Trang chủ Bitcoin Quy Định Pháp Lý Vương quốc Anh cho phép các sàn giao dịch crypto thu giữ...

Vương quốc Anh cho phép các sàn giao dịch crypto thu giữ tiền của khách hàng

Bắt đầu từ ngày 1/9/2023, người dùng tiền điện tử ở Vương quốc Anh bước vào kỷ nguyên mới của sự giám sát theo quy định. Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) vừa triển khai “Travel Rule” (Quy tắc du lịch). Theo đó, các sàn giao dịch có quyền đóng băng hoặc thu giữ tiền của khách hàng nếu không thể xác minh đầy đủ nguồn gốc.

Vấn đề đặt ra ở đây là câu hỏi cơ bản về sự cân bằng giữa tự do cá nhân và an ninh tập thể trong thời đại kỹ thuật số.

Các sàn giao dịch của Vương quốc Anh áp dụng “Travel Rule”

Travel Rule bắt buộc các doanh nghiệp tiền điện tử của Vương quốc Anh phải thu thập, xác minh và chia sẻ thông tin về việc chuyển giao tiền điện tử.

Trong khi FCA ủng hộ quy định này như một công cụ bảo vệ người dùng và nâng cao khả năng cạnh tranh tiền điện tử của Vương quốc Anh, các nhà phê bình cảnh báo nó tạo điều kiện cho các sàn tịch thu tài sản kỹ thuật số dưới vỏ bọc hợp pháp và theo quy định.

Theo FCA:

“Để phù hợp với mục tiêu bảo vệ người dùng và khả năng cạnh tranh của chúng tôi, Travel Rule là một cách nâng cao tiêu chuẩn trong lĩnh vực tiền điện tử”.

Đáng chú ý, Vương quốc Anh không phải là nơi duy nhất quy định như vậy. Nhiều quốc gia như Hoa Kỳ, Đức, Nhật Bản và Singapore đã thực hiện các quy định tương tự.

Travel Rule bắt nguồn từ Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) vào năm 1996. Đến năm 2019, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) cũng đã mở rộng phạm vi để bao gồm “tài sản ảo” và các nhà cung cấp dịch vụ liên quan.

Revolut, ngân hàng thách thức chuyển tiếp công nghệ, là một trường hợp nghiên cứu điển hình trong thế giới thực. Ngân hàng đã nhanh chóng gửi email tới người dùng nêu chi tiết yêu cầu cung cấp thông tin cụ thể về người thụ hưởng cho bất kỳ giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài nào.

Tuy nhiên, điều này cũng mở ra rủi ro đóng băng các khoản thanh toán gửi đến nếu các khu vực pháp lý ban đầu không tuân thủ quy tắc tương tự. Vì vậy, bất cập đó sẽ sớm gây tranh cãi trong cơ sở người dùng.

Các nhà phê bình: “Dài tay”

Các nhà phê bình cho rằng Travel Rule vi phạm các đặc tính nền tảng của tiền kỹ thuật số bởi lẽ quyền tự chủ tài chính không chịu sự giám sát của chính phủ.

Ngược lại, FCA và các đối tác toàn cầu nhấn mạnh những quy tắc này là không thể thiếu đối với sáng kiến tài chính về chống rửa tiền và chống khủng bố. Tuy nhiên, nhiều người trong cộng đồng tiền điện tử coi chúng là trái ngược với bản chất của tiền kỹ thuật số.

tiền điện tử

Tổng số tiền điện tử được rửa vào năm 2015-2022 | Nguồn: Chainalysis

Do đó, một số người khuyên nên chuyển sang ví không lưu ký (custody). Được gói gọn trong câu nói “không phải chìa khóa của bạn, không phải coin của bạn”, quyền tự lưu ký mang lại cho người dùng một môi trường nơi họ duy trì toàn quyền kiểm soát tài sản của mình.

Khi thị trường tiền điện tử ngày càng hòa nhập với tài chính truyền thống, sự chú ý của các cơ quan quản lý sẽ trở nên gay gắt hơn. Mặc dù Travel Rule và các quy định tương tự có thể hỗ trợ ngành chống lại các hành vi tài chính sai trái nhưng nó cũng đặt ra những thách thức đáng kể cho những công dân tuân thủ pháp luật.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Đình Đình

Theo Beincrypto

MỚI CẬP NHẬT

VanEck đăng ký BNB ETF đầu tiên tại Hoa Kỳ

Công ty quản lý đầu tư hàng đầu của Mỹ, VanEck, vừa chính thức nộp hồ sơ thành lập một thực thể ủy thác...
btc-bien-dong-manh

Bitcoin (BTC) biến động mạnh trước ‘ngày giải phóng’ của Trump – Điều gì...

Bitcoin tiếp tục biến động mạnh trong phiên mở cửa Phố Wall ngày 1 tháng 4 khi những lo ngại về thuế quan thương...

Ethereum ghi nhận chuỗi giảm giá kéo dài, nhưng dữ liệu chỉ ra đáy...

Token gốc của Ethereum, Ether (ETH), đã trải qua bốn tháng giảm liên tiếp, với mức giảm 18,47% chỉ riêng trong tháng 3. Cấu...

GameStop huy động thành công 1,5 tỷ USD để mua Bitcoin

Nhà bán lẻ trò chơi điện tử GameStop thông báo hôm thứ Ba rằng họ đã huy động được 1,5 tỷ USD từ đợt...

Grayscale nộp hồ sơ S-3 cho ETF Digital Large Cap

Nhà quản lý tài sản hàng đầu Grayscale đã nộp đơn xin niêm yết quỹ ETF nắm giữ một danh mục tiền điện tử...
tiền điện tử

Tương lai của tiền điện tử: 10 dự đoán và xu hướng

Tiền điện tử đã đi một chặng đường dài kể từ khi Satoshi Nakamoto bí ẩn ra mắt Bitcoin vào năm 2009. Từ một...

Tại sao cổ phiếu Strategy lại vượt trội hơn so với Bitcoin?

Một công ty đầu tư của Pháp đã công bố bài báo nghiên cứu định lượng giải thích lý do tại sao cổ phiếu...

Bitcoin có thể cán mốc $250.000 trong năm nay: Arthur Hayes

Cựu CEO BitMEX, Arthur Hayes, vừa đưa ra một dự đoán táo bạo: Bitcoin có thể đạt 250.000 USD vào cuối năm nay. Theo...
Cardano

Charles Hoskinson: Cardano có thể mở khóa tiềm năng DeFi của Bitcoin

Charles Hoskinson, đồng sáng lập Cardano (ADA), đang thu hút sự chú ý trở lại với tầm nhìn đầy tham vọng cho tương lai...

Cardano (ADA) chật vật phục hồi trước dòng tiền yếu và tâm lý hoài...

Cardano (ADA) đã đối mặt với hàng loạt thách thức trong thời gian gần đây, khi giá liên tục thất bại trước các ngưỡng...

Cá voi XRP xả 2,3 tỷ USD – Giá suýt đâm thủng mốc 2...

XRP đã ở trong đà giảm liên tục những ngày gần đây, khi giá lao dốc mạnh và tiến sát tới mốc 2 USD....

Ethereum giành lại vị trí số 1 là chuỗi DEX hàng đầu kể từ...

Tháng trước, Ethereum đã lấy lại vị thế là blockchain hợp đồng thông minh hàng đầu cho giao dịch trên sàn phi tập trung (DEX),...

Sự cố bot giao dịch? Nhiều token lao dốc 50% chỉ trong vài phút...

Một loạt các token tiền điện tử đã sụt giảm tới 50% chỉ trong vòng 30 phút trên sàn giao dịch Binance trong ngày...

Tin vắn Crypto 01/04: Bitcoin cần lấy lại vùng $88.000 để khôi phục đà...

Từ nhận định Bitcoin cần lấy lại vùng $88.000 để khôi phục đà tăng trưởng đến Binance ngừng các cặp giao dịch giao ngay...
altcoin

Altcoinbuzz: 4 altcoin nên hodl mãi mãi

Sự cường điệu về memecoin đang dần biến mất khi giao dịch trên Pump.fun đã giảm 94%. Nhiều người tỏ ra không ngạc nhiên...
Bitcoin

Fidelity: Bitcoin đang chuẩn bị cho chặng tiếp theo của “giai đoạn tăng tốc”

Một báo cáo gần đây của Fidelity Digital Assets đã đặt câu hỏi liệu giá Bitcoin đã thiết lập blow-off top (đỉnh suy thoái...