Trang chủ Bitcoin Quy Định Pháp Lý Ngân hàng Ý đưa ra cảnh báo về Bitcoin P2P

Ngân hàng Ý đưa ra cảnh báo về Bitcoin P2P

Khi các tổ chức lớn trên toàn cầu ngày càng công nhận Bitcoin, họ nhận ra tiềm năng vượt trội của nó như một tài sản đột phá, thậm chí đưa nó vào danh mục dự trữ doanh nghiệp. Tuy nhiên, nhận thức chung về tiền điện tử vẫn còn chia rẽ và chưa đạt được sự đồng thuận tích cực.

Trong bối cảnh Bitcoin ngày càng được chấp nhận rộng rãi, Ngân hàng Ý đã đưa ra quan điểm đầy chỉ trích. Trong Báo cáo Kinh tế và Tài chính gần đây, tổ chức này đã gọi các dịch vụ Peer-To-Peer (P2P) của Bitcoin – vốn được ca ngợi vì tính tiện dụng và dễ tiếp cận – là ““crime-as-a-service” (tạm dịch: tội phạm dưới dạng dịch vụ).

Ngân hàng Ý đưa ra cảnh báo về Bitcoin P2P

Báo cáo công bố vào tháng 11 năm 2024 của Ngân hàng Ý nhấn mạnh vai trò ngày càng gia tăng của các dịch vụ Bitcoin P2P như công cụ hỗ trợ rửa tiền tại các khu vực pháp lý có hệ thống quản lý lỏng lẻo. Những dịch vụ này, được mô tả là “crime-as-a-service”, đã lợi dụng những kẽ hở pháp luật để giúp các đối tượng bất hợp pháp che giấu nguồn gốc của tài sản phi pháp.

Tổ chức tài chính có bề dày lịch sử 131 năm này đã đặc biệt chỉ trích các nền tảng P2P không được quản lý và các mạng lưới trao đổi phi chính thức. Những hệ thống này né tránh các quy định về Xác minh danh tính Khách hàng (KYC) và Chống rửa tiền (AML), tạo điều kiện để tội phạm vượt qua sự giám sát của các trung gian tài chính truyền thống, tận dụng tính ẩn danh của các giao dịch trên blockchain.

Thách thức từ lỗ hổng pháp lý

Báo cáo cũng chỉ ra những thách thức lớn trong việc đối phó với hành vi rửa tiền trên các hệ thống tài chính DeFi. Khác với các nền tảng tài chính tập trung (CeFi), vốn có thể áp dụng các quy định quản lý tương tự như các tổ chức tài chính truyền thống, các nền tảng DeFi hoạt động mà không cần trung gian, khiến việc giám sát trở nên phức tạp hơn nhiều.

Công nghệ blockchain, với tính ẩn danh đặc trưng, cho phép người dùng thực hiện giao dịch thông qua các địa chỉ không liên kết, che giấu danh tính một cách hiệu quả. Điều này đã tạo ra cuộc tranh luận sôi nổi: một bên tôn vinh blockchain vì tính minh bạch và không thể thay đổi, trong khi bên khác lo ngại về khả năng lạm dụng của nó.

Báo cáo cũng đề cập đến các giải pháp công nghệ mới như Zero-Knowledge Proofs (ZKP), cho phép tiết lộ thông tin có chọn lọc nhằm ngăn chặn các hành vi phi pháp mà vẫn bảo vệ quyền riêng tư người dùng. Tuy nhiên, Ngân hàng Ý nhận định rằng, dù đầy triển vọng, các giải pháp này vẫn chưa đủ mạnh để cung cấp sự giám sát liên tục và có hệ thống nhằm phát hiện các hoạt động đáng ngờ.

Disclaimer: Bài viết chỉ có mục đích thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Ông Giáo

MỚI CẬP NHẬT

Metaplanet tiếp tục đẩy mạnh chiến lược tích lũy Bitcoin

Metaplanet tiếp tục đẩy mạnh chiến lược tích lũy Bitcoin, nâng tổng số nắm...

Metaplanet, công ty niêm yết tại Tokyo, vừa công bố vào thứ Tư rằng họ đã bổ sung thêm 160 Bitcoin vào kho dự...
NEO

Neo Foundation phủ nhận việc bán token, điều tra chuyển khoản Binance sau khi...

Neo Foundation khẳng đinh không dính líu đến các giao dịch bán token NEO gần đây, sau khi giá trị giảm 35,85% từ ngày...

Nhiều altcoin sụp đổ vào ngày Cá tháng Tư, thị trường crypto vẫn ổn...

Một số altcoin và memecoin đã chứng kiến ​​đợt bán tháo mạnh vào Ngày Cá tháng Tư, với một số token, bao gồm Act...
sui-kho-khan

SUI gặp khó khăn dưới mức kháng cự khi mở khóa token trị giá...

Hôm nay, SUI đứng trước một thử thách quan trọng khi đợt mở khóa token trị giá 147 triệu USD có thể tạo ra...
Bitcoin như một hàng rào chống lạm phát

Standard Chartered báo hiệu vai trò của Bitcoin như một hàng rào chống lạm...

Bitcoin đang nổi lên như một hàng rào phòng ngừa lạm phát đầy tiềm năng trong bối cảnh thị trường ngày càng bất ổn....

Solana (SOL) phục hồi chậm lại gần mức kháng cự khi Ethereum tăng khối...

Solana (SOL) đang nỗ lực phục hồi sau đợt điều chỉnh gần 12% trong tuần qua với chỉ số RSI đã tăng vọt vào...

VanEck đăng ký BNB ETF đầu tiên tại Hoa Kỳ

Công ty quản lý đầu tư hàng đầu của Mỹ, VanEck, vừa chính thức nộp hồ sơ thành lập một thực thể ủy thác...
btc-bien-dong-manh

Bitcoin (BTC) biến động mạnh trước ‘ngày giải phóng’ của Trump – Điều gì...

Bitcoin tiếp tục biến động mạnh trong phiên mở cửa Phố Wall ngày 1 tháng 4 khi những lo ngại về thuế quan thương...

Ethereum ghi nhận chuỗi giảm giá kéo dài, nhưng dữ liệu chỉ ra đáy...

Token gốc của Ethereum, Ether (ETH), đã trải qua bốn tháng giảm liên tiếp, với mức giảm 18,47% chỉ riêng trong tháng 3. Cấu...

GameStop huy động thành công 1,5 tỷ USD để mua Bitcoin

Nhà bán lẻ trò chơi điện tử GameStop thông báo hôm thứ Ba rằng họ đã huy động được 1,5 tỷ USD từ đợt...

Grayscale nộp hồ sơ S-3 cho ETF Digital Large Cap

Nhà quản lý tài sản hàng đầu Grayscale đã nộp đơn xin niêm yết quỹ ETF nắm giữ một danh mục tiền điện tử...
tiền điện tử

Tương lai của tiền điện tử: 10 dự đoán và xu hướng

Tiền điện tử đã đi một chặng đường dài kể từ khi Satoshi Nakamoto bí ẩn ra mắt Bitcoin vào năm 2009. Từ một...

Tại sao cổ phiếu Strategy lại vượt trội hơn so với Bitcoin?

Một công ty đầu tư của Pháp đã công bố bài báo nghiên cứu định lượng giải thích lý do tại sao cổ phiếu...

Bitcoin có thể cán mốc $250.000 trong năm nay: Arthur Hayes

Cựu CEO BitMEX, Arthur Hayes, vừa đưa ra một dự đoán táo bạo: Bitcoin có thể đạt 250.000 USD vào cuối năm nay. Theo...
Cardano

Charles Hoskinson: Cardano có thể mở khóa tiềm năng DeFi của Bitcoin

Charles Hoskinson, đồng sáng lập Cardano (ADA), đang thu hút sự chú ý trở lại với tầm nhìn đầy tham vọng cho tương lai...

Cardano (ADA) chật vật phục hồi trước dòng tiền yếu và tâm lý hoài...

Cardano (ADA) đã đối mặt với hàng loạt thách thức trong thời gian gần đây, khi giá liên tục thất bại trước các ngưỡng...