Vào thứ Năm (ngày 9 tháng 5 năm 2019), Mạng lưới Thi hành luật pháp về Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã công bố các hướng dẫn mới về việc luật chống rửa tiền (AML) áp dụng như thế nào đối với Bitcoin và các loại tiền điện tử khác nói chung.
Quá trình KYC bắt buộc cho các nền tảng giao dịch P2P Bitcoin
Trong một tweet được công bố vào thứ Sáu (ngày 10 tháng 5 năm 2019), chuyên gia pháp lý nổi tiếng về tiền điện tử Jake Chervinsky đã cung cấp một bài thẩm tra tóm tắt về những điểm nổi bật chính từ các hướng dẫn của FinCEN.
Mục đích chính của tài liệu 30 trang là cung cấp các quy định rõ ràng cho các doanh nghiệp tiền điện tử trong việc xác định liệu họ có phải là người lưu thông tiền theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) hay không.
Theo FinCEN, các nền tảng giao dịch Bitcoin ngang hàng như Localbitcoin là công cụ lưu thông tiền. Cơ quan giám sát này đã mô tả đặc điểm của các sàn giao dịch P2P là các tổ chức tham gia giao dịch bitcoin và các loại tiền điện tử khác.
Do đó, các nhà giao dịch BTC trên Localbitcoin có giao dịch tại Hoa Kỳ phải thực hiện các quy trình KYC bắt buộc (know-your-customer) và phải tuân thủ luật AML. Hướng dẫn này cũng có nghĩa là các nhà giao dịch P2P không có giấy phép có nguy cơ bóc lịch nếu bị bắt và kết án.
Trở lại năm 2018, Eldon Ross, một người đến từ bang Pennsylvania, Hoa Kỳ đã bị bỏ tù một năm tù vì điều hành một doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép (MSB) sử dụng BTC.
Hướng tới STO?
Một yếu tố tiềm năng khác dẫn đến các hướng dẫn mới của FinCEN là vì nó liên quan đến các ICO. Trong một khoảng thời gian dài, nhiều dự án đã cố gắng chuyển các dịch vụ của họ thành dạng token tiện ích để tránh các quy định về chứng khoán nhưng điều đó có thể thay đổi.
Theo Chervinksy, hướng dẫn mới của FinCEN mô tả các ICO là công cụ lưu thông tiền khi các token được cung cấp không phải là chứng khoán. Một đoạn trích từ tài liệu có nội dung như sau:
“Người bán CVC (Tiền ảo có thể chuyển đổi) là một người lưu thông tiền, đóng vai trò quản trị viên, bởi vì tại thời điểm chào bán ban đầu, người bán là người duy nhất được ủy quyền phát hành và đổi (rút vĩnh viễn khỏi lưu thông) CVC”.
DEX và Dapps không cùng chiến tuyến với các hướng dẫn của FinCEN
Mặc dù tài liệu của FinCEN có vẻ hợp lý và có lập trường trung lập vững chắc về các quy định với tiền điện tử, tuy nhiên, có một chút mâu thuẫn nội bộ.
Sự khác biệt này áp dụng cho đặc tính hỗn hợp của sàn giao dịch phi tập trung (DEX) và các ứng dụng phi tập trung (Dapps.)
Dường như FinCEN không nắm bắt chính xác thực tế rằng DEX là một loại Dapp. Trong tài liệu, cơ quan giám sát tội phạm tài chính nói rằng Dapps có thể đủ điều kiện là người lưu thông tiền, nếu:
“Dapp thực hiện chuyển tiền, định nghĩa về lưu thông tiền sẽ áp dụng cho Dapp, chủ sở hữu / nhà khai thác của Dapp hoặc cả hai”.
Tuy nhiên, chính hướng dẫn đấy lại tuyên bố rõ ràng rằng DEX (kiểu như các sàn giao dịch không bị xử phạt) được miễn trừ khỏi luật lưu thông tiền.
