Trang chủ Bitcoin Quy Định Pháp Lý Ngân hàng Ý đưa ra cảnh báo về Bitcoin P2P

Ngân hàng Ý đưa ra cảnh báo về Bitcoin P2P

Khi các tổ chức lớn trên toàn cầu ngày càng công nhận Bitcoin, họ nhận ra tiềm năng vượt trội của nó như một tài sản đột phá, thậm chí đưa nó vào danh mục dự trữ doanh nghiệp. Tuy nhiên, nhận thức chung về tiền điện tử vẫn còn chia rẽ và chưa đạt được sự đồng thuận tích cực.

Trong bối cảnh Bitcoin ngày càng được chấp nhận rộng rãi, Ngân hàng Ý đã đưa ra quan điểm đầy chỉ trích. Trong Báo cáo Kinh tế và Tài chính gần đây, tổ chức này đã gọi các dịch vụ Peer-To-Peer (P2P) của Bitcoin – vốn được ca ngợi vì tính tiện dụng và dễ tiếp cận – là ““crime-as-a-service” (tạm dịch: tội phạm dưới dạng dịch vụ).

Ngân hàng Ý đưa ra cảnh báo về Bitcoin P2P

Báo cáo công bố vào tháng 11 năm 2024 của Ngân hàng Ý nhấn mạnh vai trò ngày càng gia tăng của các dịch vụ Bitcoin P2P như công cụ hỗ trợ rửa tiền tại các khu vực pháp lý có hệ thống quản lý lỏng lẻo. Những dịch vụ này, được mô tả là “crime-as-a-service”, đã lợi dụng những kẽ hở pháp luật để giúp các đối tượng bất hợp pháp che giấu nguồn gốc của tài sản phi pháp.

Tổ chức tài chính có bề dày lịch sử 131 năm này đã đặc biệt chỉ trích các nền tảng P2P không được quản lý và các mạng lưới trao đổi phi chính thức. Những hệ thống này né tránh các quy định về Xác minh danh tính Khách hàng (KYC) và Chống rửa tiền (AML), tạo điều kiện để tội phạm vượt qua sự giám sát của các trung gian tài chính truyền thống, tận dụng tính ẩn danh của các giao dịch trên blockchain.

Thách thức từ lỗ hổng pháp lý

Báo cáo cũng chỉ ra những thách thức lớn trong việc đối phó với hành vi rửa tiền trên các hệ thống tài chính DeFi. Khác với các nền tảng tài chính tập trung (CeFi), vốn có thể áp dụng các quy định quản lý tương tự như các tổ chức tài chính truyền thống, các nền tảng DeFi hoạt động mà không cần trung gian, khiến việc giám sát trở nên phức tạp hơn nhiều.

Công nghệ blockchain, với tính ẩn danh đặc trưng, cho phép người dùng thực hiện giao dịch thông qua các địa chỉ không liên kết, che giấu danh tính một cách hiệu quả. Điều này đã tạo ra cuộc tranh luận sôi nổi: một bên tôn vinh blockchain vì tính minh bạch và không thể thay đổi, trong khi bên khác lo ngại về khả năng lạm dụng của nó.

Báo cáo cũng đề cập đến các giải pháp công nghệ mới như Zero-Knowledge Proofs (ZKP), cho phép tiết lộ thông tin có chọn lọc nhằm ngăn chặn các hành vi phi pháp mà vẫn bảo vệ quyền riêng tư người dùng. Tuy nhiên, Ngân hàng Ý nhận định rằng, dù đầy triển vọng, các giải pháp này vẫn chưa đủ mạnh để cung cấp sự giám sát liên tục và có hệ thống nhằm phát hiện các hoạt động đáng ngờ.

Disclaimer: Bài viết chỉ có mục đích thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Ông Giáo

MỚI CẬP NHẬT

Nhà phân tích của Bloomberg: Bitcoin, dầu mỏ và chứng khoán chuẩn bị sụp...

Chiến lược gia hàng hóa của Bloomberg, Mike McGlone, dự báo rằng thị trường Mỹ có thể đối mặt với một đợt điều chỉnh...
ada-tang-gia

ADA khởi sắc với tín hiệu tăng giá – Đâu là điểm đến tiếp...

Cardano (ADA) ghi nhận mức tăng 4% vào thứ Ba, tiến sát ngưỡng $0,65, cho thấy tín hiệu khởi sắc trong xu hướng phục...
Mantra cho biết CEO đã bắt đầu đốt 150 triệu token OM của mình

Mantra cho biết CEO đã bắt đầu đốt 150 triệu token OM của mình

John Patrick Mullin, nhà sáng lập kiêm CEO của Mantra, đã khởi động quá trình unstaking 150 triệu token OM của mình để chuẩn...

Token RSR “có liên kết” với Paul Atkins tăng 13% sau khi được niêm...

Token quản trị cho stablecoin Reserve Protocol, Reserve Rights (RSR), được ra mắt bởi công ty trước đây được cố vấn bởi Chủ tịch...
sol-tang-gia

SOL tạo đà tăng trưởng mạnh mẽ khi Solana vượt trội các Blockchain khác

Solana (SOL) tiếp tục khẳng định vị thế vững chắc trên nhiều phương diện, khi duy trì cấu trúc tăng giá ổn định trong...

Ethereum giữ mức $1.600 – Trader cần chú ý đến các tín hiệu quan...

Ethereum (ETH) vẫn chưa thể vượt qua bức tường cung quan trọng gần mốc $2.330, mức có thể giúp xác định quỹ đạo ngắn...
altcoin

Top 3 altcoin đáng chú ý trong tuần cuối của tháng 4

Thị trường crypto phục hồi ổn định trong vài ngày qua, giúp các altcoin và Bitcoin lấy lại phong độ. Tuy nhiên, đà tăng...

Cổ phiếu công ty Upexi của Mỹ tăng 630% sau khi gọi vốn 100...

Upexi, một công ty sở hữu thương hiệu chuyên về quản lý chuỗi cung ứng, vừa chính thức mở rộng sang lĩnh vực tiền...
Trang mới cho thị trường tiền điện tử

Paul Atkins nhậm chức chủ tịch SEC: Trang mới cho thị trường tiền điện...

Paul Atkins đã chính thức tuyên thệ nhậm chức Chủ tịch thứ 34 của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC),...
ngay-22-4-phan-tich

Phân tích kỹ thuật ngày 22 tháng 4: SPX, DXY, BTC, ETH, XRP, BNB,...

Chỉ số Đô la Mỹ (DXY) bất ngờ trượt dốc dưới ngưỡng 98 vào ngày 21/4, đánh dấu mức thấp nhất trong ba năm...

PI Network (PI) hướng đến việc xem xét lại mức $0,40 khi áp lực...

Pi Network (PI) đã có xu hướng giảm đều đặn kể từ ngày 26 tháng 2, mất 72% giá trị khi tâm lý bi...

5 điều cần biết về Bitcoin trong tuần này

Bitcoin (BTC) đang hướng đến đỉnh mới trong tháng 4 khi bất ổn vĩ mô bất ngờ trở thành “cơn gió thuận” thúc đẩy...

Giá Bitcoin vượt 88.000 USD khi BTC tăng tốc tách rời khỏi thị trường...

Bitcoin (BTC) đã củng cố đà tách biệt khỏi thị trường chứng khoán khi bước vào phiên giao dịch Phố Wall ngày 21/4, trong...

Coinbase niêm yết hợp đồng tương lai XRP tại Mỹ

Ngày 21/4, Coinbase thông báo đã niêm yết hợp đồng tương lai cho XRP trên nền tảng giao dịch phái sinh tại Mỹ. Đây...

Hơn 70 ETF tiền điện tử của Hoa Kỳ đang chờ quyết định của...

Dự kiến trong năm nay, hơn 70 quỹ ETF tiền điện tử sẽ được Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC)...
Mối quan hệ giữa Bitcoin và Vàng

Mối quan hệ giữa Bitcoin và Vàng

Mối quan hệ giữa Bitcoin và vàng đã trở thành tâm điểm nghiên cứu của các nhà phân tích và nhà đầu tư khi...