FinCEN đề xuất ngưỡng thu thập dữ liệu giao dịch thấp hơn theo ‘quy tắc du lịch’ của FATF, bao gồm cả những quy tắc được thực hiện bằng tiền điện tử

Updated: 24/10/2020 at 15:34

Những thay đổi được đề xuất của FinCEN sẽ yêu cầu các tổ chức tài chính và công ty tiền điện tử chia sẻ dữ liệu về các khoản chuyển tiền quốc tế có giá trị trên 250 đô la.

Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) và Cục Dự trữ Liên bang Mỹ đang tìm kiếm ý kiến ​​đóng góp của ngành về những thay đổi được đề xuất theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng sẽ hạ thấp ngưỡng báo cáo chuyển tiền quốc tế.

Các thay đổi được đề xuất đối với “Quy tắc du lịch” sẽ yêu cầu người chuyển tiền thu thập, lưu giữ và chuyển một số thông tin nhất định về chuyển tiền quốc tế ở mức thấp nhất là 250 đô la, thấp hơn nhiều so với ngưỡng hiện tại là 3.000 đô la. Đề xuất cũng sẽ làm rõ các quy định yêu cầu báo cáo về tiền kỹ thuật số có thể chuyển đổi, cũng như các giao dịch liên quan đến tài sản kỹ thuật số có trạng thái đấu thầu hợp pháp.

Những thay đổi được đề xuất, liên quan đến việc chuyển tiền vào và ra khỏi Hoa Kỳ, được thiết kế để chống lại các hoạt động tội phạm khác nhau, từ buôn bán ma túy đến khủng bố. Các quan chức tin rằng việc giảm số lượng ngưỡng báo cáo có thể giúp các quan chức an ninh quốc gia và cơ quan thực thi pháp luật phân tích và chống lại các loại hoạt động tội phạm này tốt hơn.

Dữ liệu FinCEN liên quan đến 2.000 “báo cáo hoạt động đáng ngờ” từ năm 2016 đến năm 2019 đề cập đến 1,29 triệu khoản chuyển tiền cơ bản, với 99% giao dịch bắt đầu hoặc kết thúc ở Hoa Kỳ, theo một thông báo trong Sổ đăng ký Liên bang. Dữ liệu cho thấy giá trị đô la trung bình của các lần chuyển tiền lần lượt là $ 509 và $ 255. Có khoảng 71% các chuyển khoản dưới 500 đô la, với tổng số hơn 179 triệu đô la.

Ngưỡng giao dịch nội địa Hoa Kỳ sẽ không thay đổi ở mức 3.000 đô la. Nhận xét sẽ được chấp nhận trong 30 ngày sau khi đăng trong Sổ đăng ký Liên bang.

Như Tạp Chí Bitcoin đã đưa tin ngày hôm qua, một tập đoàn các công ty tài sản ảo có tên là US Travel Rule Working Group, tuần này đã xuất bản một white paper đưa ra một đề xuất cho thấy các thành viên sẽ tuân thủ như thế nào với việc chống rửa tiền chặt chẽ hơn (AML) và chống lại việc tài trợ của quy tắc chống khủng bố (CFT).

Các quy tắc hiện tại yêu cầu các tổ chức tài chính báo cáo thông tin cụ thể của cả hai bên trong việc chuyển tiền, bao gồm tên người gửi, số tài khoản, địa chỉ, tên của tổ chức tài chính cũng như ngày và số tiền được gửi. Thông tin về người nhận phải bao gồm tên, địa chỉ, tài khoản và thông tin người nhận.

Nguyễn Ngọc Ngạn

Theo Decrypt

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Tổng thống Mỹ Donald Trump đã từ chối trả lời trực tiếp khi được hỏi liệu ông có sẵn sàng rút khỏi các khoản đầu tư tiền điện tử của gia đình nhằm tạo thuận lợi cho việc thông qua các dự luật quan trọng liên quan đến tiền điện... ...

Quốc hội Hoa Kỳ vừa có một bước đi quyết đoán nhằm thúc đẩy các đổi mới blockchain khi Hạ viện chính thức thông qua Dự luật Deploying American Blockchains Act of 2025 (H.R. 1664). Nếu tiếp tục được Thượng viện phê chuẩn, dự luật này có thể trở thành... ...

Trong khi Bitcoin có tiềm năng đạt mức cao nhất mọi thời đại (ATH) mới, quỹ đạo lãi suất của Cục Dự trữ liên bang Mỹ (Fed) và lời lẽ về thuế quan của Trump vẫn là các biến số vĩ mô quan trọng, thì có một điều ngày càng... ...

Đồng sáng lập Ethereum, Vitalik Buterin, một lần nữa khiến thế giới crypto chao đảo – lần này là do anh đã bán 2 nghìn tỷ token meme DOG trên Uniswap V4. Những token này nhiều khả năng đã được gửi vào ví của Buterin mà không có sự đồng... ...

Giá Zilliqa (ZIL) tiếp tục biến động mạnh, chủ yếu do sự bất ổn của thị trường chung. Altcoin này đã gặp khó khăn trong việc duy trì đà tăng ổn định, thường xuyên dao động bởi các yếu tố bên ngoài. Tuy nhiên, sự xuất hiện của Zilliqa 2.0... ...

Gần đây, giá Bitcoin đã có dấu hiệu phục hồi, đưa đồng tiền này tiến gần đến ngưỡng quan trọng 108.000 đô la. Mặc dù sự phục hồi này mang lại niềm hy vọng cho nhà đầu tư, nhưng mức kháng cự chính vẫn chưa được xác nhận là hỗ... ...

Thị trường token Layer-2 (L2) đang thu hút sự chú ý mạnh mẽ từ cộng đồng và các nhà đầu tư, đặc biệt trong bối cảnh Ethereum tiếp tục phải đối mặt với các vấn đề về khả năng mở rộng. Tuy nhiên, mức định giá cao ngất ngưởng của... ...

Giá XRP đã duy trì sự ổn định trong phạm vi từ $2 đến $2,6 kể từ đầu tháng 3 mà không có xu hướng rõ ràng. Tuy nhiên, một số yếu tố đang dần chỉ ra rằng sự “trì trệ” này có thể sẽ sớm nhường chỗ cho một... ...

Pi Core Team, nhóm phát triển Pi Network, đã chính thức công bố ra mắt hàng loạt cải tiến quan trọng trong những ngày gần đây, đánh dấu cột mốc quan trọng khi kỷ niệm sự kiện Pi2Day. Mới đây, Pi Core Team đã công bố một loạt bản cập... ...

Token gốc của Hedera, HBAR, đang phải đối mặt với áp lực bán mạnh mẽ, giảm gần 5% trong ngày, dẫn đến mức lỗ 22% trong suốt 30 ngày qua. Sự giảm giá này phản ánh tình trạng chung của thị trường, khi sức ép bán tháo đã kéo giá... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode