Vào ngày 15 tháng 8, sàn giao dịch tiền kỹ thuật số có trụ sở tại San Francisco, Coinbase, tuyên bố đã mua lại dịch vụ lưu ký tiền điện tử Xapo. Động thái kinh doanh này đặt Coinbase dưới ánh đèn sân khấu, biến nó thành dịch vụ lưu ký lớn nhất về tài sản kỹ thuật số trên toàn thế giới, với hơn 7 tỷ đô la được nắm giữ.
Coinbase mua lại Xapo và hiện đang xử lý các tài sản kỹ thuật số trị giá 7 tỷ đô la
Đầu năm 2010, những người ủng hộ Bitcoin như Hal Finney đã dự đoán rằng một ngày nào đó hầu hết các giao dịch BTC sẽ xảy ra giữa các ngân hàng lớn được hỗ trợ bởi bitcoin. Finney tin rằng nếu một loại tiền kỹ thuật số như bitcoin được chấp nhận rộng rãi, mạng lưới sẽ không thể bao gồm mọi giao dịch tài chính trên thế giới. Nhà mật mã học nổi tiếng nói rằng các ngân hàng lớn được hỗ trợ bằng bitcoin sẽ lấp đầy khoảng trống và “hoạt động giống như các ngân hàng đã làm trước khi quốc hữu hóa tiền tệ.” Cho đến ngày hôm nay, nơi các công ty như Coinbase đang nắm giữ một lượng lớn tài sản kỹ thuật số. Vào thứ Năm, sàn giao dịch California đã thông báo rằng họ đã mua lại hoạt động kinh doanh tiền điện tử của tổ chức Xapo, và đã trở thành một trong những nhà quản lý tiền điện tử lớn nhất trên toàn thế giới. Coinbase đã đưa ra một bài đăng trên blog liên quan đến việc mua lại và tuyên bố rằng:
“Chỉ sau hơn một năm kể từ khi ra mắt, Coinbase Custody đã tăng lên hơn 7 tỷ đô la trong Tài sản lưu ký (AUC) được lưu trữ thay mặt cho hơn 120 khách hàng ở 14 quốc gia khác nhau, trở thành cơ quan giám sát lớn nhất và được công nhận nhiều nhất trên toàn cầu thế giới.”
Tăng trưởng của Coinbase kể từ năm 2012: Trị giá 8 tỷ đô la, doanh thu hàng năm là 600 triệu đô la
Coinbase đã đi được một chặng đường dài kể từ khi Brian Armstrong và Fred Ehrsam bắt đầu công ty trở lại vào năm 2012. Năm đó Coinbase cho phép người dùng mua và bán BTC bằng chuyển khoản ngân hàng và nhanh chóng trở thành một trong những nhà cung cấp BTC lớn nhất bên cạnh Mt. Gox. Trong suốt năm 2012 và 2013, các nhà đầu tư và nhà đầu tư mạo hiểm bắt đầu nhìn thấy tiềm năng trong công ty Armstrong và Ehrsam, và bắt đầu đầu tư. Những người sáng lập đã tham gia vào Vườn ươm startup Y Combinator, đã nhận được 5 triệu đô la từ Fred Wilson vào tháng 5 năm 2013, và 25 triệu đô la từ Andreessen Horowitz, Union Square Ventures (USV) và Ribbit Capital vào tháng 12 năm 2013. Vào năm 2014, người dùng Coinbase đã tăng lên hơn một triệu tài khoản và tài sản dưới sự kiểm soát của công ty tiếp tục tăng theo cấp số nhân từ đó. Cộng đồng tiền điện tử đã thực sự chú ý đến việc Coinbase đã phát triển mạnh mẽ như thế nào hai năm sau đó, khi vào tháng 2 năm 2016, Brian Armstrong nói với công chúng rằng, “Coinbase hiện đang lưu trữ khoảng 10% tổng số bitcoin đang lưu hành.”
Vào tháng 2 năm 2016, Coinbase tuyên bố rằng họ đang lưu trữ 10% tổng số BTC tồn tại.
Coinbase hiện được định giá hơn 8 tỷ đô la, sau khi kết thúc vòng tài trợ vào năm 2018 với giá 300 triệu đô la để thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số. Năm 2019, mặc dù cạnh tranh gay gắt, công ty công nghệ ở San Francisco này đã ước tính doanh thu từ 569-650 triệu đô la. Binance ở rất sát với Coinbase, với báo cáo của The Block vào tháng 2 rằng sàn giao dịch đã thu về khoản lợi nhuận trị giá 446 triệu đô la. Sàn Kraken thu về 150 triệu đô la hàng năm, Bitstamp 17 triệu đô la, Bitfinex 10 triệu đô la và Itbit 4 triệu đô la. Coinbase có khoảng 800 nhân viên và công ty đã thực hiện khoảng 10 vụ mua lại kể từ năm 2012. Công ty đã mua lại các startup như Blockr, Earn.com, Crypt, Digital Wealth, Keystone Capital, Blockspring, và giờ là chi nhánh của Xapo. Coinbase cũng đã thực hiện các khoản đầu tư vốn khác nhau như sàn giao dịch phái sinh Blade, cũng như mua lại Horizon Games, Textile, Near, và Dharma.
Năm 2017, các nhà đầu cơ ước tính Xapo đã kiếm được 10 tỷ đô la Bitcoin với các khóa được trải khắp 5 châu lục và một “Boongke” quân sự ở Thụy Sĩ
Xapo bắt đầu kinh doanh tương tự như Coinbase, nhưng không cung cấp ví bitcoin và dịch vụ kho lưu trữ lạnh cho đến tháng 3 năm 2014. Công ty có trụ sở tại Hồng Kông này được thành lập bởi Wences Casares và Federico Murrone, và nhanh chóng trở thành một thương hiệu tiền điện tử nổi tiếng. Năm 2015, công ty chuyển trụ sở chính sang Zug và hai năm sau, công ty được cấp giấy phép tiền điện tử châu Âu tại Gibraltar. Năm 2017, trong giai đoạn mức cao mọi thời đại được thiết lập, người ta ước tính rằng các kho bitcoin ở Thụy Sĩ của Xapo đã nắm giữ hàng tỷ đô la tài sản kỹ thuật số. Chuyên gia thạch anh Joon Ian Wong đã báo cáo về kho tiền của Xapo ở Attinghausen, Thụy Sĩ khi anh đến thăm cơ sở này. An ninh vô cùng chặt chẽ và giống như một bộ phim về điệp viên James Bond vậy, Wong lưu ý trong chuyến thăm của mình.
“Xapo sẽ không cho tôi biết có bao nhiêu bitcoin được lưu trữ trong kho tiền, nhưng anh ta nói rằng đôi khi khách hàng phải mất đến “hàng triệu” đô la Bitcoin để được đi tham quan kho tiền,” người phóng viên đã viết vào tháng 10 năm 2017.
https://twitter.com/chijs/status/915888402326679552
“Kho bitcoin của @xapo trước đây là một boongke quân sự dài 320m, nằm bên trong một ngọn núi, thật sự rất ấn tượng.”
Mặc dù công ty không tiết lộ có bao nhiêu coin được giữ trong kho tiền của Thụy Sĩ, nhưng ước tính từ Bloomberg vào mùa xuân năm 2018 cho biết Xapo đã nắm giữ hơn 10 tỷ đô la. Vào mùa hè năm 2018, Xapo Inc. đã nhận được giấy phép Bitlicense thứ sáu và được chấp thuận hoạt động tại bang New York với tư cách là một doanh nghiệp Bitcoin được quy định.
Trong hai năm qua, Xapo đã kiếm được khoảng 4,2 triệu đô la doanh thu hàng năm. Ngoài ra, Xapo tuyển dụng khoảng 52 người và công ty đã huy động được tổng cộng 40 triệu đô la kể từ khi thành lập vào năm 2014. Các báo cáo xuất phát từ kho tiền Xapo ở Thụy Sĩ đã khiến các nhà đầu cơ tin rằng kho tiền của công ty này vẫn còn một khối tài sản kỹ thuật số khổng lồ. Hơn nữa, trong chuyến viếng thăm của Wong đến kho tiền vào ba năm trước, Xapo nói với anh rằng những người vận hành kho tiền không bao giờ nghỉ ngơi cả. “Đây không phải là một cuộc đua. Đây là một ván cờ. Bạn phải suy nghĩ về chuyển động tiếp theo của đối thủ. Bạn không bao giờ có thể được nghỉ ngơi cả,” người điều hành của Xapo cho biết.
Các thành viên của Cộng đồng tiền điện tử thảo luận về xu hướng lưu ký hiện nay
Coinbase và Xapo đã khiến một số người ủng hộ tiền điện tử phải “sợ hãi” – những nghĩ rằng việc lưu trữ một lượng lớn tiền xu trong các dịch vụ lưu ký có thể không phải là một ý tưởng hay. Chuyên gia tiền tệ kỹ thuật số Jill Carlson đã tweet rằng: “Sự hợp tác giữa Xapo và Coinbase khiến tôi phải hỏi rằng: ‘Điều gì sẽ xảy ra nếu một ngày nào đó chỉ có một thực thể lưu giữ tất cả 21 triệu bitcoin? Liệu chúng ta sẽ chỉ tái tạo lại cùng một hệ thống tài chính bị hỏng?’ Nhà sáng lập Edge Wallet, Paul Puey đã trả lời bằng cách nói rằng: “Bạn cũng cần nhiều hơn là sự lựa chọn. Bạn cần phần lớn tiền điện tử được lưu trữ trong các giải pháp không giam giữ (non-custodial). Mặt khác, chúng ta sẽ có nguy cơ mất khả năng chuyển tiền mà không có bên thứ ba.” Puey tiếp tục:
“Bitcoin sau đó chỉ trở thành một loại tài sản được “đòn bẩy quá mức” (overleveraged) như một quỹ ETF vàng.”
Nhà phát triển của Monero, Riccardo Spagni đã đùa rằng: “Một vài tháng trước, một nhà đầu tư mạo hiểm nói với tôi rằng “lưu ký (custody) là không gian thú vị nhất trong hệ sinh thái ngay bây giờ.” Tác giả của The Block, Frank Chaparro (Fintech Frank) nói rằng không có nhà quản lý tài sản thông minh nào sẽ lưu ký tất cả các đồng coin của họ với một nhà cung cấp. “Có một nhu cầu cần nhiều người giám sát – chúng tôi thấy điều này ngay cả trong cái gọi là hệ thống tài chính môi giới,” Chapro nhấn mạnh. Tuy nhiên, Meltem Demirors, giám đốc điều hành của Coinshares tiết lộ rằng cô tin rằng mọi người đều lưu ký tiền của họ với một nhà cung cấp. “Bạn có biết rằng tất cả mọi người ở Hoa Kỳ đều lưu ký chứng chỉ cổ phiếu của họ chỉ với một thực thể không? Đó là DTCC (Công ty Uỷ thác Lưu ký và Bù trừ).” Demirors đã viết.
Các ngân hàng Bitcoin lớn phát hành đồng tiền kỹ thuật số của riêng họ và Proof-of-Reserves có thể xác nhận
Cuộc thảo luận về ngân hàng tiền điện tử lớn khiến nhiều người đam mê tiền điện tử tự hỏi rằng liệu số lượng lớn quyền giám sát tiền kỹ thuật số có tốt cho môi trường hay không. Giám đốc điều hành của Coinmetrics, Nic Carter đã giải thích “một cách đầy mỉa mai” rằng ông “đang chờ đợi một cơ quan giám sát/sàn giao dịch lớn để thực hiện bằng chứng dự trữ (proof of reserves)”, kèm theo đó là hình ảnh một bộ xương mục nát bên cạnh máy tính. Đó như một sự than khóc từ dự đoán của Hal Finney vào năm 2010, khi ông nói rằng các ngân hàng lớn sẽ là “số phận cuối cùng của Bitcoin”. “Hầu hết các giao dịch Bitcoin sẽ xảy ra giữa các ngân hàng, để giải quyết chuyển khoản ròng,” Finney nói. Ông cũng nói rằng các ngân hàng này sẽ sử dụng BTC như một “đồng tiền có quyền lực cao”, có thể dùng như một khoản dự trữ. Sau đó, các ngân hàng được hỗ trợ bởi Bitcoin này có thể phát hành tiền kỹ thuật số của riêng họ, Finney nhấn mạnh.
Chúng ta đã thấy dự đoán của Hal đã bắt đầu xảy ra trong ngành công nghiệp tiền điện tử khi các sàn giao dịch lớn đã “âm thầm” trở thành các ngân hàng tiền điện tử lớn nhất thế giới, đang bắt đầu đúc tiền từ tài sản kỹ thuật số của riêng họ. Binance đã tạo ra binancecoin (BNB), tổ chức có định giá tiền điện tử lớn thứ 6 trong số hơn 2.000 thị trường tài sản kỹ thuật số. Coinbase và Circle Financial có Centre foundation, trong đó kiểm soát stablecoin USDC được quy định. Với một hệ thống blockchain minh bạch, một loại chương trình chứng minh xác thực của quỹ đầu tư trực tuyến có thể xảy ra, trừ khi mọi người quyết định tin tưởng các công ty này như các tổ chức tài chính ngày nay. Nếu cộng đồng chỉ đơn giản là tin tưởng các ngân hàng tiền điện tử khổng lồ này mà không cần phải xác minh, thì các kỹ thuật ngân hàng không bền vững như dự trữ phân đoạn có thể sinh sôi nảy nở mà không được kiểm soát.
Cách mọi thứ đang diễn ra, với việc mua lại Xapo và các nhà cung cấp sàn giao dịch tiền kỹ thuật số gần đây của Coinbase trở nên lớn hơn nhiều so với các tổ chức truyền thống, nó đã đặt ra câu hỏi rằng: Liệu các ngân hàng bitcoin lớn có trở thành hình thức lưu ký tiền điện tử sắp tới không? Nó có thể không phải là tương lai mà chúng ta đã chọn, nhưng nó là một trong những điều đang nhanh chóng trở thành hiện thực.
- Coinbase và Barclays đường ai nấy đi. Người dùng Anh sẽ bị ảnh hưởng?
- Coinbase tiết lộ sự cố về mật khẩu ảnh hưởng đến 3.500 khách hàng
Diệu Anh
Tạp chí Bitcoin | News.bitcoin
