Vương quốc Anh cho phép các sàn giao dịch crypto thu giữ tiền của khách hàng

Updated: 01/09/2023 at 20:41

Bắt đầu từ ngày 1/9/2023, người dùng tiền điện tử ở Vương quốc Anh bước vào kỷ nguyên mới của sự giám sát theo quy định. Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) vừa triển khai “Travel Rule” (Quy tắc du lịch). Theo đó, các sàn giao dịch có quyền đóng băng hoặc thu giữ tiền của khách hàng nếu không thể xác minh đầy đủ nguồn gốc.

Vấn đề đặt ra ở đây là câu hỏi cơ bản về sự cân bằng giữa tự do cá nhân và an ninh tập thể trong thời đại kỹ thuật số.

Các sàn giao dịch của Vương quốc Anh áp dụng “Travel Rule”

Travel Rule bắt buộc các doanh nghiệp tiền điện tử của Vương quốc Anh phải thu thập, xác minh và chia sẻ thông tin về việc chuyển giao tiền điện tử.

Trong khi FCA ủng hộ quy định này như một công cụ bảo vệ người dùng và nâng cao khả năng cạnh tranh tiền điện tử của Vương quốc Anh, các nhà phê bình cảnh báo nó tạo điều kiện cho các sàn tịch thu tài sản kỹ thuật số dưới vỏ bọc hợp pháp và theo quy định.

Theo FCA:

“Để phù hợp với mục tiêu bảo vệ người dùng và khả năng cạnh tranh của chúng tôi, Travel Rule là một cách nâng cao tiêu chuẩn trong lĩnh vực tiền điện tử”.

Đáng chú ý, Vương quốc Anh không phải là nơi duy nhất quy định như vậy. Nhiều quốc gia như Hoa Kỳ, Đức, Nhật Bản và Singapore đã thực hiện các quy định tương tự.

Travel Rule bắt nguồn từ Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) vào năm 1996. Đến năm 2019, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) cũng đã mở rộng phạm vi để bao gồm “tài sản ảo” và các nhà cung cấp dịch vụ liên quan.

Revolut, ngân hàng thách thức chuyển tiếp công nghệ, là một trường hợp nghiên cứu điển hình trong thế giới thực. Ngân hàng đã nhanh chóng gửi email tới người dùng nêu chi tiết yêu cầu cung cấp thông tin cụ thể về người thụ hưởng cho bất kỳ giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài nào.

Tuy nhiên, điều này cũng mở ra rủi ro đóng băng các khoản thanh toán gửi đến nếu các khu vực pháp lý ban đầu không tuân thủ quy tắc tương tự. Vì vậy, bất cập đó sẽ sớm gây tranh cãi trong cơ sở người dùng.

Các nhà phê bình: “Dài tay”

Các nhà phê bình cho rằng Travel Rule vi phạm các đặc tính nền tảng của tiền kỹ thuật số bởi lẽ quyền tự chủ tài chính không chịu sự giám sát của chính phủ.

Ngược lại, FCA và các đối tác toàn cầu nhấn mạnh những quy tắc này là không thể thiếu đối với sáng kiến tài chính về chống rửa tiền và chống khủng bố. Tuy nhiên, nhiều người trong cộng đồng tiền điện tử coi chúng là trái ngược với bản chất của tiền kỹ thuật số.

tiền điện tử

Tổng số tiền điện tử được rửa vào năm 2015-2022 | Nguồn: Chainalysis

Do đó, một số người khuyên nên chuyển sang ví không lưu ký (custody). Được gói gọn trong câu nói “không phải chìa khóa của bạn, không phải coin của bạn”, quyền tự lưu ký mang lại cho người dùng một môi trường nơi họ duy trì toàn quyền kiểm soát tài sản của mình.

Khi thị trường tiền điện tử ngày càng hòa nhập với tài chính truyền thống, sự chú ý của các cơ quan quản lý sẽ trở nên gay gắt hơn. Mặc dù Travel Rule và các quy định tương tự có thể hỗ trợ ngành chống lại các hành vi tài chính sai trái nhưng nó cũng đặt ra những thách thức đáng kể cho những công dân tuân thủ pháp luật.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Đình Đình

Theo Beincrypto

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Ripple (XRP) đã phục hồi hơn 40% kể từ mức đáy ngày 7 tháng 4, đạt khoảng 2,25 đô la vào ngày 4 tháng 6. Tuy nhiên, giá hiện tại vẫn thấp hơn 37% so với đỉnh đạt được vào tháng 1 năm 2025 là 3,4 đô la, làm dấy... ...

Trong tuần đầu tiên của tháng 6, thị trường crypto thu hút sự tham gia đáng kể từ các cá voi và nhà đầu tư tổ chức vào 3 altcoin: ETH, FARTCOIN và HYPE. Các hoạt động mua bán quy mô lớn này thể hiện niềm tin vào tiềm năng... ...

Những đồn đoán về khả năng bùng nổ của altcoin vẫn tiếp tục, đặc biệt là trong bối cảnh các nhà đầu tư giao dịch thận trọng và có chọn lọc hơn. Tuy nhiên, dữ liệu mới cho thấy xu hướng hiện tại vẫn tiếp tục ủng hộ Bitcoin là... ...

Bitcoin đã chứng kiến một chặng đường phát triển mạnh mẽ trong thời gian gần đây, với giá trị giao dịch vượt qua mức 100.000 đô la. Tuy nhiên, bất chấp những con số ấn tượng này, sự phấn khích của công chúng lại không đồng điệu với sự tăng... ...

Thời gian gần đây, XRP không thể duy trì được sức mạnh vốn có trên thị trường, khi giá của đồng tiền này đã giảm xuống dưới mức hỗ trợ quan trọng 2,3 đô la, và hiện nay, mức giá này đã trở thành ngưỡng kháng cự. Mặc dù phải... ...

Một nghiên cứu mới từ Chainplay và Strorible cho thấy gần một nửa (45%) các dự án tiền điện tử được hậu thuẫn bởi các quỹ đầu tư mạo hiểm (VC) đã ngừng hoạt động, trong khi 77% không tạo ra nổi 1.000 USD doanh thu mỗi tháng. Nghiên cứu... ...

Bitcoin, đồng tiền điện tử nổi tiếng với sự biến động mạnh mẽ, gần đây đã trải qua một giai đoạn ít biến động hơn. Tuy nhiên, mặc dù vẫn duy trì được phạm vi giá ổn định, có một số dấu hiệu cho thấy tương lai của đồng tiền... ...

Cardano (ADA) đã gặp nhiều khó khăn trong tuần qua. Giá của altcoin này giảm hơn 7% và trở thành một trong những coin giảm mạnh nhất thị trường trong tuần. Giá ADA đã giảm mạnh sau khi xuất hiện sự thay đổi đáng kể trong cấu trúc thị trường.... ...

Trong bối cảnh thị trường tiền điện tử đang trải qua một đợt suy giảm mạnh, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) đã mang đến một tia hy vọng mới. Fed Waller gợi ý về khả năng cắt giảm lãi suất Trong một tuyên bố gần đây, Thống đốc... ...

Những người nắm giữ XRP đang ngày càng cảm thấy chán nản và mất kiên nhẫn khi chứng kiến giá trị của đồng coin này gần như “giậm chân tại chỗ” trong một thời gian dài, đặc biệt là khi phần lớn thị trường tiền điện tử đang hồi phục... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode