Onecoin : Một kế hoạch lừa đảo Ponzi tiền ảo cuối cùng cũng được làm sáng tỏ

Trong năm năm qua, 2 chị em người Bulgaria đã điều hành một loại tiền ảo lừa đảo trị giá hàng tỷ đô la được gọi là OneCoin. Bộ Tư pháp Hoa Kỳ cho biết, Konstanin Ignatov và Ruja Ignatova đã lừa các nhà đầu tư mua OneCoin thông qua mạng lưới tiếp thị đa cấp toàn cầu.

Konstanin Ignatov, anh trai, đã bị bắt tại sân bay quốc tế Los Angeles hôm thứ Tư. Anh ta đã bị buộc tội là tội phạm tài chính lừa đảo có tổ chức. Chị gái của anh ta, bà Trùm cuối cùng, cũng đã ngồi tù.

Quá trình hình thành kế hoạch Onecoin

Trong một email vào tháng 6 năm 2014 cho một cộng sự, chỉ được gọi với bí danh Founder – 2, người Ruja đã mơ mộng về sự giàu có tiềm năng cùng nhau của họ. Cô tự gọi mình là con chó cái của phố Wall (bitch of wall street).

Trong vài năm qua, Ruja đã nói dối các nhà đầu tư về cách thức hoạt động của OneCoin và lợi nhuận mà nó mang lại. Anh trai cô, người ban đầu làm trợ lý cá nhân của cô, sau đó đảm nhận vai trò nổi bật hơn cho công ty.

Trái ngược với Bitcoin, OneCoin không dựa trên blockchain mà nó tồn tại trên một mạng riêng. Do đó, chị em bà Trùm đã có thể kiểm soát nguồn cung và giá tiền ảo, nhưng họ tuyên bố giá cả những thứ này được xác định bởi thị trường.

Câu chuyện Onecoin

Ruja và các đối tác của mình đã khiến Onecoin có vẻ hợp pháp hơn bằng cách sử dụng thuật ngữ tiền mã hóa. Vào tháng 8 năm 2014, Founder-2 nói với Ruja rằng họ có thể lôi kéo các nhà đầu tư bằng cách tuyên bố OneCoin có thể mining (khai thác) được . Cái gọi là đào coin là một khái niệm rất quen thuộc trong ngành và chúng là một câu chuyện có thể bán cho các thành viên mới.

Sau đó, chị em nhà Ignatova đã thu tiền của nhà đầu tư mà không hề tạo ra coin mới. Trong khi đó, họ làm say mê người mua bằng cách cung cấp hoa hồng cho các lượt giới thiệu, theo mô hình đa cấp Kim Tự Tháp , bán nhiều gói giao dịch khác nhau và tuyên bố rằng OneCoin sẽ ra mắt IPO trong thời gian sắp tới .

Đáng chú ý, từ năm 2014 đến 2016, OneCoin đã thu về hơn 3 tỷ euro (3,4 tỷ đô la) doanh thu bán hàng. Gần 60% doanh thu đó dường như đến từ các nhà đầu tư Trung Quốc.

Các vết nứt bắt đầu hiển thị

Tuy nhiên, ngay từ tháng 3 năm 2015, Ruja đã bị khủng hoảng vì OneCoin bị nghi ngờ lừa đảo theo mô hình Ponzi. Để làm dịu những lo ngại của nhà đầu tư, công ty đã thuê một kiểm toán viên, nhưng Ruja đã thực sự lo lắng. “Tôi nghĩ rằng tôi không thể kiểm toán, vì hiện tại tôi đang gian lận coin, cô ấy viết cho Founder-2. Tôi cần tìm cách”.

Ruja cũng trở nên lo lắng khi ngày càng nhiều nhà đầu tư hào hứng mua vào OneCoin. Vào tháng 8 năm 2015, cô lo lắng gửi email cho Founder-2 một lần nữa. Chúng ta bỏ mạng rồi…, bà trùm viết, điều này đến bất ngờ và bây giờ cần suy nghĩ nghiêm túc, nghiêm túc.

Tuy nhiên, chị em nhà này vẫn kiên trì với dự án của họ, và cuối cùng nó đã nổi lên nhờ sự quan tâm ngày càng tăng đối với bitcoin và các loại altcoin thay thế. Một văn bản tháng 9 năm 2016 từ Konstantin đến Founder-2 giúp minh họa mức độ ác ý của họ: Như bạn đã nói với tôi, mạng sẽ không hoạt động với những người thông minh. Ai ngốc hơn sẽ mất tiền.

Trong vài năm qua, chị em tiếp tục đi khắp thế giới, mời chào OneCoin tại các hội nghị. Tuy nhiên, các nhà đầu tư trở nên lo lắng khi họ đấu tranh để chuyển đổi Onecoin thành tiền thật. Công ty chỉ cung cấp OneCoin để giao dịch trên sàn giao dịch riêng của mình, nhưng ngay cả điều đó đã được thực hiện ngoại tuyến. Trong khi đó, chị em bà Trùm dường như đã rửa tiền của nhà đầu tư thông qua một loạt tài khoản ngân hàng.

Dần dần, mọi người đã nhận ra rằng OneCoin hoàn toàn giả tạo và vì chị em đã tạo ra đồng tiền này cho các nhà đầu tư Mỹ, Ignatov cuối cùng đã bị bắt.

• Bà Trùm Onecoin Ruja Ignatova chính thức bị bắt và buộc tội lừa đảo đa cấp tiền ảo tại Hoa Kỳ
• Onecoin ‘Kẻ giết chết Bitcoin’ là tro tàn nhưng các cuộc điều tra lừa đảo vẫn tiếp tục trên toàn cầu
• Một luật sư người Mỹ bị bắt trong vụ lừa đảo OneCoin trị giá 4 tỷ đô la