêu cầu báo cáo về tiền kỹ thuật số có thể chuyển đổi, cũng như các giao dịch liên quan đến tài sản kỹ thuật số có trạng thái đấu thầu hợp pháp.

Những thay đổi được đề xuất, liên quan đến việc chuyển tiền vào và ra khỏi Hoa Kỳ, được thiết kế để chống lại các hoạt động tội phạm khác nhau, từ buôn bán ma túy đến khủng bố. Các quan chức tin rằng việc giảm số lượng ngưỡng báo cáo có thể giúp các quan chức an ninh quốc gia và cơ quan thực thi pháp luật phân tích và chống lại các loại hoạt động tội phạm này tốt hơn.

Dữ liệu FinCEN liên quan đến 2.000 “báo cáo hoạt động đáng ngờ” từ năm 2016 đến năm 2019 đề cập đến 1,29 triệu khoản chuyển tiền cơ bản, với 99% giao dịch bắt đầu hoặc kết thúc ở Hoa Kỳ, theo một thông báo trong Sổ đăng ký Liên bang. Dữ liệu cho thấy giá trị đô la trung bình của các lần chuyển tiền lần lượt là $ 509 và $ 255. Có khoảng 71% các chuyển khoản dưới 500 đô la, với tổng số hơn 179 triệu đô la.

Ngưỡng giao dịch nội địa Hoa Kỳ sẽ không thay đổi ở mức 3.000 đô la. Nhận xét sẽ được chấp nhận trong 30 ngày sau khi đăng trong Sổ đăng ký Liên bang.

Như Tạp Chí Bitcoin đã đưa tin ngày hôm qua, một tập đoàn các công ty tài sản ảo có tên là US Travel Rule Working Group, tuần này đã xuất bản một white paper đưa ra một đề xuất cho thấy các thành viên sẽ tuân thủ như thế nào với việc chống rửa tiền chặt chẽ hơn (AML) và chống lại việc tài trợ của quy tắc chống khủng bố (CFT).

Các quy tắc hiện tại yêu cầu các tổ chức tài chính báo cáo thông tin cụ thể của cả hai bên trong việc chuyển tiền, bao gồm tên người gửi, số tài khoản, địa chỉ, tên của tổ chức tài chính cũng như ngày và số tiền được gửi. Thông tin về người nhận phải bao gồm tên, địa chỉ, tài khoản và thông tin người nhận.

Nguyễn Ngọc Ngạn

Theo Decrypt

MỚI CẬP NHẬT

OI của Dogecoin tăng lên 2 tỷ USD khi giá đạt mức cao nhất...

Dogecoin (DOGE) đã tăng lên mức cao nhất kể từ tháng 12/2021 vào ngày thứ Năm trong bối cảnh tâm lý lạc quan và...

BlobScriptions là gì mà khiến Ethereum L2 tắc nghẽn và phí tăng hơn 10.000%?

Sau khi Dencun được triển khai thành công trên mainnet Ethereum với kỳ vọng cao rằng sẽ giúp giảm phí giao dịch L2 nhờ...

4 loại tiền điện tử có thể đạt mức ATH mới trong tháng 4

Tháng 3 là một tháng đặc biệt đối với thị trường tiền điện tử khi các nhà đầu tư chứng kiến giá Bitcoin đạt...

Avalanche chọn nhóm 15 startup Web3 đầu tiên cho chương trình tăng tốc Codebase

Avalanche đã chọn nhóm đầu tiên, bao gồm 15 startup web3 giai đoạn đầu, cho chương trình tăng tốc Codebase sau khi nhận được gần 250 đơn đăng ký từ hơn 30 quốc gia.  After receiving nearly 250...
near

Tiếp theo là gì cho NEAR khi các đường EMA vừa hình thành golden...

Giá NEAR đang cho thấy những dấu hiệu phục hồi đầy hứa hẹn, với số lượng giao dịch tăng trở lại sau lần giảm...
fantom

Fantom (FTM) chạm trán với mức kháng cự – Giá có thể ngăn chặn...

Hành động giá của Fantom (FTM) đang đối diện với một số ngưỡng kháng cự trong xu hướng tăng, dẫn đến nguy cơ giảm...

Prisma Finance bị hack, thiệt hại ban đầu là 11 triệu USD và có...

Giao thức DeFi hàng đầu Prisma Finance đã trở thành nạn nhân của một vụ hack tinh vi, dẫn đến khoản lỗ đáng kinh...

Liệu meme coin Poodl Inu (POODL) có thể tồn tại đến khi nào –...

 Thế giới tiền điện tử đã xuất hiện rất nhiều meme coin, điều thường thu hút rất nhiều người mới gia nhập thị trường....

CEO Blackrock ngạc nhiên trước phản ứng bán lẻ mạnh mẽ dành cho Bitcoin...

Các quỹ Bitcoin ETF giao ngay đã chứng kiến ​​dòng vốn ròng 243,4 triệu USD, tương đương 3.534,7 BTC vào ngày 27 tháng 3....
BNB

Dự báo giá BNB: Hợp nhất hay cú hích mới trên 645 đô la?

Giá BNB có thể đang chuẩn bị cho một giai đoạn hợp nhất, được biểu thị bằng số lượng giao dịch ổn định trong...

VP Messari: Memecoin sẽ là “con ngựa thành Troia” tiếp theo của không gian...

Memecoin đang ngày càng thể hiện tầm quan trọng trong bối cảnh tiền điện tử và từ đầu năm đến nay, các token mang...
Xu hướng săn presale của Slothana trên Twitter

Xu hướng săn presale của Slothana trên Twitter, meme coin mới trên Solana sẽ...

 Đợt presale của Slothana (SLOTH) đang là xu hướng trên Twitter do có nhiều người nghĩ nó sẽ trở thành đồng meme coin tiếp...

Tin vắn Crypto 28/03: Bitcoin vẫn có khả năng thiết lập ATH mới trước...

Từ nhận định Bitcoin có thể chứng kiến một đợt tăng giá lớn trước halving đến cá voi ẩn danh di chuyển lượng lớn...
Ethereum

13.900 node của Ethereum đang chạy 1 triệu trình xác thực, với 26% nguồn...

Theo thống kê, 13.900 node hỗ trợ mạng Ethereum hiện đang chạy hơn 1 triệu trình xác thực. Việc tăng số lượng trình xác thực...

Giá Qredo (QRDO) có thể tăng gần 300% trong thời gian tới

Giá Qredo (QRDO) đã bứt phá lên trên một đường kháng cự dài hạn và cho thấy các tín hiệu tăng giá quyết định....
altcoin

Nhà phân tích nổi tiếng tiết lộ mùa altcoin sẽ bắt đầu sau 45...

Khi đường chân trời bừng sáng với những dự đoán về mùa altcoin khác, các nhà đầu tư đang tìm kiếm loại tiền điện...