Trang chủ Tạp chí FinCEN đề xuất ngưỡng thu thập dữ liệu giao dịch thấp hơn...

FinCEN đề xuất ngưỡng thu thập dữ liệu giao dịch thấp hơn theo ‘quy tắc du lịch’ của FATF, bao gồm cả những quy tắc được thực hiện bằng tiền điện tử

Những thay đổi được đề xuất của FinCEN sẽ yêu cầu các tổ chức tài chính và công ty tiền điện tử chia sẻ dữ liệu về các khoản chuyển tiền quốc tế có giá trị trên 250 đô la.

Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) và Cục Dự trữ Liên bang Mỹ đang tìm kiếm ý kiến ​​đóng góp của ngành về những thay đổi được đề xuất theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng sẽ hạ thấp ngưỡng báo cáo chuyển tiền quốc tế.

Các thay đổi được đề xuất đối với “Quy tắc du lịch” sẽ yêu cầu người chuyển tiền thu thập, lưu giữ và chuyển một số thông tin nhất định về chuyển tiền quốc tế ở mức thấp nhất là 250 đô la, thấp hơn nhiều so với ngưỡng hiện tại là 3.000 đô la. Đề xuất cũng sẽ làm rõ các quy định yêu cầu báo cáo về tiền kỹ thuật số có thể chuyển đổi, cũng như các giao dịch liên quan đến tài sản kỹ thuật số có trạng thái đấu thầu hợp pháp.

Những thay đổi được đề xuất, liên quan đến việc chuyển tiền vào và ra khỏi Hoa Kỳ, được thiết kế để chống lại các hoạt động tội phạm khác nhau, từ buôn bán ma túy đến khủng bố. Các quan chức tin rằng việc giảm số lượng ngưỡng báo cáo có thể giúp các quan chức an ninh quốc gia và cơ quan thực thi pháp luật phân tích và chống lại các loại hoạt động tội phạm này tốt hơn.

Dữ liệu FinCEN liên quan đến 2.000 “báo cáo hoạt động đáng ngờ” từ năm 2016 đến năm 2019 đề cập đến 1,29 triệu khoản chuyển tiền cơ bản, với 99% giao dịch bắt đầu hoặc kết thúc ở Hoa Kỳ, theo một thông báo trong Sổ đăng ký Liên bang. Dữ liệu cho thấy giá trị đô la trung bình của các lần chuyển tiền lần lượt là $ 509 và $ 255. Có khoảng 71% các chuyển khoản dưới 500 đô la, với tổng số hơn 179 triệu đô la.

Ngưỡng giao dịch nội địa Hoa Kỳ sẽ không thay đổi ở mức 3.000 đô la. Nhận xét sẽ được chấp nhận trong 30 ngày sau khi đăng trong Sổ đăng ký Liên bang.

Như Tạp Chí Bitcoin đã đưa tin ngày hôm qua, một tập đoàn các công ty tài sản ảo có tên là US Travel Rule Working Group, tuần này đã xuất bản một white paper đưa ra một đề xuất cho thấy các thành viên sẽ tuân thủ như thế nào với việc chống rửa tiền chặt chẽ hơn (AML) và chống lại việc tài trợ của quy tắc chống khủng bố (CFT).

Các quy tắc hiện tại yêu cầu các tổ chức tài chính báo cáo thông tin cụ thể của cả hai bên trong việc chuyển tiền, bao gồm tên người gửi, số tài khoản, địa chỉ, tên của tổ chức tài chính cũng như ngày và số tiền được gửi. Thông tin về người nhận phải bao gồm tên, địa chỉ, tài khoản và thông tin người nhận.

Nguyễn Ngọc Ngạn

Theo Decrypt

MỚI CẬP NHẬT

Wintermute mua 75 triệu FDUSD sau khi mất peg, kiếm lời 3 triệu USD

Stablecoin FDUSD, được neo giá theo đồng đô la Mỹ, đã mất peg vào ngày 2/4 sau khi nhà sáng lập Tron, Justin Sun,...

Lazarus Group sử dụng toàn bộ tiền điện tử đánh cắp để tài trợ...

Vũ khí hạt nhân của Triều Tiên không được tài trợ bởi nguồn thu truyền thống như than đá hay thuế, mà được hỗ...

Thị trường tiền điện tử theo sau S&P 500 và Nasdaq khi nỗi lo...

Khi các thị trường tài chính truyền thống cho thấy những dấu hiệu rõ ràng về một cuộc suy thoái kinh tế sắp xảy...

Bitcoin giữ vững giá trị của mình như thế nào suốt 16 năm qua?

Hành trình của Bitcoin từ một thử nghiệm cấp tiến đến một tài sản nghìn tỷ USD đã được thúc đẩy bởi những câu...

Paul Atkins là ai? Những điều cần biết về ứng cử viên Chủ tịch...

Paul Atkins, cựu Ủy viên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), vừa được đề cử làm tân Chủ tịch SEC....
trump

Cuộc gặp giữa Donald Trump và Nayib Bukele làm dấy lên hy vọng thảo...

Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump đã chính thức mời Tổng thống El Salvador Nayib Bukele tham dự một cuộc họp tại Nhà Trắng...

EOS tăng 35% sau khi đổi tên thành Vaulta

EOS đang gây bão trong giới tiền điện tử, tăng hơn 35% chỉ trong một tuần sau khi đổi tên thành Vaulta – một...
trump-coin-giam

Giá TRUMP chạm đáy lịch sử sau tin sốc về thuế quan Ngày Giải...

TRUMP token vẫn chưa thể phục hồi sau đợt lao dốc gần đây, tiếp tục chịu áp lực khi Tổng thống Mỹ Donald Trump...
pi

PiFest khám phá ứng dụng thực tiễn của Pi Coin, nhưng giá cả vẫn...

Pi Network gần đây đã kỷ niệm một cột mốc quan trọng với sự kiện PiFest đầu tiên trong Open Network, thu hút sự...
Bitcoin

Arthur Hayes: Bitcoin phải giữ mức này cho đến ngày nộp thuế

Bitcoin đã phục hồi nhẹ sau đợt lao dốc hôm thứ 3, nhưng các nhà đầu tư có thể phải chờ xu hướng tăng...

Ethereum chạm đáy 5 năm – Nguyên nhân do đâu?

Ethereum (ETH), từng là "viên ngọc sáng" trong giới altcoin, hiện đang chịu áp lực nặng nề khi giá giảm xuống mức thấp nhất...

Hy vọng về XRP ETF trong năm 2025, Binance dự đoán giá sẽ đạt...

Binance dự đoán rằng XRP có thể đạt mức giá $600, với lý do là sự gia tăng áp dụng của các tổ chức...

Tin vắn Crypto 03/04: Bitcoin gặp khó khăn khi thuế quan của Trump đẩy...

Từ nhận định Bitcoin gặp khó khăn khi thuế quan của Trump đẩy tâm lý thị trường vào vùng 'sợ hãi tột độ' đến...
SOL

27 triệu SOL di chuyển ở mức này thúc đẩy áp lực bán

Theo dữ liệu on-chain, Solana (SOL) đang đối mặt với kháng cự mới gần mức 144 đô la khi hành vi của các nhà...

2 yếu tố quyết định LINK sẽ tăng 35%

Một cá voi lớn của Chainlink (LINK) đã quay lại thị trường, chi 2 triệu đô la để mua 139.860 LINK với giá 14,3...

Justin Sun cáo buộc First Digital Trust biển thủ 500 triệu USD tại Hồng...

Chiều thứ Năm tại Hong Kong, cuộc đối đầu giữa các nhà phát hành stablecoin diễn ra căng thẳng khi Justin Sun, nhà sáng...