Vương quốc Anh cho phép các sàn giao dịch crypto thu giữ tiền của khách hàng

Updated: 01/09/2023 at 20:41

Bắt đầu từ ngày 1/9/2023, người dùng tiền điện tử ở Vương quốc Anh bước vào kỷ nguyên mới của sự giám sát theo quy định. Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) vừa triển khai “Travel Rule” (Quy tắc du lịch). Theo đó, các sàn giao dịch có quyền đóng băng hoặc thu giữ tiền của khách hàng nếu không thể xác minh đầy đủ nguồn gốc.

Vấn đề đặt ra ở đây là câu hỏi cơ bản về sự cân bằng giữa tự do cá nhân và an ninh tập thể trong thời đại kỹ thuật số.

Các sàn giao dịch của Vương quốc Anh áp dụng “Travel Rule”

Travel Rule bắt buộc các doanh nghiệp tiền điện tử của Vương quốc Anh phải thu thập, xác minh và chia sẻ thông tin về việc chuyển giao tiền điện tử.

Trong khi FCA ủng hộ quy định này như một công cụ bảo vệ người dùng và nâng cao khả năng cạnh tranh tiền điện tử của Vương quốc Anh, các nhà phê bình cảnh báo nó tạo điều kiện cho các sàn tịch thu tài sản kỹ thuật số dưới vỏ bọc hợp pháp và theo quy định.

Theo FCA:

“Để phù hợp với mục tiêu bảo vệ người dùng và khả năng cạnh tranh của chúng tôi, Travel Rule là một cách nâng cao tiêu chuẩn trong lĩnh vực tiền điện tử”.

Đáng chú ý, Vương quốc Anh không phải là nơi duy nhất quy định như vậy. Nhiều quốc gia như Hoa Kỳ, Đức, Nhật Bản và Singapore đã thực hiện các quy định tương tự.

Travel Rule bắt nguồn từ Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) vào năm 1996. Đến năm 2019, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) cũng đã mở rộng phạm vi để bao gồm “tài sản ảo” và các nhà cung cấp dịch vụ liên quan.

Revolut, ngân hàng thách thức chuyển tiếp công nghệ, là một trường hợp nghiên cứu điển hình trong thế giới thực. Ngân hàng đã nhanh chóng gửi email tới người dùng nêu chi tiết yêu cầu cung cấp thông tin cụ thể về người thụ hưởng cho bất kỳ giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài nào.

Tuy nhiên, điều này cũng mở ra rủi ro đóng băng các khoản thanh toán gửi đến nếu các khu vực pháp lý ban đầu không tuân thủ quy tắc tương tự. Vì vậy, bất cập đó sẽ sớm gây tranh cãi trong cơ sở người dùng.

Các nhà phê bình: “Dài tay”

Các nhà phê bình cho rằng Travel Rule vi phạm các đặc tính nền tảng của tiền kỹ thuật số bởi lẽ quyền tự chủ tài chính không chịu sự giám sát của chính phủ.

Ngược lại, FCA và các đối tác toàn cầu nhấn mạnh những quy tắc này là không thể thiếu đối với sáng kiến tài chính về chống rửa tiền và chống khủng bố. Tuy nhiên, nhiều người trong cộng đồng tiền điện tử coi chúng là trái ngược với bản chất của tiền kỹ thuật số.

tiền điện tử

Tổng số tiền điện tử được rửa vào năm 2015-2022 | Nguồn: Chainalysis

Do đó, một số người khuyên nên chuyển sang ví không lưu ký (custody). Được gói gọn trong câu nói “không phải chìa khóa của bạn, không phải coin của bạn”, quyền tự lưu ký mang lại cho người dùng một môi trường nơi họ duy trì toàn quyền kiểm soát tài sản của mình.

Khi thị trường tiền điện tử ngày càng hòa nhập với tài chính truyền thống, sự chú ý của các cơ quan quản lý sẽ trở nên gay gắt hơn. Mặc dù Travel Rule và các quy định tương tự có thể hỗ trợ ngành chống lại các hành vi tài chính sai trái nhưng nó cũng đặt ra những thách thức đáng kể cho những công dân tuân thủ pháp luật.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Đình Đình

Theo Beincrypto

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Trader huyền thoại Peter Brandt gần đây đã chia sẻ một biểu đồ cho thấy khả năng giá XRP sẽ tăng trong thời gian tới. Thông tin này xuất hiện giữa lúc sự quan tâm đối với XRP đang dâng cao, với số lượng ví gia tăng và những đồn... ...

Ngày càng có nhiều altcoin đang phát ra tín hiệu tăng giá khi các trader đồng loạt rút token khỏi Binance – sàn giao dịch crypto lớn nhất thế giới – trong bối cảnh các nhà phân tích gọi đây là “giai đoạn tích lũy quy mô lớn”. Theo nền... ...

Trong vòng 24 giờ qua, Cardano đã trở thành tâm điểm chú ý khi thị trường chuyển hướng mạnh mẽ sang các altcoin. Điều này mở ra cơ hội để nhìn nhận kỹ lưỡng hơn về mạng lưới Cardano và nhận thấy rằng mọi thứ đang diễn ra vô cùng... ...

Các Altcoin “Made in USA” đang cho thấy những tín hiệu tăng giá khi thị trường crypto bước vào một chu kỳ mới. Bitcoin đã thiết lập mức ATH mới tại $118.869 và các altcoin cũng theo sau. Tuy nhiên, mối lo ngại có thể xuất hiện dưới hình thức... ...

Phân tích kỹ thuật đối với đồng Shiba Inu (SHIB) đang chỉ ra một xu hướng tăng giá mạnh mẽ của memecoin này. Điểm nổi bật là SHIB đã vượt qua những mức kháng cự quan trọng và tiến vào vùng mây của chỉ báo Ichimoku Cloud trên biểu đồ... ...

Sau khởi đầu ấn tượng vào tháng 7, Bitcoin đã chứng tỏ rằng sức mạnh của đồng tiền điện tử hàng đầu này không chỉ dừng lại ở đó. Mới đây, sau một giai đoạn dao động ngắn vào đầu tuần, Bitcoin đã đạt mức giá cao nhất mọi thời... ...

Thị trường tiền điện tử tiếp tục duy trì đà tăng sau những tín hiệu khởi đầu mùa altcoin – như Tạp chí Bitcoin đã phân tích trước đó – khi các altcoin đồng loạt vượt mặt Bitcoin về hiệu suất. Nổi bật trong nhóm tăng trưởng là các đồng... ...

Tính đến thời điểm hiện tại, Cardano (ADA) đã tăng mạnh 3,52% chỉ trong vòng 24 giờ, nâng tổng mức lợi nhuận trong tuần qua lên hơn 23%. Đà phục hồi ấn tượng này đã đưa ADA bứt phá vào vùng sinh lời cao — tuy nhiên, niềm vui đó... ...

Giá Ethereum (ETH) đã bật tăng mạnh sau hai đợt thanh lý lệnh short diễn ra gần các mốc quan trọng $2.700 và $3.000, được châm ngòi bởi dữ liệu đơn xin trợ cấp thất nghiệp tại Mỹ công bố ngày 10/7 với kết quả tích cực vượt kỳ vọng.... ...

Các quỹ ETF Bitcoin giao ngay tại Hoa Kỳ vừa đạt mức tài sản ròng kỷ lục mới hơn 158 tỷ USD — cao nhất kể từ khi các quỹ này bắt đầu giao dịch. Trong khi đó, các quỹ ETF Ethereum cũng ghi nhận dòng tiền tích lũy lớn... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode