SEC: Các đại lý môi giới phải tuân thủ quy tắc bảo vệ khách hàng

Updated: 12/07/2019 at 21:16

Vô số công ty tiền điện tử đang chờ đợi nhận giấy phép hoạt động của Ủy ban giao dịch chứng khoán (SEC). Tuyên bố chung về quyền sở hữu của người môi giới đối với chứng khoán tài sản kỹ thuật số cuối cùng cũng được ban hành như một văn bản luật về tiền điện tử. Tuyên bố ngày 8/7 là một nỗ lực hợp tác giữa SEC và Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA).

Hai cơ quan đã thảo luận với các bên liên quan trong ngành chứng khoán tài sản kỹ thuật số đang tìm kiếm chứng nhận đại lý môi giới. Sàn giao dịch Gemini là một trong những công ty gần đây nhất đang mong muốn nhận được giấy phép. Do đó, tuyên bố chung đã nêu ra các căn cứ để các cơ quan quản lý cấp hoặc từ chối cấp phép cho các công ty tiền điện tử.

Tương tự, tuyên bố đã giải quyết sự nhầm lẫn về các giải pháp lưu ký cho chứng khoán tài sản kỹ thuật số. Các công ty đã tìm cách tiếp thị chúng cho các nhà đầu tư tổ chức không thể trực tiếp mua hoặc nắm giữ tài sản.

Quy định của SEC

Do đó, câu hỏi được đặt ra là liệu tài sản kỹ thuật số có nên được coi là chứng khoán theo luật hay không. Đạo luật bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán (SIPA) năm 1970 được ban hành trước kỷ nguyên tài sản kỹ thuật số và do đó không có khả năng xuất hiện trong định nghĩa của đạo luật.

Về vấn đề này, các cơ quan quản lý đã xác định tiền điện tử là tài sản được phát hành và chuyển giao trên blockchain hoặc công nghệ sổ cái phân tán. Về mục đích quy định, tài sản kỹ thuật số đủ điều kiện chứng khoán thì phải được gọi là “chứng khoán tài sản mã hóa” thông qua việc đăng ký.

Tương tự như vậy, đã có rất nhiều nhầm lẫn về Quy tắc bảo vệ khách hàng của SEC. Đại lý môi giới tại Mỹ phải được đăng ký hợp pháp thì mới được hoạt động và để bảo vệ khách hàng. Giấy phép này mang lại cho nhà điều hành quyền mua và bán chứng khoán cho khách hàng của họ hoặc cho chính họ.

Theo tuyên bố, các đại lý môi giới tài sản kỹ thuật số không cần tuân thủ luật pháp về chứng khoán. Báo cáo cũng cho biết thêm:

“Nếu là một đại lý môi giới thì phải tuân thủ các quy tắc trách nhiệm tài chính của đại lý môi giới, bao gồm các yêu cầu về quyền giám sát theo Quy tắc 15c3-3 – Luật Giao dịch Chứng khoán năm 1934 (Đạo luật sàn giao dịch), đó được gọi là Quy tắc bảo vệ khách hàng”.

Bảo vệ khách hàng là điều cần thiết

Quy tắc này yêu cầu đại lý môi giới phải nắm giữ tài sản của khách hàng hoặc duy trì chúng miễn phí tại một địa điểm kiểm soát. Tuy nhiên, các đại lý môi giới trong thị trường tài sản kỹ thuật số có nguy cơ cao trở thành nạn nhân hoặc thủ phạm của hành vi trộm cắp, lừa đảo hoặc mất khóa riêng tư do bản chất của tiền điện tử.

Vậy ai là người duy trì Khóa riêng tư của tài sản? Là người môi giới hay người giám sát của bên thứ ba? Do đó, tuyên bố nhấn mạnh đến nhu cầu quan trọng về báo cáo và lưu giữ hồ sơ:

 “Các quy tắc trách nhiệm tài chính cũng yêu cầu các đại lý môi giới thường xuyên lập báo cáo tài chính bao gồm các lịch trình hỗ trợ khác nhau dành riêng cho các đại lý môi giới, chẳng hạn như Tính toán vốn ròng theo Quy tắc 15c3-1 và Thông tin liên quan đến Yêu cầu kiểm soát hoặc chiếm hữu theo Quy tắc 15c3-3 – Đạo luật sàn giao dịch”.

Quốc hội lập ra các cơ quan quản lý tài sản tiền điện tử sau sự kiện BTC Bull Run 2017 và sự cường điệu của ICO sụp đổ. Để hạn chế gian lận và bảo vệ người tiêu dùng, Hạ viện đã chuyển các hóa đơn cho Ủy ban giao dịch Hợp đồng hàng hóa tương lai (CFTC) để đề xuất. CFTC đã nhận ETH và BTC. Phần còn lại chuyển cho SEC. Kể từ đó, SEC đàn áp tiền điện tử thông qua quy trình đăng ký, đe dọa đến tiến độ.

Minh Anh

Tạp Chí Bitcoin | Ethereumworldnews

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Cardano (ADA) đang phát đi những tín hiệu phục hồi rõ nét, khi trong phiên giao dịch ngày thứ Sáu, tiền điện tử này duy trì quanh ngưỡng 0,85 USD sau cú bật lên từ đường xu hướng từng bị phá vỡ hồi đầu tuần. Một điểm nhấn quan trọng... ...

Một mô hình toán học mới vừa đưa ra dự đoán táo bạo rằng giá token XRP có thể tăng vọt lên tới 200 USD trong tương lai. Tuy nhiên, dự báo này lại vấp phải sự đối lập rõ rệt khi XRP hiện vẫn đang chật vật giữ mốc... ...

Solana vừa ghi dấu mốc quan trọng khi vượt qua Ethereum về khối lượng giao dịch trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) trong ngày, với tổng giá trị xử lý hơn 5 tỷ đô la. Diễn biến này xảy ra đúng vào thời điểm mạng lưới Solana... ...

Stellar (XLM) đang tiến gần tới một cột mốc lịch sử khi số lượng tài khoản trên mạng lưới chuẩn bị cán mốc 10 triệu, được thúc đẩy mạnh mẽ bởi làn sóng tham gia từ các tổ chức tài chính. Hiện tại, hệ sinh thái đã ghi nhận 9,69... ...

Thị trường crypto đang ở giai đoạn hưng phấn khi phần lớn các nhà đầu tư đều đang ngồi trên khoản lợi nhuận khổng lồ. Tuy nhiên, chính điều này lại khiến giới phân tích lo ngại về khả năng xuất hiện một làn sóng chốt lời mạnh mẽ, kéo... ...

Hiện nay, các nhà đầu tư tiền điện tử đang ngày càng mệt mỏi với việc mua token rồi phải chờ đợi hàng tháng trời cho những tiện ích được hứa hẹn nhưng chẳng bao giờ trở thành hiện thực. Chính vì vậy, dự án PEPENODE đã xuất hiện nhằm... ...

JUP, token gốc của nền tảng trao đổi phi tập trung Jupiter, đang thu hút sự chú ý sau khi ghi nhận mức tăng trưởng đáng kể trong những ngày gần đây. Theo dữ liệu thị trường, tại thời điểm viết bài, khối lượng giao dịch hàng ngày của JUP... ...

Mặc dù Bitcoin là đồng tiền điện tử đầu tiên và có giá trị vốn hóa thị trường lớn nhất, nhưng nó lại gặp nhiều hạn chế về mặt kỹ thuật, đặc biệt là khả năng mở rộng. Tốc độ xử lý trung bình chỉ khoảng 7 giao dịch mỗi... ...

Thị trường trái phiếu kho bạc Mỹ token hóa (RWA) vừa lập đỉnh mới với tổng giá trị 7,45 tỷ USD vào ngày 27/8, vượt qua kỷ lục trước đó 7,42 tỷ USD vào ngày 15/7. Theo dữ liệu từ rwa.xyz, cột mốc này đánh dấu sự phục hồi 14%... ...

Pyth Network (PYTH), Pump.fun (PUMP) và POL (POL) đã bứt phá mạnh mẽ với PYTH tăng hơn 99% trong phiên giao dịch ngày thứ Năm, nhờ động lực từ việc tích hợp dữ liệu Tổng sản phẩm quốc nội (GDP) của Mỹ lên blockchain. Đà tăng này càng được củng... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode