Với ngọn lửa bùng lên từ sân khấu, tiếng nhạc chói tai vang lên từ loa phóng thanh và đám đông la hét, sự kiện sell-out tại Wembley Arena, London dường như giống một buổi hòa nhạc rock hơn là một hội nghị sale tài chính.
Nhưng khi bài nhạc Girl On Fire của Alicia Key dần kết thúc, một sự im lặng đáng sợ xuất hiện trong khán phòng và Ruja Ignatova bước lên sân khấu mặc một chiếc áo lụa tơ tằm, với son môi đỏ tươi và đôi bông tai kim cương lóng lánh.
Sau đó, hàng ngàn con mắt hướng tới cô, một phụ nữ người Đức gốc Bulgaria quyến rũ bắt đầu giải thích Onecoin tường tận với tầm nhìn “phi thường” vượt thời gian.
Cô cho biết, tương lai thuộc về các loại tiền điện tử như Bitcoin, kẻ sẽ giết chết các ngân hàng truyền thống bằng sự phi tập trung, chi phí rẻ, không cần lòng tin và dành cho tất cả mọi người.
Nhưng, Bitcoin rất phức tạp và cồng kềnh đối với người bình thường, những người không rành về máy tính.
Và Ruja đã đưa ra một giải pháp thay thế hoàn toàn mới vào buổi tối tháng 6 năm 2016 – một loại tiền ảo an toàn tuyệt đối theo cách nghĩ của riêng cô có tên là OneCoin (One ở đây mang nghĩa duy nhất và số một, tương tự quận Nhất tại Sài Gòn).
Người đàn bà 36 tuổi lôi cuốn nói với đám đông rằng không quá muộn để tham gia một cuộc cách mạng tài chính sẽ trở nên lớn hơn Bitcoin chỉ trong vài năm (Bitcoin Killer).
Cô kêu gọi họ đầu tư. Và khán giả đã đánh giá cao việc này, như họ đã làm tại các sự kiện tương tự ở Dubai, Macau và Singapore. Trên thực tế, các nhà quảng bá của OneCoin (ONC) đã làm việc chăm chỉ trong các hội thảo và mạng xã hội trên toàn thế giới và họ cũng kiếm được rất nhiều tiền.
Đến tháng 3 năm 2017, hơn 3,5 tỷ bảng Anh (4,5 tỷ đô la Mỹ) đã được đầu tư vào hệ thống OneCoin từ 175 quốc gia. Người ta cho rằng khoảng 100 triệu bảng đến từ Vương quốc Anh và ít nhất 50 triệu đô la Mỹ đến từ Việt Nam.
Tuy nhiên, chỉ trong vài tháng, scamer người Bulgaria đã bị FBI buộc tội thực hiện một trong những vụ lừa đảo lớn nhất trong lịch sử tài chính.
Hiện nay, nạn nhân của cô ta lên tới hơn một triệu, nhiều người phải đối mặt với sự lụn bại tài chính và thậm chí có người đã tự tử. Trong khi đó, Ruja đã biến mất.
Đúng như hứa hẹn, OneCoin (ONC) rất đơn giản để hiểu. Các nhà đầu tư chỉ cần đăng ký với leader là được support tận răng, họ chỉ cần nhìn thấy coin trong tài khoản là được.
Vì ngày càng nhiều người tham gia, Ruja nói, giá trị của đồng tiền sẽ tăng lên và chắc chắn các nhà đầu tư ban đầu sẽ hướng trái ngọt.
Như hàng vạn mô hình đa cấp khác tại Việt Nam, những leader F1, F2 thường là người được ăn.
Bà tiếp tục chém gió về một ngày rất không xa, những đồng ONC có thể được giao dịch bằng tiền thật và các cửa hàng cũng sẽ chấp nhận thanh toán bằng ONC.
Những người ủng hộ ví bà trùm Ruja như Mark Zuckerberg của Facebook, cho rằng bà có chỉ số IQ hơn 200, ngang ngửa nhà bác học vĩ đại nhất thế kỉ 20 Albert Einstein.
Điều đáng bàn, Ruja cũng được in hình trên trang bìa của tạp chí Forbes, chuyên mục về những cá nhân giàu có. Đây cũng là khởi nguồn cho sự bùng nổ “big bang” của Onecoin.
Các phương tiện truyền thông xã hội đã tràn ngập những hình ảnh và clip chém gió của Ruja, bao gồm một màn trình diễn rực rỡ tại một hội nghị châu Âu do The Economist tổ chức.
Với lãi suất thấp tại Châu Âu, sự hấp dẫn của tiền điện tử dường như là hiển nhiên đối với những người gửi tiết kiệm thông thường.
Và rồi, những nghi ngờ ban đầu về OneCoin xuất hiện ở Phần Lan, Thụy Điển và Bỉ, nơi chính quyền đưa ra cảnh báo nhà đầu tư. Độc giả của các trang web tài chính đã nói rằng OneCoin mang dáng dấp của kế hoạch đa cấp kim tự tháp.
Nhưng những lời cảnh báo như vậy không thể ngăn chặn dòng tiền đổ vào như thác lũ. Tay chân của Ruja đã nói những người hoài nghi là “kẻ nhát chết”, hoặc ngu dốt nên không thể lĩnh hội được ý tưởng cao siêu này.
Rốt cuộc, OneCoin đã mạnh ngày càng mạnh. Vẫn chưa có dấu hiệu có thể bán OneCoin ra tiền mặt nhưng một vài hội chợ đã cho phép quy đổi một phần Onecoin ra tiền tại Việt Nam.
Vào năm 2016, khi Ruja phát biểu tại London, rất nhiều người đã kiếm được khoản tiền hoa hồng lớn bằng cách bán ONC cho bạn bè và gia đình mình.
Ruja có một CV khá ấn tượng, bà trùm tốt nghiệp ngành luật từ Đại học Oxford, ngội trường danh giá bậc nhất thế giới, sau đó làm việc cho McKinsey & Company, công ty nghiên cứu và quản lý tài sản toàn cầu danh tiếng. Những điều này cũng đủ hấp dẫn không ít người.
Ruja kiếm được rất nhiều tiền, bà thường xuyên tổ chức những bữa tiệc đắt đỏ trên chiếc du thuyền sang trọng của mình neo ở Biển Đen và sống trong một căn biệt thự hoành tráng tại khu phố nhà giàu ở Kensington, London, nơi cô tổ chức sinh nhật lần thứ 36 của mình. Nếu không có trên 2 triệu bảng Anh, bạn không thể bước chân vào đây.
Sinh nhật bà trùm Onecoin Ruja
Một video được đăng trên YouTube cho thấy khách thưởng thức rượu sâm banh, vodka và sushi tại bảo tàng V & A, nơi hàng trăm người vui chơi, tất cả đều mặc áo bóng hoặc vest, nhún nhảy theo màn trình diễn của Tom Jones.
Đột nhiên, một ngày đẹp trời của mùa thu năm 2017, các cuộc điện thoại, email và tin nhắn không được trả lời. Không ai nghe thấy gì tại trụ sở chính của OneCoin tại thủ đô Sofia của Bulgaria.
Và đó là lần đầu tiên, hầu hết hàng triệu nạn nhân bắt đầu nhận ra có gì đó sai sai.
Hoá ra, Ruja lừa đảo, đơn giản đến không ngờ. Và khi tôi (phóng viên tờ Dailymail của Anh) bắt đầu điều tra làm thế nào những người bình thường lại bị dụ dỗ vào, tôi tình cờ tìm thấy Jen McAdam, 48 tuổi, đến từ Glasgow, người đã đầu tư 900 bảng vào tiền điện tử sau khi xem một bài thuyết trình trực tuyến.
Giống như nhiều nhà đầu tư OneCoin khác, cô ấy không hiểu gì về công nghệ nhưng bị thổi phồng bởi lợi nhuận hấp dẫn từ các leader quần áo bóng bẩy.
Cô đã đăng ký ngay lập tức và được gửi một mã kích hoạt cho phép cô truy cập vào trang web Onecoin.
Rất nhanh chóng, Jen có thể thấy tiền đầu tư của mình tăng lên hàng ngày trong tài khoản, cô sung sướng tột độ bởi tiền đang kiếm được một cách dễ dàng.
Dường như, Jen đã gặp được Thánh nhân, người sẽ “thay đổi” cuộc đời cô mãi mãi.
Quá ấn tượng, cô đã đầu tư khoản thừa kế trị giá £ 8,600 của mình – số tiền tiết kiệm từ khai thác than của cha cô vào kế hoạch này, rồi Jen mời mọc lôi kéo bạn bè, gia đình tham gia để “ăn refer”.
Có phúc cùng hưởng, có họa cùng chịu là đây.
Tổng cộng, hơn 200.000 bảng đã được đầu tư từ cô và người thân, cô mô tả trong nước mắt với nhà báo rằng nó “lan rộng như cháy rừng”.
Chỉ sau vài tháng, Jen tin rằng cổ phần ban đầu của cô trị giá gần 100.000 bảng. Nhưng cô sẽ sớm tỉnh ngộ về lòng tin mơ hồ này.
Một buổi tối nọ, Jen nhận được một cuộc gọi từ Timothy Curry, một người đam mê Bitcoin từ California, Hoa Kỳ, người đang cố gắng cảnh báo các nhà đầu tư rằng OneCoin là một trò lừa đảo và tiền của họ sẽ ra đi mãi mãi.
Lúc đầu, cô không tin anh và còn chửi anh là “thằng ngu”.
Nhưng Curry giải thích nguyên tắc cơ bản rằng tất cả các loại tiền điện tử đều có một loại cơ sở dữ liệu đặc biệt gọi là Blockchain – một bản ghi máy tính không thể sửa chữa của tất cả các giao dịch chứng minh cho mọi người rằng tiền tệ là có căn cứ và minh bạch.
Công nghệ này làm cho tiền không thể làm giả và đảm bảo có một số lượng hữu hạn trong lưu thông.
Nếu không có sự bảo mật của blockchain và các phương trình toán học quái dị đằng sau nó, Bitcoin đã bị giả mạo hoặc bị thao túng, toàn bộ mạng lưới Bitcoin sẽ trở về cát bụi chỉ bằng một nút bấm.
Jen bắt đầu đòi xem bằng chứng về blockchain của OneCoin, nhưng các leader trong công ty đã từ chối, nói rằng đây là “bí mật”.
Sau khi nói chuyện với một chuyên gia blockchain, cô đã nhận ra sự lừa dối rằng giá ONC trên màn hình máy tính chỉ là giả mạo. Đó chỉ là một mức giá tạo ra ở Bulgaria, thích bao nhiêu có bấy nhiêu.
Chính xác, nó là một chiếc bánh vẽ không hơn không kém.
OneCoin là một phần của cuộc cách mạng tiền điện tử. Đó là một mánh khóe lỗi thời khoác lên bộ quần áo công nghệ 4.0
Thảm họa đã xảy ra trên toàn cầu. Vì OneCoin không được bán thông qua PR trên mạng, những người như Jen đã đưa bạn bè và gia đình tham gia. Nó hoạt động theo hình thức đa cấp Thiên Ngọc Minh Uy, Lô Hội hay Amway tại Việt Nam vậy.
Nông dân ở Uganda đã bán cả bò dê nhà cửa để đầu tư vào ONC với hy vọng nó sẽ thay đổi cuộc sống của họ. Một số lượng không đáng kể người Hồi giáo Anh là một trong số các nạn nhân.
Bị cấm bởi luật sharia từ nhiều hình thức đầu tư tài chính tiêu chuẩn vì lý do cấm thu lãi, OneCoin có vẻ lý tưởng cho các đối tượng này.
Vậy làm thế nào mà Ruja có thể thuyết phục mọi người trên toàn cầu đầu tư vào một trò lừa đảo như vậy?
Eileen Barker, giáo sư danh dự xã hội học tại Trường Kinh tế Luân Đôn, tin rằng OneCoin có những điểm tương đồng với các phong trào lộn xộn hoặc các giáo phái mà mọi người tin rằng họ là một phần của một thứ gì đó sẽ thay đổi thế giới.
Hơn nữa, các nhà quản lý khá nhu nhược. Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh đã đưa ra cảnh báo về OneCoin vào tháng 9 năm 2016, nhưng đã gỡ bỏ nó vào tháng 8 năm 2017 với rất ít lời giải thích. FCA hiện phải đối mặt với các câu hỏi hóc búa từ hàng vạn nạn nhân.
Các nhà quảng bá của OneCoin đã lấy điều này làm bằng chứng không có gì sai và tiếp tục mồi chài.
Thật đáng kinh ngạc, mọi người vẫn bán OneCoin ở Việt Nam ngày hôm nay và vẫn chia sẻ đây là điều thay đổi thế giới.
Các email riêng của bà trùm được phát hiện trong tài liệu của tòa án Hoa Kỳ cho thấy Ruja đã lên kế hoạch thoát hiểm ngay sau khi công ty được thành lập: Ôm tiền rồi chạy và sống chết mặc bay, tiền thầy bỏ túi.
Vào tháng 3 năm nay, em trai của Ruja, Konstantin Ignatov, người đã tiếp quản vị trí CEO OneCoin khi Ruja biến mất, đã bị FBI bắt giữ khi ông lên máy bay từ Los Angeles đến Thổ Nhĩ Kỳ.
Anh ta bị buộc tội gian lận, và Ruja bị buộc tội vắng mặt vì lừa đảo đường dây (wire fraud), gian lận chứng khoán và rửa tiền.
Hiện nay, Ruja đang bị FBI truy nã. Một trong những công tố viên hàng đầu của New York, công tố viên quận Manhattan, đã mô tả OneCoin là một sơ đồ kim tự tháp dựa trên khói và gương phản chiếu.
Và giống như tất cả các chương trình đa cấp ponzi và kim tự tháp, nơi chỉ có những người trên đỉnh là giàu.
FCA nói rằng công dân Anh đã mất hàng triệu bảng từ các vụ lừa đảo tiền điện tử, chủ yếu là trong các dự án mới đầu cơ mà họ không hiểu.
Ruja hiện đang ở đâu
Khi quy mô lừa đảo trở nên rõ ràng, tôi (phóng viên tờ Dailymail) bắt đầu đi tìm Ruja, bắt đầu từ biệt thự trị giá 2 triệu bảng của cô ở khu nghỉ mát bên bờ biển Bulgaria của Sozopol. Chiếc du thuyền ấn tượng của cô đã được neo đậu tại một bến cảng gần đó, nhưng các nhân viên cho biết họ đã không nhìn thấy người sáng lập từ năm 2017.
Tôi tìm thấy một phần của đế chế bất động sản trị giá hàng triệu bảng của Ruja ở Sofia: nhà hàng nổi tiếng nhất thành phố và một tòa nhà hùng vĩ nhìn ra quốc hội Bulgaria. Nhưng Ruja thì bặt vô âm tín.
Trong khi đó, một luật sư Hoa Kỳ hiện đang bị xét xử ở New York bị buộc tội rửa tiền cho OneCoin.
Tôi giật mình khi thấy trụ sở OneCoin hoạt động như bình thường ở Sofia. OneCoin khẳng định chính quyền Mỹ đã sai, rằng đó là một loại tiền hợp pháp và cuối cùng mọi thứ sẽ trở nên tốt đẹp. Công ty đã không giúp tôi tìm người sáng lập.
Nhiều nguồn tin cho biết Ruja đã tìm nơi ẩn náu ở Dubai, Nga, Brazil và thậm chí là chính tại London.
Có tin đồn rằng cô ấy có thể nhận được sự giúp đỡ từ các thế lực cao hơn – tội phạm có tổ chức hoặc thậm chí là điện Kremlin (phủ tổng thống Nga).
Một số người nói rằng cô đang sống trên một du thuyền và đi du lịch quanh Địa Trung Hải với hộ chiếu giả và ngoại hình của cô đã thay đổi bằng phẫu thuật thẩm mỹ. Số khác tin rằng cô ấy đã chết.
Một nguồn tin đáng tin cậy khác thì cho biết cô ấy có thể ở Đức, nơi gia đình Ruja di cư khi cô mười tuổi.
Phòng viên Dailymail đã tham khảo bạn bè và cộng sự của cô, cuối cùng kết luận rằng nơi ẩn náu rất có thể là Frankfurt.
Nó có vẻ như là một canh bạc để trốn khỏi FBI tại thủ đô tài chính của Đức, nhưng Ruja là một phụ nữ máu mặt và dám chấp nhận rủi ro.
Đôi khi, nơi nguy hiểm nhất lại là nơi an toàn nhất.
Tất nhiên, câu chuyện của bà trùm vẫn chưa dừng lại tại đây, Tạp Chí Bitcoin sẽ điều tra từ những nguồn tin bí mật để cung cấp cho bạn đọc nhiều hơn nữa.
- Những điều có thể bạn chưa biết về One Coin
- Phiên xét xử luật sư Mark Scott bị buộc tội trong vụ scam OneCoin khét tiếng đã diễn ra ở New York
- Nhà đầu tư tố cáo Onecoin lừa đảo 227.000 đô la tại Scotland bị đe dọa giết chết
Trinh Nguyễn
Tạp Chí Bitcoin l Dailymail
