Vào cuối tháng 4 năm 2019, Ngân hàng Trung ương Samoa (CBS) cảnh báo công dân rằng họ đã nhận được một báo cáo tình báo từ Đơn vị tình báo tài chính New Zealand (NZFIU) về các hoạt động lừa đảo của OneCoin. Báo cáo tình báo gồm 124 trang ghi chú các yếu tố chính sau:
Cảnh báo của CBS trên website của mình.
1. OneCoin được gắn nhãn là mô hình Ponzi-Kim tự tháp vì lừa đảo có chứa các thành phần của cả hai loại lừa đảo.
2. Do lệnh cấm của CBS đối với tất cả các giao dịch OneCoin vào tháng 5 năm 2018, NZFIU đã hình thành quan điểm rằng điều này thúc đẩy vấn đề tài chính ở New Zealand. Đó là, OneCoin đã phá vỡ hệ thống tài chính Samoa, và đã chọn sử dụng Hệ thống tài chính của New Zealand để thực hiện các hoạt động kinh doanh và chuyển khoản của họ.
3. NZFIU đã ước tính rằng 3,5 triệu đô la New Zealand đã được chuyển ra khỏi New Zealand.
4. Mục tiêu của OneCoin là thông qua các Giáo hội. Có hai nhà thờ lớn đã được sử dụng trong các hoạt động của OneCoin. Hai Nhà thờ này, mặc dù có nguồn gốc từ Samoa, có chi nhánh ở New Zealand và Úc, do đó ảnh hưởng đến cộng đồng Pasefika. Đây là lý do tại sao NZFIU đã đưa ra quan điểm rằng giáo dục công chúng về vấn đề này sẽ vô ích vì các Giáo hội là những người quảng bá, và họ được coi là đáng tin cậy, do đó, mọi người trong giáo hội sẽ làm theo.
5. Có một số công dân Samoa liên quan đến báo cáo và họ đã thực hiện các giao dịch và sử dụng ngân hàng Samoa, Úc hoặc New Zealand. Những cá nhân này hiện đang được điều tra. Hành vi phạm tội rửa tiền hiện nay là tối đa 15 năm tù, hoặc phạt tối đa 1 triệu đô la, hoặc kết hợp cả hai.
6. Tài khoản ngân hàng của các nhà thờ cũng có thể đã được sử dụng làm phương tiện cho các giao dịch chuyển tiền này, chẳng hạn như Trung tâm thờ cúng và SISDAC tại Samoa, New Zealand và Úc. Những tài khoản này được cho là bị xâm phạm.
Sau đó họ đã công bố thông tin cảnh báo người dân về hoạt động lừa đảo của Onecoin, tuy nhiên, phía Onecoin đã bác bỏ toàn bộ sự việc.
Thay vào đó, công ty tuyên bố rằng nó không phải là sơ đồ kim tự tháp Ponzi vì chỉ có các IMA.
IMA là viết tắt của Associate Marketing Associate (Hiệp hội marketing độc lập) và là những gì OneCoin đề cập đến các chi nhánh của nó.
Theo mô hình kinh doanh OneCoin, các IMA đầu tư vào các điểm OneCoin, OneCoin tự đặt giá trị nội bộ của các điểm.
Cho đến tháng 1 năm 2017, các IMA đã có thể rút tiền. OneCoin đã thanh toán các yêu cầu rút tiền IMA với số tiền được đầu tư sau đó.
Phía kim tự tháp của OneCoin vẫn còn khập khiễng, trong đó các nhà đầu tư IMA OneCoin hiện tại được trả tiền để tuyển dụng các nhà đầu tư IMA mới.
Không có khách hàng bán lẻ trong OneCoin.
Ngân hàng Trung ương Samoan tái khẳng định OneCoin là một kế hoạch lai Ponzi-kim tự tháp, Onecoin đã phân trần với Samoa Observer:
Pháp luật hiện hành về bán hàng theo mô hình kim tự tháp, nguồn gốc và mục đích thể hiện của nó là bảo vệ người tiêu dùng và người dùng là một phần của Mạng OneLife không phải là người tiêu dùng, mà là Hiệp hội marketing độc lập (I.M.A.) – có nghĩa là họ là chủ doanh nghiệp.
Không rõ OneCoin đang đề cập đến luật nào.
Như Tạp Chí Bitcoin đã báo cáo, lãnh đạo Onecoin là Konstantin Ignatov đã bị bắt tại Hoa Kỳ và chuẩn bị ra xét xử với cáo buộc lừa đảo, rửa tiền và gian lận dây, nếu bị kết tội, anh có thể bị kết án 20 năm tù. Tuy nhiên, đường dây Onecoin do chị gái của anh vẫn phát triển mạnh mẽ tại nhiều quốc gia, trong đó Việt Nam là một thủ phủ lớn hàng đầu thế giới của đường dây này.
