Những cáo buộc của Mỹ đối với các nhà sáng lập BitMEX làm nổi bật các rủi ro đối với DeFi

Vào tháng 10, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) và Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) đã đệ trình các hành động thực thi chống lại các tổ chức và cá nhân sở hữu và điều hành Bitcoin Mercantile Exchange (BitMEX), một nền tảng giao dịch phái sinh tiền điện tử.

CFTC cáo buộc rằng kể từ năm 2014, BitMEX đã vận hành một nền tảng giao dịch chưa đăng ký và vi phạm các quy định của CFTC, trong đó bao gồm, không thực hiện các thủ tục chống rửa tiền (AML) bắt buộc. Đến lượt mình, DOJ buộc tội ba người sáng lập và nhân viên đầu tiên của BitMEX vi phạm hình sự đạo luật bảo mật Ngân hàng (BSA) và âm mưu cố tình không thiết lập, triển khai và duy trì một chương trình AML đầy đủ.

Các hành động với BitMEX báo hiệu sự mở rộng của việc giám sát quy định. Những hành động này cũng nhấn mạnh rằng các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ sẽ làm việc cùng nhau để buộc các cá nhân phải chịu trách nhiệm về vi phạm đăng ký và các quy trình tuân thủ không đầy đủ.

Mặc dù BitMEX là một nền tảng giao dịch tập trung cao, nơi những người sáng lập được cho là vẫn thực hiện 90% quyền sở hữu và kiểm soát chung, các hành động của BitMEX cũng có ý nghĩa đối với DeFi. Nếu các nền tảng DeFi cung cấp các sản phẩm tài chính cho cư dân Hoa Kỳ, chẳng hạn như các công cụ phái sinh, sẽ kích hoạt các nghĩa vụ đăng ký hoặc AML cho một thực thể tập trung, thì những gì đang xảy ra với BitMEX cho thấy nền tảng này và những người sáng lập có thể vẫn phải đối mặt với sự giám sát của các cơ quan quản lý Hoa Kỳ.

Lý lịch

Được đăng ký tại Seychelles, BitMEX cho phép người dùng giao dịch phái sinh tiền điện tử. Tính đến năm ngoái, theo các nhà quản lý, BitMEX bị cáo buộc đã kiếm được hơn 1 tỷ đô la từ phí giao dịch của người dùng kể từ năm 2014. CFTC khẳng định BitMEX đã vi phạm đạo luật trao đổi hàng hóa (CEA) do không đăng ký làm người bán giao dịch hợp đồng tương lai. CFTC và DOJ cũng cáo buộc BitMEX không thực hiện được các thủ tục tuân thủ theo yêu cầu của các tổ chức tài chính hoạt động tại thị trường Hoa Kỳ, chẳng hạn như AML. Người dùng có thể đăng ký với BitMEX bằng cách cung cấp địa chỉ email đã xác minh và không bị yêu cầu cung cấp bất kỳ tài liệu nào để xác minh danh tính hoặc vị trí của họ.

“Đăng ký ở nước ngoài và sống ở nước ngoài không đủ để tránh thầm quyền của cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ”

DOJ cáo buộc hành vi của BitMEX cấu thành hành vi cố ý vi phạm BSA. CFTC và DOJ đều khẳng định quyền tài phán đối với BitMEX dựa trên các cáo buộc về hoạt động kinh doanh của các bị cáo ở Hoa Kỳ, cũng như việc thu hút và chấp nhận các đơn đặt hàng và tiền từ người dùng Hoa Kỳ. Chính phủ cáo buộc ‘rắc rối’ của BitMEX về các thực thể nước ngoài nhằm che khuất các mối liên hệ quan trọng của nó với Hoa Kỳ. Mặc dù đã được đăng ký tại Seychelles, BitMEX bị cáo buộc không có sự hiện diện thực tế ở đó, nhưng có nhiều công ty con và chi nhánh ở Hoa Kỳ. CFTC cũng chỉ ra :

• Khoảng một nửa lực lượng lao động của BitMEX có trụ sở tại Hoa Kỳ.
• Nó đã phát triển và điều hành website của mình ở Hoa Kỳ.
• Một người sáng lập sống ở Hoa Kỳ (CTO Samuel Reed, người đã bị bắt và đang được tại ngoại hầu tra).
• Một người sáng lập khác, trong khi cư trú ở nước ngoài, nhận lãi suất của mình thông qua Delaware LLC và có tài khoản ngân hàng ở Hoa Kỳ
• BitMEX tích cực thu hút và tiếp thị đến người dân Hoa Kỳ thông qua việc tham gia các sự kiện trong ngành và phát triển chương trình tiền thưởng cho người dùng Hoa Kỳ.

Chính phủ cáo buộc việc BitMEX rút khỏi Hoa Kỳ vào năm 2015 là một âm mưu nhằm đánh lừa các nhà chức trách và việc người dân Hoa Kỳ tiếp tục truy cập vào BitMEX là một “bí mật mở” vì BitMEX chỉ yêu cầu xác minh IP khi tạo tài khoản và cho phép người dùng đăng nhập thông qua Tor Network và VPN .

Chính phủ cũng cáo buộc các bị cáo đã cố gắng trốn tránh luật pháp Hoa Kỳ bằng cách chuyển tới vào Seychelles, bị cáo buộc là cấm – nhưng cố ý cho phép người dùng ở Hoa Kỳ tham gia và xóa bằng chứng về người dùng ở Hoa Kỳ. DOJ cáo buộc những bước này để lách luật của Hoa Kỳ tiết lộ việc cố ý vi phạm BSA của các bị cáo.

Bài học 

Các nền tảng dựa trên blockchain liên quan đến cả tài chính tập trung (CeFi) và DeFi có thể học được những điều sau từ các hành động của BitMEX:

Đăng ký và sống ở nước ngoài không đủ để tránh thẩm quyền của cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ. Khi đánh giá xem luật pháp Hoa Kỳ có áp dụng cho sàn giao dịch hoặc nền tảng hay không, các cơ quan quản lý sẽ xem xét ngoài hình thức và xác định xem nội dung hành vi của một cá nhân hoặc tổ chức có cung cấp đủ cơ sở pháp lý hay không.

Việc tránh thị trường Hoa Kỳ chỉ có hiệu quả nếu bạn thực sự tránh thị trường Hoa Kỳ. Mặc dù có tính phản biện, một doanh nghiệp chỉ có thể tránh được các quy định của Hoa Kỳ bằng cách thực sự ở bên ngoài thị trường Hoa Kỳ. Theo chính phủ Hoa Kỳ, việc từ chối các tiếp xúc của Hoa Kỳ và thực hiện các biện pháp nửa vời để đạt được mục tiêu đó là chưa đủ. Đáng chú ý, trong trường hợp này, chính phủ tập trung vào các nỗ lực tiếp thị liên tục của BitMEX ở Hoa Kỳ.

Người sáng lập và nhân viên có thể tiếp xúc với hoạt động của nền tảng nếu các bước không được thực hiện để tuân thủ luật hiện hành. Nếu một nền tảng có địa chỉ liên hệ ở Hoa Kỳ hoặc chưa thực hiện các bước hợp lý, chắc chắn để loại trừ người Hoa Kỳ khỏi nền tảng, các cơ quan quản lý có thể tìm cách thiết lập quyền tài phán. Ngay cả khi không có quyền sở hữu tập trung hoặc quyền kiểm soát của người sáng lập, các cơ quan quản lý có thể nhắm mục tiêu đến các cá nhân trong công ty, bao gồm những người đã phát triển hoặc tạo ra tài sản kỹ thuật số, giao thức hoặc nền tảng, nếu nó được thiết kế và khởi chạy mà không tính đến các nghĩa vụ tuân thủ.

Quy định pháp lý không áp dụng ngay tức thì không có nghĩa là không có trách nhiệm pháp lý. DOJ và CFTC trích dẫn hành vi từ hơn 5 năm trước. Cơ quan thực thi pháp luật không cần và hiếm khi buộc tội bị cáo khi có dấu hiệu đầu tiên của hành vi bất hợp pháp tiềm ẩn. Do đó, việc tuân thủ các luật hiện hành nên được ưu tiên liên tục, bất kể một công ty có phải đối mặt với sự giám sát của cơ quan quản lý ngay lập tức hay không.

BitMEX được cho là một trong những sàn giao dịch tiền kỹ thuật số nước ngoài lớn nhất và thành công nhất. Các hành động của chính phủ cho thấy các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ sẽ phối hợp với nhau như thế nào để đưa ra các hành động thực thi, giám sát ngay cả những hành động ban đầu có thể nằm ngoài tầm với của luật pháp Hoa Kỳ.

Như đã báo cáo của Tạp Chí Bitcoin, sàn giao dịch Binance đã một lần nữa gửi email yêu cầu người dùng Hoa Kỳ đóng tất cả các vị thế đang hoạt động trên tài khoản của mình và rút tất cả tiền của mình vì những quy định cứng rằng từ phía pháp luật Hoa Kỳ.

• Cơ quan quản lý Nam Phi kiên quyết với đề xuất chính sách liên quan đến tiền điện tử
• Sở Thuế vụ Mỹ (IRS) gửi nhầm cảnh báo cho người dùng Coinbase
• EOS bùng nổ và nhắm đến cú breakout trong tháng 11

Ông Giáo

Theo Coindesk