NASAA Bắc Mỹ cảnh báo các vụ lừa đảo AI và tiền điện tử dự kiến ​​sẽ gia tăng vào năm 2025

Updated: 07/03/2025 at 22:15

Hiệp hội Quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA) đã đưa ra một cảnh báo quan trọng vào ngày 6 tháng 3, chỉ ra rằng các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử và mạng xã hội đang trở thành những mối nguy hiểm đáng kể đối với các nhà đầu tư bán lẻ trong năm 2025. Cảnh báo này được đưa ra sau khi tổ chức tiến hành khảo sát giữa các cơ quan quản lý cấp tiểu bang và cấp tỉnh trên khắp Hoa Kỳ và Canada, nhằm đánh giá các mối nguy tiềm ẩn đối với cộng đồng nhà đầu tư.

Mối nguy từ các công nghệ mới nổi

Chủ tịch NASAA và Quản trị viên Chứng khoán Wisconsin, bà Leslie Van Buskirk, đã cảnh báo rằng những kẻ lừa đảo đang ngày càng tận dụng các công nghệ mới nổi, bao gồm trí tuệ nhân tạo (AI) và tiền điện tử, để làm cho các trò lừa đảo của họ trở nên thuyết phục hơn và khó phát hiện. Bà Buskirk cho biết, những kẻ lừa đảo này thường khai thác tâm lý FOMO để thúc đẩy các khoản đầu tư có mức rủi ro cao, thiếu cơ sở công nghệ vững chắc, đồng thời tạo áp lực buộc nhà đầu tư hành động vội vàng, bỏ qua quá trình nghiên cứu và thẩm định cẩn thận.

Bà Buskirk cũng nhấn mạnh rằng nhà đầu tư cần cẩn trọng khi đối mặt với những cơ hội nghe có vẻ “quá tốt để là sự thật”.

“Nếu một cơ hội nghe có vẻ quá tuyệt vời để trở thành sự thật, thì có lẽ đó chính là dấu hiệu cảnh báo. Hãy thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi quyết định đầu tư và nhớ rằng, nếu bị ép buộc phải hành động nhanh chóng, đó là một dấu hiệu rõ ràng cần phải thận trọng.”

Lừa đảo qua mạng xã hội

Một trong những điểm đáng chú ý trong báo cáo của NASAA là sự gia tăng sử dụng các nền tảng mạng xã hội trong các vụ lừa đảo. Những kẻ lừa đảo ngày nay không chỉ giới hạn trong việc sử dụng email hay cuộc gọi điện thoại mà còn trở nên tinh vi hơn khi tiếp cận các nhà đầu tư qua tin nhắn văn bản, cuộc gọi thoại và nội dung video, nhằm tạo dựng hình ảnh đáng tin cậy hơn. Theo khảo sát, các nền tảng mạng xã hội như Facebook và X chiếm khoảng 32% tổng số các vụ lừa đảo tiềm ẩn, trong khi Telegram và WhatsApp chiếm 31%. Các nền tảng video ngắn như TikTok và Instagram Reels chiếm 19%, trong khi YouTube và Vimeo chiếm 14%.

NASAA chỉ ra rằng các nền tảng kỹ thuật số này cung cấp cho kẻ lừa đảo cơ hội tiếp cận một lượng lớn đối tượng tiềm năng. Nhiều vụ lừa đảo sử dụng hình ảnh chất lượng cao và video chuyên nghiệp để quảng cáo các cơ hội tài chính hấp dẫn, tuy nhiên, những cá nhân đứng sau các vụ lừa đảo này thường không có đăng ký hay giấy phép phù hợp để giao dịch chứng khoán. NASAA cảnh báo rằng các nhà đầu tư cần phải thận trọng và xác minh kỹ thông tin trước khi quyết định tham gia vào bất kỳ cơ hội nào được quảng cáo trên các nền tảng mạng xã hội.

Ngoài các hình thức gian lận tài chính, tổ chức này cũng ghi nhận sự gia tăng các vụ lừa đảo tình cảm, đặc biệt là các chương trình “mổ lợn”, nhằm thao túng cảm xúc của nạn nhân trước khi lừa đảo họ.

AI: Công cụ mới cho kẻ lừa đảo

AI đã trở thành một công cụ mạnh mẽ trong các vụ lừa đảo tài chính. Các cơ quan quản lý dự đoán rằng đến năm 2025, các vụ lừa đảo sử dụng AI sẽ gia tăng mạnh mẽ. Khoảng 38,9% những người tham gia khảo sát tin rằng kẻ lừa đảo sẽ sử dụng hình ảnh và nội dung do AI tạo ra để tăng độ tin cậy cho các chiêu trò lừa đảo của mình. Bên cạnh đó, 22,2% cho rằng sẽ có sự gia tăng của các video deepfake và giả giọng nói, nhằm qua mặt các nhà đầu tư.

Scammer đã tận dụng AI theo nhiều cách thức khác nhau để thực hiện các chiêu trò lừa đảo. Một trong những thủ đoạn phổ biến là quảng bá các bot giao dịch sử dụng AI để thao túng thị trường, bán cổ phiếu trong các dự án AI giả mạo, hoặc dàn dựng các vụ chiếm đoạt tài khoản. Bên cạnh đó, gian lận danh tính cũng ngày càng gia tăng khi tội phạm sử dụng hình ảnh công khai để mạo danh các cá nhân nổi tiếng, từ đó tiếp cận và lừa đảo các nạn nhân.

Ngoài ra, NASAA cũng lưu ý rằng việc sử dụng các trang web và ứng dụng giả mạo đang ngày càng trở nên phổ biến. Những kẻ lừa đảo tạo ra các trang web giả mạo với giao diện giống hệt các nền tảng tài chính uy tín nhằm đánh cắp tiền của nhà đầu tư. Các ứng dụng giả mạo cũng có thể được cài đặt trên điện thoại di động của nạn nhân, dẫn đến việc mất mát tài sản đáng kể.

Disclaimer: Bài viết chỉ có mục đích thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn. 

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Youtube: https://www.youtube.com/@tapchibitcoinvn

Justin

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

James Wynn, một trader nổi bật trong không gian crypto, đã thu hút sự chú ý khi quay lại với chiến lược giao dịch đòn bẩy cao, mở một vị thế Short Bitcoin trị giá 1,49 triệu đô la với tỷ lệ đòn bẩy lên đến 40x. Động thái này... ...

Trong những ngày gần đây, biểu đồ nến hàng ngày của Dogecoin (DOGE) cho thấy một giai đoạn củng cố rõ rệt, với sự do dự quanh đường EMA 9 ngày, chỉ ra sự thiếu quyết đoán trong xu hướng giá. Dù đã có những nỗ lực đột phá, giá... ...

Bitcoin rơi vào trạng thái cân bằng kỹ thuật trong tuần này. Cụ thể, chỉ báo Futures Taker CVD 90 ngày đã chuyển sang trung lập, cho thấy mức độ cạnh tranh giữa lệnh Long và Short đang cân bằng. Sau nhiều tuần chịu áp lực theo một hướng nhất... ...

Việc Huione Guarantee đột ngột đóng cửa đã gây ra một cú sốc lớn đối với thị trường ký quỹ số — một mạng lưới ngầm liên kết với vô số kẻ lừa đảo trực tuyến, tổ chức rửa tiền và môi giới dữ liệu bị đánh cắp hoạt động... ...

Hoạt động tích lũy Ethereum (ETH) từ các cá voi tiếp tục gia tăng, bất chấp tín hiệu on-chain suy yếu. Các tổ chức lớn vẫn mạnh tay gom hàng triệu đô la ETH, cho thấy niềm tin dài hạn dù tâm lý thị trường hiện tại còn dè dặt.... ...

Trong tháng qua, HBAR đã trải qua những biến động mạnh, loay hoay tìm lại đà tăng sau chuỗi giảm giá liên tiếp và vẫn chưa thể thoát khỏi xu hướng đi xuống kéo dài hơn sáu tuần. Dẫu vậy, altcoin này vẫn đang ở trong một giai đoạn then... ...

Theo báo cáo mới công bố hôm thứ Sáu của TRM Labs – công ty chuyên phân tích dữ liệu blockchain, tổng giá trị tiền điện tử bị đánh cắp trong nửa đầu năm 2025 đã đạt mức kỷ lục 2,1 tỷ USD. Đáng chú ý, các nhóm hacker được... ...

Các nhà đầu tư đã theo dõi chặt chẽ hiệu suất mới nhất của giá Cardano (ADA), với một loạt các dự đoán tăng giá làm dấy lên sự quan tâm của thị trường. Đợt phục hồi mới nhất của ADA đã củng cố thêm niềm tin từ những người... ...

Kể từ năm 2019, Iran đã khai thác và giao dịch tiền điện tử như một giải pháp tất yếu nhằm đối phó với các lệnh trừng phạt quốc tế nghiêm ngặt và đồng nội tệ mất giá trầm trọng vì siêu lạm phát. Tuy nhiên, các chuyên gia cho... ...

Nhà phân tích thị trường crypto Dan Gambardello gần đây đã phân tích các mô hình tích lũy của altcoin trong bối cảnh thanh khoản toàn cầu gia tăng và các chuyển biến mới về mặt lập pháp. Ông cho rằng bối cảnh hiện tại của thị trường crypto có... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode