Vương quốc Anh cho phép các sàn giao dịch crypto thu giữ tiền của khách hàng

Updated: 01/09/2023 at 20:41

Bắt đầu từ ngày 1/9/2023, người dùng tiền điện tử ở Vương quốc Anh bước vào kỷ nguyên mới của sự giám sát theo quy định. Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) vừa triển khai “Travel Rule” (Quy tắc du lịch). Theo đó, các sàn giao dịch có quyền đóng băng hoặc thu giữ tiền của khách hàng nếu không thể xác minh đầy đủ nguồn gốc.

Vấn đề đặt ra ở đây là câu hỏi cơ bản về sự cân bằng giữa tự do cá nhân và an ninh tập thể trong thời đại kỹ thuật số.

Các sàn giao dịch của Vương quốc Anh áp dụng “Travel Rule”

Travel Rule bắt buộc các doanh nghiệp tiền điện tử của Vương quốc Anh phải thu thập, xác minh và chia sẻ thông tin về việc chuyển giao tiền điện tử.

Trong khi FCA ủng hộ quy định này như một công cụ bảo vệ người dùng và nâng cao khả năng cạnh tranh tiền điện tử của Vương quốc Anh, các nhà phê bình cảnh báo nó tạo điều kiện cho các sàn tịch thu tài sản kỹ thuật số dưới vỏ bọc hợp pháp và theo quy định.

Theo FCA:

“Để phù hợp với mục tiêu bảo vệ người dùng và khả năng cạnh tranh của chúng tôi, Travel Rule là một cách nâng cao tiêu chuẩn trong lĩnh vực tiền điện tử”.

Đáng chú ý, Vương quốc Anh không phải là nơi duy nhất quy định như vậy. Nhiều quốc gia như Hoa Kỳ, Đức, Nhật Bản và Singapore đã thực hiện các quy định tương tự.

Travel Rule bắt nguồn từ Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) vào năm 1996. Đến năm 2019, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) cũng đã mở rộng phạm vi để bao gồm “tài sản ảo” và các nhà cung cấp dịch vụ liên quan.

Revolut, ngân hàng thách thức chuyển tiếp công nghệ, là một trường hợp nghiên cứu điển hình trong thế giới thực. Ngân hàng đã nhanh chóng gửi email tới người dùng nêu chi tiết yêu cầu cung cấp thông tin cụ thể về người thụ hưởng cho bất kỳ giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài nào.

Tuy nhiên, điều này cũng mở ra rủi ro đóng băng các khoản thanh toán gửi đến nếu các khu vực pháp lý ban đầu không tuân thủ quy tắc tương tự. Vì vậy, bất cập đó sẽ sớm gây tranh cãi trong cơ sở người dùng.

Các nhà phê bình: “Dài tay”

Các nhà phê bình cho rằng Travel Rule vi phạm các đặc tính nền tảng của tiền kỹ thuật số bởi lẽ quyền tự chủ tài chính không chịu sự giám sát của chính phủ.

Ngược lại, FCA và các đối tác toàn cầu nhấn mạnh những quy tắc này là không thể thiếu đối với sáng kiến tài chính về chống rửa tiền và chống khủng bố. Tuy nhiên, nhiều người trong cộng đồng tiền điện tử coi chúng là trái ngược với bản chất của tiền kỹ thuật số.

tiền điện tử

Tổng số tiền điện tử được rửa vào năm 2015-2022 | Nguồn: Chainalysis

Do đó, một số người khuyên nên chuyển sang ví không lưu ký (custody). Được gói gọn trong câu nói “không phải chìa khóa của bạn, không phải coin của bạn”, quyền tự lưu ký mang lại cho người dùng một môi trường nơi họ duy trì toàn quyền kiểm soát tài sản của mình.

Khi thị trường tiền điện tử ngày càng hòa nhập với tài chính truyền thống, sự chú ý của các cơ quan quản lý sẽ trở nên gay gắt hơn. Mặc dù Travel Rule và các quy định tương tự có thể hỗ trợ ngành chống lại các hành vi tài chính sai trái nhưng nó cũng đặt ra những thách thức đáng kể cho những công dân tuân thủ pháp luật.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Đình Đình

Theo Beincrypto

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Đầu tháng 6, chỉ số Spent Output Profit Ratio (SOPR)* của TRON (TRX) đã tăng vọt lên mức 4,74 – cao nhất trong nhiều tháng qua. Con số này phản ánh hành vi chốt lời mạnh mẽ, đặc biệt từ những holder dài hạn (LTH) từng mua vào quanh mốc... ...

Nửa đầu năm 2025 đã chứng kiến một sự thay đổi đáng kể trong cơ cấu nắm giữ tài sản tiền điện tử, đặc biệt là với XRP. Một trong những thay đổi đáng chú ý là tỷ lệ nắm giữ XRP đã giảm xuống chỉ còn một nửa so... ...

SEI, token gốc của Sei Network, đã nổi lên như một trong những tài sản tiền điện tử có hiệu suất ấn tượng nhất trong tháng 6 vừa qua. Blockchain Layer-1 mã nguồn mở dựa trên Cosmos này đã chứng kiến mức tăng vượt trội, đạt hơn 100% so với... ...

Ngày giao dịch hôm nay của các meme coin diễn ra với những biến động trái chiều. Mặc dù giá trị tích lũy của toàn bộ thị trường meme coin vẫn ổn định ở mức 57,48 tỷ đô la, nhưng không thiếu những đồng coin đạt được mức tăng trưởng... ...

Nhà phân tích tiền điện tử Daan Crypto Trades đã đưa ra một bản cập nhật cảnh báo về tình hình của thị trường altcoin, nhấn mạnh sự kém hiệu quả liên tục của nó so với Bitcoin. Dựa trên biểu đồ tuần mới nhất của tỷ lệ TOTAL3/BTC (vốn... ...

Ripple (XRP) đang thu hút sự quan tâm mạnh mẽ từ Phố Wall khi các hợp đồng tương lai mới của coin này trên CME Group nhận được lượng quan tâm đáng kể. Kể từ khi ra mắt vào ngày 19/5, cả hợp đồng tương lai tiêu chuẩn lẫn vi... ...

Công ty tiếp thị cá cược có trụ sở tại Minneapolis – SharpLink Gaming, hiện đã chuyển đổi thành một công ty nắm giữ Ethereum, vừa công bố đã mua thêm hơn 30 triệu USD ETH vào kho bạc của mình. Theo thông báo hôm thứ Ba, công ty đại... ...

Pi Coin đã chứng kiến một đợt tăng trưởng ấn tượng là 16% trong 24 giờ qua và hiện đang giao dịch ở mức 0,61 đô la. Điều này diễn ra trong bối cảnh cộng đồng Pi Network đang háo hức chuẩn bị cho sự kiện Pi2Day thường niên, dự... ...

Trong bối cảnh căng thẳng địa chính trị vẫn đang diễn ra, Dogecoin (DOGE) cho thấy mức độ biến động rất cao. Theo biểu đồ hàng ngày, memecoin này gần đây đã ghi nhận mức tăng giá hơn 7%, nhưng hiện đang sụt giảm và có khả năng tiếp tục đà... ...

Shiba Inu – meme coin hàng đầu thị trường – đang phát đi những tín hiệu đầu tiên của một đợt đảo chiều tăng giá sau khi hứng chịu làn sóng bán tháo dữ dội. Trong bối cảnh tâm lý ưa rủi ro đang dần trở lại với thị trường... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode