Giao dịch P2P khác với giao dịch OTC như thế nào?

Trong suốt nhiều năm phát triển của BTC, có rất nhiều cách khác nhau để mua và bán coin đã xuất hiện. Mọi người không chỉ có thể kết nối ngân hàng của họ với các sàn giao dịch, giờ đây, bạn có thể mua khá nhiều BTC với bất kỳ phương thức thanh toán nào có thể nghĩ tới được.

Bắt đầu lại từ đầu

Cách mua BTC vẫn còn phổ biến cho đến thời điểm này là cách giao dịch truyền thống. Các sàn giao dịch này vẫn có thể nói là cách dễ nhất để có được BTC vì các nền tảng này thường sẽ yêu cầu bạn liên kết tài khoản ngân hàng với sàn giao dịch. Đổi lại, quá trình mua và bán BTC được sắp xếp hợp lý thông qua các sàn giao dịch.

Trên các sàn giao dịch, người mua và người bán được khớp qua order book (sổ đặt hàng). Sau khi khớp, nền tảng hoạt động như một người trung gian giúp thực hiện giao dịch.

Tuy nhiên, vì nền tảng hoạt động như một người trung gian, phí thường cao hơn. Một vấn đề khác với các sàn giao dịch là không phải ai cũng có quyền kết nối vào tài khoản ngân hàng.

May mắn thay, mọi người đã phát triển những cách mới để mua/bán BTC của họ.

Giao dịch OTC

Giao dịch BTC OTC đã tăng lên đáng kể trong những năm qua, cho phép các cá nhân chuyển lượng lớn BTC ẩn danh.

Những giao dịch này thường dựa vào các nhà môi giới đàm phán trực tiếp với người mua và người bán. Để tham gia giao dịch OTC, trước tiên bạn cần phải có một nhà môi giới OTC (đôi khi, họ có thể liên hệ với bạn) và cho họ biết rằng bạn quan tâm đến việc mua hoặc bán. Sau đó, bạn cần phải làm thủ tục KYC. Sau khi tìm hiểu người môi giới của bạn nhiều hơn một chút, họ sẽ tìm kiếm một đối tác “đủ điều kiện” cho giao dịch. Khi đã tìm thấy khách hàng, các cuộc đàm phán về quy mô giao dịch hay giá cả sẽ được bắt đầu. Sau khi đàm phán, đã đến lúc chuyển tiền. Các nhà môi giới sẽ sử dụng các dịch vụ ký quỹ của bên thứ ba để đảm bảo an toàn cho giao dịch. Khi cả hai bên đã chuyển tiền cho nhà cung cấp dịch vụ lưu ký, công việc của nhà môi giới là sẽ phân phối tiền.

Ưu điểm:

Ưu điểm lớn nhất của giao dịch OTC là ẩn danh. Vì bạn xử lý thông qua một nhà môi giới, quy trình cho phép bạn có một mức độ ảnh danh nhất định. Ngoài ra, nếu bạn đang thực hiện các giao dịch mua/bán đáng kể, thị trường sẽ không bị gián đoạn.

So với các sàn giao dịch, các nhà môi giới sẽ thu phí thấp hơn, khiến cho giao dịch OTC trở thành một lựa chọn hợp lý hơn.

Như đã đề cập trước đó, giao dịch OTC cũng cho phép mọi người di chuyển số tiền lớn. Các sàn giao dịch thường gây khó khăn cho việc giao dịch số lượng lớn hơn vì giới hạn đơn hàng. Giao dịch OTC có các giao dịch tùy biến, loại bỏ bất kỳ hạn chế nào.

Nhược điểm:

Rủi ro lớn nhất của giao dịch OTC liên quan đến thanh toán. Trên các sàn giao dịch, nền tảng có trách nhiệm giữ tiền và phân phối chúng cho các trader ngay khi giao dịch được thực hiện. Trên các giao dịch OTC, bạn sẽ phải tìm một nhà môi giới OTC đáng tin cậy để xử lý tiền của bạn (đó là lý do tại sao nhiều nhà môi giới sử dụng dịch vụ ký quỹ).

Các giao dịch OTC cũng có thể tốn một ít thời gian so với các sàn giao dịch và thị trường giao dịch ngang hàng.

Giao dịch ngang hàng 

Thị trường giao dịch ngang hàng (P2P) hoạt động tương tự như sàn giao dịch theo nghĩa là thị trường P2P cũng sử dụng sổ đặt hàng để khớp với người mua và người bán.

Người mua sẽ truy cập vào nền tảng P2P, nhập các tùy chọn giao dịch của họ (phương thức thanh toán, tiền tệ fiat, vị trí, v.v.) và tìm kiếm thông qua một danh sách cung cấp. Mỗi đề nghị là duy nhất vì mỗi loại sẽ đi kèm với giá cả, phương thức thanh toán, giới hạn ưu đãi khác nhau, v.v… và điều đó tùy thuộc vào người mua để chọn một đề nghị với sở thích của họ. Khi người mua chọn một đề nghị, họ và người bán được khớp và giao dịch bắt đầu.

Không giống như các sàn giao dịch (giúp các trader thực hiện giao dịch), các nền tảng P2P thường sẽ có ít hoặc không có tương tác với các trader. Thay vào đó, người mua và người bán tự giao dịch (người mua sẽ phải tuân theo các hướng dẫn thanh toán cụ thể từ người bán). Sau khi người mua gửi thanh toán, người bán sẽ xem xét và xác minh nó, sau đó giải phóng BTC khỏi ký quỹ.

Ưu điểm:

Thị trường P2P cá nhân hóa toàn bộ trải nghiệm giao dịch, cho phép các nền tảng có sẵn hàng trăm phương thức thanh toán. Ngoài ra, các nền tảng P2P thường sẽ tính phí ít hơn vì chúng có ít tương tác với các giao dịch hơn so với các giao dịch và giao dịch OTC trên các sàn giao dịch. Đổi lại, hai tính năng này có thể làm cho các nền tảng P2P tiết kiệm chi phí hơn.

Ngoài ra, không giống như các sàn giao dịch, các nền tảng P2P sẽ không yêu cầu người dùng liên kết tài khoản ngân hàng của họ.

Để chống lại những kẻ lừa đảo, các nền tảng P2P sẽ thường triển khai KYC (với một số ví dụ tốt nhất cho phép xác minh cùng ngày) và các giao thức bảo mật (hệ thống ký quỹ, 2FA, nhóm dịch vụ khách hàng tốt và nhiều hơn nữa).

Nhược điểm:

Với tùy chọn hiệu quả chi phí đi kèm mất tính ẩn danh. Các nền tảng P2P, bất kể chúng có thể tiết kiệm chi phí đến mức nào, thường đòi hỏi một cách tiếp cận công khai hơn nữa đối với giao dịch. Mặc dù họ không hoàn toàn công khai, các giao dịch trên nền tảng này không phải là ẩn danh như giao dịch OTC và giao dịch trên các sàn giao. Sự đánh đổi này là nhược điểm của trải nghiệm giao dịch cá nhân hóa hơn.

Các nền tảng P2P cũng phát sinh lý tưởng cho các giao dịch lớn hơn vì có giới hạn giao dịch cho mỗi đề nghị. Nếu bạn đang tìm cách giao dịch một số tiền đáng kể trên nền tảng P2P, bạn có thể phải chia nó thành nhiều giao dịch (có thể không lý tưởng cho hầu hết các trader).

So sánh giao dịch P2P và giao dịch OTC

Nhìn chung, không có hình thức giao dịch nào hoàn toàn tốt hơn so với các loại khác mà mỗi loại phù hợp với các phong cách giao dịch khác nhau.

Các giao dịch OTC dành cho các giao dịch lớn hơn và ẩn danh hơn (đặc biệt là nếu bạn không muốn ảnh hưởng đến sự chuyển động của thị trường). Giao dịch P2P là lý tưởng cho các giao dịch nhỏ (vì bạn có thể giao dịch thấp nhất là 10 đô la) và điều hành doanh nghiệp tiền điện tử của riêng bạn (xây dựng mối quan hệ kinh doanh với người dùng mà bạn giao dịch thường xuyên).

Vì nhiều sàn giao dịch phổ biến bổ sung các tính năng OTC vào nền tảng của họ, nên rõ ràng rằng nhu cầu giao dịch OTC đang tăng lên. Tuy nhiên, số lượng giao dịch P2P cũng đang tăng lên vì chúng có khả năng tạo ra cơ hội sử dụng thực sự cho mọi người trên toàn thế giới.

Với tất cả những thông tin được chia sẻ ở trên, tại sao không thử cả hai và xem cái nào phù hợp với bạn?

• Binance P2P là gì? Hướng dẫn mua bán Bitcoin bằng VND tại Binance P2P
• OTC là gì? Giải thích dễ hiểu về cách giao dịch OTC
• Binance là gì? Hướng dẫn sử dụng sàn giao dịch Binance