Vương quốc Anh cho phép các sàn giao dịch crypto thu giữ tiền của khách hàng

Updated: 01/09/2023 at 20:41

Bắt đầu từ ngày 1/9/2023, người dùng tiền điện tử ở Vương quốc Anh bước vào kỷ nguyên mới của sự giám sát theo quy định. Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) vừa triển khai “Travel Rule” (Quy tắc du lịch). Theo đó, các sàn giao dịch có quyền đóng băng hoặc thu giữ tiền của khách hàng nếu không thể xác minh đầy đủ nguồn gốc.

Vấn đề đặt ra ở đây là câu hỏi cơ bản về sự cân bằng giữa tự do cá nhân và an ninh tập thể trong thời đại kỹ thuật số.

Các sàn giao dịch của Vương quốc Anh áp dụng “Travel Rule”

Travel Rule bắt buộc các doanh nghiệp tiền điện tử của Vương quốc Anh phải thu thập, xác minh và chia sẻ thông tin về việc chuyển giao tiền điện tử.

Trong khi FCA ủng hộ quy định này như một công cụ bảo vệ người dùng và nâng cao khả năng cạnh tranh tiền điện tử của Vương quốc Anh, các nhà phê bình cảnh báo nó tạo điều kiện cho các sàn tịch thu tài sản kỹ thuật số dưới vỏ bọc hợp pháp và theo quy định.

Theo FCA:

“Để phù hợp với mục tiêu bảo vệ người dùng và khả năng cạnh tranh của chúng tôi, Travel Rule là một cách nâng cao tiêu chuẩn trong lĩnh vực tiền điện tử”.

Đáng chú ý, Vương quốc Anh không phải là nơi duy nhất quy định như vậy. Nhiều quốc gia như Hoa Kỳ, Đức, Nhật Bản và Singapore đã thực hiện các quy định tương tự.

Travel Rule bắt nguồn từ Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) vào năm 1996. Đến năm 2019, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) cũng đã mở rộng phạm vi để bao gồm “tài sản ảo” và các nhà cung cấp dịch vụ liên quan.

Revolut, ngân hàng thách thức chuyển tiếp công nghệ, là một trường hợp nghiên cứu điển hình trong thế giới thực. Ngân hàng đã nhanh chóng gửi email tới người dùng nêu chi tiết yêu cầu cung cấp thông tin cụ thể về người thụ hưởng cho bất kỳ giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài nào.

Tuy nhiên, điều này cũng mở ra rủi ro đóng băng các khoản thanh toán gửi đến nếu các khu vực pháp lý ban đầu không tuân thủ quy tắc tương tự. Vì vậy, bất cập đó sẽ sớm gây tranh cãi trong cơ sở người dùng.

Các nhà phê bình: “Dài tay”

Các nhà phê bình cho rằng Travel Rule vi phạm các đặc tính nền tảng của tiền kỹ thuật số bởi lẽ quyền tự chủ tài chính không chịu sự giám sát của chính phủ.

Ngược lại, FCA và các đối tác toàn cầu nhấn mạnh những quy tắc này là không thể thiếu đối với sáng kiến tài chính về chống rửa tiền và chống khủng bố. Tuy nhiên, nhiều người trong cộng đồng tiền điện tử coi chúng là trái ngược với bản chất của tiền kỹ thuật số.

tiền điện tử

Tổng số tiền điện tử được rửa vào năm 2015-2022 | Nguồn: Chainalysis

Do đó, một số người khuyên nên chuyển sang ví không lưu ký (custody). Được gói gọn trong câu nói “không phải chìa khóa của bạn, không phải coin của bạn”, quyền tự lưu ký mang lại cho người dùng một môi trường nơi họ duy trì toàn quyền kiểm soát tài sản của mình.

Khi thị trường tiền điện tử ngày càng hòa nhập với tài chính truyền thống, sự chú ý của các cơ quan quản lý sẽ trở nên gay gắt hơn. Mặc dù Travel Rule và các quy định tương tự có thể hỗ trợ ngành chống lại các hành vi tài chính sai trái nhưng nó cũng đặt ra những thách thức đáng kể cho những công dân tuân thủ pháp luật.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Đình Đình

Theo Beincrypto

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Arbitrum (ARB) đã bứt phá mạnh mẽ với mức tăng 14,2% chỉ trong 24 giờ và 20,2% trong cả tuần qua, trái ngược hoàn toàn với Bitcoin (BTC), vốn mất 1,5% trong cùng giai đoạn. Đà tăng này cho thấy sức mạnh vượt trội của ARB, khi token liên tục... ...

Giá Hedera (HBAR) đã tham gia vào đợt tăng trưởng chung của thị trường tiền điện tử, ghi nhận mức tăng hơn 5% vào thứ Sáu vừa qua. Trong bối cảnh hầu hết các tài sản đang phản ứng tích cực trước triển vọng cắt giảm lãi suất vào tháng... ...

Giá token Aave (AAVE) đã lao dốc hơn 8% trong ngày Chủ nhật, sau khi xuất hiện tin đồn rằng giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) này sẽ không được phân bổ 7% tổng nguồn cung từ World Liberty Financial (WLFI) – nền tảng DeFi có sự hậu... ...

Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA) dự kiến sẽ đề xuất xem xét lại quy định về thuế đối với tiền điện tử, nhằm đưa cách đánh thuế gần hơn với cổ phiếu niêm yết và mở đường cho việc triển khai quỹ ETF tiền điện tử... ...

Niềm tin của Adam Reeds, CEO kiêm đồng sáng lập Ledn, vào Bitcoin—loại tiền điện tử hàng đầu như một tài sản dự trữ—vẫn không bị lung lay. Tuy nhiên, ông tin rằng những biến động gần đây trên thị trường đã báo hiệu một sự chuyển mình cho các... ...

Trong khi thị trường tiền điện tử đồng loạt hồi phục – Bitcoin tăng 2,2%, Ethereum bứt phá 10,1% và XRP cộng thêm 6,5% – thì giới cá voi lại tỏ ra thận trọng, không chạy theo mọi nhịp tăng. Thay vào đó, các nhà đầu tư lớn chọn lọc... ...

Thị trường crypto đã lấy lại đà tăng trong 24 giờ qua và vốn hóa của các coin Made in USA tăng 7%. Đợt phục hồi này đến sau bài phát biểu của Jerome Powell tại hội nghị Jackson Hole. Chủ tịch Cục dự trữ liên bang Mỹ (Fed) đã... ...

World Liberty Financial, một dự án blockchain có liên hệ với gia đình Tổng thống Donald Trump, sẽ chính thức cho phép các nhà đầu tư claim và giao dịch token WLFI bắt đầu từ ngày 1 tháng 9. Sự ra mắt này đánh dấu lần đầu tiên các holder có... ...

Vào ngày 22/8, một số nhà phát hành đã nộp hồ sơ sửa đổi cho XRP ETF giao ngay tại Mỹ, sau khi vụ kiện giữa Ripple và Ủy ban Giao dịch và Chứng khoán Hoa Kỳ (SEC) cuối cùng cũng được bác bỏ. Bảy nhà phát hành bao gồm... ...

Sau bài phát biểu của Jerome Powell tại Jackson Hole, thị trường tiền điện tử đồng loạt ghi nhận những dấu hiệu tích cực: Bitcoin tăng 4,3%, trong khi giá Ethereum vọt lên tới 14%. Nhìn chung, cả hai “anh lớn” đều ghi nhận đà tăng trong ngắn hạn. Tuy... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode