Vào tháng 6/2019, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), một cơ quan liên chính phủ được thành lập để giải quyết và hạn chế nạn rửa tiền quốc tế, tài trợ khủng bố và các mối đe dọa tài chính khác, đã đưa ra các hướng dẫn mới cho các ngân hàng quốc tế.
Những tiêu chuẩn này cũng được G20 khẳng định vào tháng 6. Một thỏa thuận tập thể được ban hành để áp dụng các quy tắc tại cuộc họp G20 ở Fukuoka, Nhật Bản và được Bộ Tài chính Nhật Bản thông báo trong một tuyên bố.
Tin xấu cho các sàn giao dịch của Hàn Quốc
Bước đầu của quy định được thực thi vào tuần trước tại Hàn Quốc. 4 trong số các sàn giao dịch hàng đầu là Bithumb, Coinone, Korbit và Upbit đã gặp một chút trục trặc trong khi cố gắng gia hạn các thỏa thuận với các ngân hàng Hàn Quốc.
Tiêu chuẩn mới của FATF đặt ra các yêu cầu chống rửa tiền nghiêm ngặt hơn. Như vậy, nếu muốn tiếp tục hoạt động thì tất cả các sàn giao dịch phải tuân thủ các yêu cầu này. Hội nghị thượng đỉnh G20 khuyến nghị thực hiện nhanh chóng tất cả các hướng dẫn của FATFA tại các quốc gia thành viên.
Đây là một thay đổi lớn đối với chính sách của ngân hàng Hàn Quốc về sàn giao dịch. Trước khi xảy ra thất bại mới nhất này, tất cả các tài khoản của sàn giao dịch đã được gia hạn mà không gặp sự cố.
Các tiêu chuẩn mới được cho là gây tốn kém cho một số sàn giao dịch nhỏ hơn không có nhiều vốn dự trữ hoạt động. Các chuyên gia thậm chí còn bày tỏ lo ngại quy định mới có thể khiến nhiều sàn giao dịch phá sản.
Các vấn đề khác với Ngân hàng và Tiền điện tử
Khủng hoảng sàn giao dịch của Hàn Quốc không phải là cuộc đối đầu đầu tiên giữa các sàn giao dịch và cơ quan quản lý.
Các sàn giao dịch như Binfinex và Bittrex đã rời khỏi Hoa Kỳ. Sàn giao dịch lớn nhất thế giới Binance cũng sắp đội nón ra đi. Các trader ở Hoa Kỳ sẽ không thể sử dụng Binance bắt đầu từ ngày 12/9/2019.
Trong khi Binance đang có kế hoạch mở một chi nhánh tuân thủ các quy định tiêu chuẩn của Hoa Kỳ thì các sàn giao dịch nhỏ hơn đơn giản là vì không có đủ tài nguyên như Binance nên không thể làm được như vậy. Ngày càng ít các sàn giao dịch mới mở sẵn sàng tuân thủ các quy định.
Tin tốt: Các giải pháp đang được thúc đẩy
Khi công nghệ blockchain đang phát triển với tốc độ chóng mặt theo đúng nghĩa là để thay thế ngành ngân hàng thì các giải pháp luôn luôn sẵn sàng. Một ví dụ điển hình là Globitex, hiện đang cung cấp giải pháp cho các nhà đầu tư tiền kỹ thuật số trên toàn cầu.
Ví Euro Globitex được tích hợp vào nền tảng. Nó cung cấp số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN). Với khả năng bảo mật IBAN trực tiếp thông qua nền tảng, cần phải tích hợp với hệ thống ngân hàng fiat và đáp ứng các tiêu chuẩn quy định.
Nhiều sàn giao dịch mới đang nghiên cứu các giải pháp giúp dễ dàng hóa các tiêu chuẩn quy định liên tục và ngày càng phức tạp mà các cơ quan chính phủ đang triển khai đặc biệt cho nền tảng giao dịch tiền điện tử.
Với những cải tiến mới về tiêu chuẩn bảo mật, dung lượng lưu trữ và tùy chọn thanh khoản, tình hình hiện tại của công nghệ sàn giao dịch là tích cực và thú vị. Trên thực tế, nếu công nghệ sàn giao dịch tiếp tục được cải thiện, các ngân hàng fiat truyền thống và quy định nặng nề, khó áp dụng đi kèm sẽ sớm trở thành quá khứ.
Đảm bảo tương lai
Một trong những lĩnh vực đổi mới đáng khích lệ nhất vào lúc này là vấn đề bảo mật. Sau nhiều vụ hack sàn giao dịch thảm khốc xảy ra trong những năm qua, dẫn đến việc tiền điện tử bị mất cắp hàng triệu đô la thì bảo mật có thể là ưu tiên hàng đầu của các nhà phát triển blockchain.
Tập trung vào các tiêu chí bảo mật vững chắc đang trở thành tiêu chuẩn cho toàn ngành chứ không riêng gì cho các sàn giao dịch mới.
Ví dụ, sàn giao dịch Ecxx gần đây đã tham gia hợp tác với Ledger Vault. Mối quan hệ này cung cấp các giải pháp quản lý ví đa ủy quyền cho người dùng.
Theo CEO Branson Lee của Ecxx.com, “Ledger Vault cho phép chúng tôi phát triển thành một người chơi thống trị trong thị trường tiền điện tử nhưng vẫn duy trì các tiêu chuẩn bảo mật cao nhất”.
Ledger hợp tác với Ecxx để hình thành bộ tiêu chuẩn định hướng bảo mật mạnh mẽ trong ngành sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số.
Nền tảng Ecxx không đơn độc trong tình huống này. Vì nhận ra những thay đổi về quy định hiện tại cũng như sắp tới có thể và sẽ phá hủy hầu hết các sàn giao dịch nên động lực để phát triển các giải pháp điều chỉnh là rất cao.
Trong thực tế, các cơ quan quản lý thực sự có ý định tốt nhất. Họ tạo ra khung pháp lý để bảo vệ người tiêu dùng khỏi những rủi ro của các tình huống tài chính nguy hiểm nên tiền đề của quy định là vững chắc.
Một thực tế khác là các mục tiêu của các nhà phát triển blockchain hầu như giống hệt nhau. Đó là để bảo vệ người tiêu dùng khỏi những tổn thất. Nó chỉ xảy ra theo một cách hoàn toàn khác thông qua việc sử dụng blockchain.
Lợi thế lớn mà các nhà đầu tư có thể tận hưởng với các giải pháp blockchain là thiếu sự tham gia của bên thứ ba vào các giao dịch tài chính của họ. Với blockchain, thay vì vứt một khoản tiền lớn vào phí và phân phối lợi nhuận, quyền lực vẫn nằm trong tay của các cá nhân, cả nhà bán lẻ và nhà đầu tư lớn hơn.
- Cục Thuế Hoa Kỳ (IRS) cảnh báo trader Bitcoin về quy định thuế sắp được ban hành
- Bitcoin tạo ra thách thức đối với chính phủ và hệ thống quy định
Minh Anh
Tạp chí Bitcoin | Newsbtc
