SEC: Các đại lý môi giới phải tuân thủ quy tắc bảo vệ khách hàng

Updated: 12/07/2019 at 21:16

Vô số công ty tiền điện tử đang chờ đợi nhận giấy phép hoạt động của Ủy ban giao dịch chứng khoán (SEC). Tuyên bố chung về quyền sở hữu của người môi giới đối với chứng khoán tài sản kỹ thuật số cuối cùng cũng được ban hành như một văn bản luật về tiền điện tử. Tuyên bố ngày 8/7 là một nỗ lực hợp tác giữa SEC và Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA).

Hai cơ quan đã thảo luận với các bên liên quan trong ngành chứng khoán tài sản kỹ thuật số đang tìm kiếm chứng nhận đại lý môi giới. Sàn giao dịch Gemini là một trong những công ty gần đây nhất đang mong muốn nhận được giấy phép. Do đó, tuyên bố chung đã nêu ra các căn cứ để các cơ quan quản lý cấp hoặc từ chối cấp phép cho các công ty tiền điện tử.

Tương tự, tuyên bố đã giải quyết sự nhầm lẫn về các giải pháp lưu ký cho chứng khoán tài sản kỹ thuật số. Các công ty đã tìm cách tiếp thị chúng cho các nhà đầu tư tổ chức không thể trực tiếp mua hoặc nắm giữ tài sản.

Quy định của SEC

Do đó, câu hỏi được đặt ra là liệu tài sản kỹ thuật số có nên được coi là chứng khoán theo luật hay không. Đạo luật bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán (SIPA) năm 1970 được ban hành trước kỷ nguyên tài sản kỹ thuật số và do đó không có khả năng xuất hiện trong định nghĩa của đạo luật.

Về vấn đề này, các cơ quan quản lý đã xác định tiền điện tử là tài sản được phát hành và chuyển giao trên blockchain hoặc công nghệ sổ cái phân tán. Về mục đích quy định, tài sản kỹ thuật số đủ điều kiện chứng khoán thì phải được gọi là “chứng khoán tài sản mã hóa” thông qua việc đăng ký.

Tương tự như vậy, đã có rất nhiều nhầm lẫn về Quy tắc bảo vệ khách hàng của SEC. Đại lý môi giới tại Mỹ phải được đăng ký hợp pháp thì mới được hoạt động và để bảo vệ khách hàng. Giấy phép này mang lại cho nhà điều hành quyền mua và bán chứng khoán cho khách hàng của họ hoặc cho chính họ.

Theo tuyên bố, các đại lý môi giới tài sản kỹ thuật số không cần tuân thủ luật pháp về chứng khoán. Báo cáo cũng cho biết thêm:

“Nếu là một đại lý môi giới thì phải tuân thủ các quy tắc trách nhiệm tài chính của đại lý môi giới, bao gồm các yêu cầu về quyền giám sát theo Quy tắc 15c3-3 – Luật Giao dịch Chứng khoán năm 1934 (Đạo luật sàn giao dịch), đó được gọi là Quy tắc bảo vệ khách hàng”.

Bảo vệ khách hàng là điều cần thiết

Quy tắc này yêu cầu đại lý môi giới phải nắm giữ tài sản của khách hàng hoặc duy trì chúng miễn phí tại một địa điểm kiểm soát. Tuy nhiên, các đại lý môi giới trong thị trường tài sản kỹ thuật số có nguy cơ cao trở thành nạn nhân hoặc thủ phạm của hành vi trộm cắp, lừa đảo hoặc mất khóa riêng tư do bản chất của tiền điện tử.

Vậy ai là người duy trì Khóa riêng tư của tài sản? Là người môi giới hay người giám sát của bên thứ ba? Do đó, tuyên bố nhấn mạnh đến nhu cầu quan trọng về báo cáo và lưu giữ hồ sơ:

 “Các quy tắc trách nhiệm tài chính cũng yêu cầu các đại lý môi giới thường xuyên lập báo cáo tài chính bao gồm các lịch trình hỗ trợ khác nhau dành riêng cho các đại lý môi giới, chẳng hạn như Tính toán vốn ròng theo Quy tắc 15c3-1 và Thông tin liên quan đến Yêu cầu kiểm soát hoặc chiếm hữu theo Quy tắc 15c3-3 – Đạo luật sàn giao dịch”.

Quốc hội lập ra các cơ quan quản lý tài sản tiền điện tử sau sự kiện BTC Bull Run 2017 và sự cường điệu của ICO sụp đổ. Để hạn chế gian lận và bảo vệ người tiêu dùng, Hạ viện đã chuyển các hóa đơn cho Ủy ban giao dịch Hợp đồng hàng hóa tương lai (CFTC) để đề xuất. CFTC đã nhận ETH và BTC. Phần còn lại chuyển cho SEC. Kể từ đó, SEC đàn áp tiền điện tử thông qua quy trình đăng ký, đe dọa đến tiến độ.

Minh Anh

Tạp Chí Bitcoin | Ethereumworldnews

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Vào năm 2025, Bitcoin đã phục hồi mạnh mẽ, nhưng các altcoin vẫn chưa tìm được đà hồi sinh. Hầu hết các tài sản vẫn dao động quanh các mức kháng cự quan trọng. Các nhà phân tích cho rằng một số vấn đề cấu trúc vẫn tiếp tục cản... ...

Trong bối cảnh thị trường crypto đầy biến động, Bitcoin tiếp tục thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư và phân tích gia trên toàn cầu. Một trong những quan điểm đáng chú ý gần đây đến từ nhà phân tích nổi tiếng Rekt Capital.  Bitcoin đang trong... ...

Khi Polkadot lần đầu tiên ra mắt, nó đã tạo ra một cơn sóng lớn trong cộng đồng crypto. Dự án huy động được hàng triệu đô la, hứa hẹn sẽ cách mạng hóa Web3 và đưa blockchain lên một tầm cao mới. Vậy mà, chỉ sau vài năm, Polkadot... ...

Mọi tài sản trong tiền điện tử đều có mối liên hệ chặt chẽ với công nghệ blockchain, và tất cả đều chia sẻ một cấu trúc thị trường cơ bản. Tuy nhiên, đó là nơi các điểm chung kết thúc, vì mỗi loại tài sản này lại có những... ...

Trong một thị trường crypto ngày càng cạnh tranh, Quant (QNT) và Jupiter (JUP) đã nổi lên như những ngôi sao sáng, thu hút sự chú ý mạnh mẽ của các nhà đầu tư và chuyên gia. Cả hai đều chứng kiến những phát triển quan trọng gần đây, với... ...

Theo dữ liệu on-chain, Binance Coin (BNB) dường như đang chuẩn bị cho một đợt tăng giá mới. Khi hoạt động giao dịch trên Binance nóng lên, token gốc của sàn bắt đầu thu hút sự chú ý từ đông đảo người dùng. Và không chỉ riêng các trader nhỏ... ...

Sự kiện Pi2Day năm nay, diễn ra vào ngày 28 tháng 6, Pi Network đã tổ chức một sự kiện đặc biệt với hàng loạt thông báo mới nhằm mở rộng hệ sinh thái và thúc đẩy sự tương tác của cộng đồng. Những thông báo này chủ yếu tập... ...

Giá Cardano (ADA) hiện đang trong giai đoạn hợp nhất, giữa bối cảnh thị trường crypto rộng lớn hơn có triển vọng thận trọng. Tuy nhiên, tháng 7/2025 có vẻ đầy hứa hẹn đối với ADA nếu dựa trên hiệu suất lịch sử. Những phát triển gần đây trong hệ... ...

Cách đây bốn năm, chuyên gia tư vấn tài chính người Mỹ nổi tiếng Ric Edelman từng gây bất ngờ khi khuyến nghị mọi người nên nắm giữ tiền điện tử, dù ông chỉ đề xuất tỷ trọng rất thấp – khoảng 1%, như ông viết trong cuốn sách The... ...

Official Trump (TRUMP) gần như không di chuyển trong 24 giờ qua. Hiện tại, nó chỉ tăng nhẹ 0,6%, một sự thay đổi không đáng kể. Việc hành động giá ảm đạm này trái ngược với những diễn biến đang diễn ra: nhóm phát triển TRUMP đang bán ra, trong... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode