Ngân hàng Ý đưa ra cảnh báo về Bitcoin P2P

Updated: 26/12/2024 at 14:00

Khi các tổ chức lớn trên toàn cầu ngày càng công nhận Bitcoin, họ nhận ra tiềm năng vượt trội của nó như một tài sản đột phá, thậm chí đưa nó vào danh mục dự trữ doanh nghiệp. Tuy nhiên, nhận thức chung về tiền điện tử vẫn còn chia rẽ và chưa đạt được sự đồng thuận tích cực.

Trong bối cảnh Bitcoin ngày càng được chấp nhận rộng rãi, Ngân hàng Ý đã đưa ra quan điểm đầy chỉ trích. Trong Báo cáo Kinh tế và Tài chính gần đây, tổ chức này đã gọi các dịch vụ Peer-To-Peer (P2P) của Bitcoin – vốn được ca ngợi vì tính tiện dụng và dễ tiếp cận – là ““crime-as-a-service” (tạm dịch: tội phạm dưới dạng dịch vụ).

Ngân hàng Ý đưa ra cảnh báo về Bitcoin P2P

Báo cáo công bố vào tháng 11 năm 2024 của Ngân hàng Ý nhấn mạnh vai trò ngày càng gia tăng của các dịch vụ Bitcoin P2P như công cụ hỗ trợ rửa tiền tại các khu vực pháp lý có hệ thống quản lý lỏng lẻo. Những dịch vụ này, được mô tả là “crime-as-a-service”, đã lợi dụng những kẽ hở pháp luật để giúp các đối tượng bất hợp pháp che giấu nguồn gốc của tài sản phi pháp.

Tổ chức tài chính có bề dày lịch sử 131 năm này đã đặc biệt chỉ trích các nền tảng P2P không được quản lý và các mạng lưới trao đổi phi chính thức. Những hệ thống này né tránh các quy định về Xác minh danh tính Khách hàng (KYC) và Chống rửa tiền (AML), tạo điều kiện để tội phạm vượt qua sự giám sát của các trung gian tài chính truyền thống, tận dụng tính ẩn danh của các giao dịch trên blockchain.

Thách thức từ lỗ hổng pháp lý

Báo cáo cũng chỉ ra những thách thức lớn trong việc đối phó với hành vi rửa tiền trên các hệ thống tài chính DeFi. Khác với các nền tảng tài chính tập trung (CeFi), vốn có thể áp dụng các quy định quản lý tương tự như các tổ chức tài chính truyền thống, các nền tảng DeFi hoạt động mà không cần trung gian, khiến việc giám sát trở nên phức tạp hơn nhiều.

Công nghệ blockchain, với tính ẩn danh đặc trưng, cho phép người dùng thực hiện giao dịch thông qua các địa chỉ không liên kết, che giấu danh tính một cách hiệu quả. Điều này đã tạo ra cuộc tranh luận sôi nổi: một bên tôn vinh blockchain vì tính minh bạch và không thể thay đổi, trong khi bên khác lo ngại về khả năng lạm dụng của nó.

Báo cáo cũng đề cập đến các giải pháp công nghệ mới như Zero-Knowledge Proofs (ZKP), cho phép tiết lộ thông tin có chọn lọc nhằm ngăn chặn các hành vi phi pháp mà vẫn bảo vệ quyền riêng tư người dùng. Tuy nhiên, Ngân hàng Ý nhận định rằng, dù đầy triển vọng, các giải pháp này vẫn chưa đủ mạnh để cung cấp sự giám sát liên tục và có hệ thống nhằm phát hiện các hoạt động đáng ngờ.

Disclaimer: Bài viết chỉ có mục đích thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Ông Giáo

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

Các hacker có liên hệ với chính quyền Triều Tiên đang đẩy mạnh các cuộc tấn công vào ngành tiền điện tử, với những chiến thuật ngày càng tinh vi đến từ nhóm Lazarus. Theo nhà phân tích on-chain ZachXBT, chuỗi vụ việc gần đây cho thấy nhóm này sử... ...

Tuần trước, thị trường crypto trông giống như một canh bạc. Các meme coin biến động dữ dội khi Bitcoin bật tăng mạnh từ đáy 98.000 đô la, ghi nhận cú phục hồi gần 10% để giành lại ngưỡng kháng cự quan trọng 107.000 đô la. Động thái này đã... ...

Pi Network (PI) đã tưng bừng kỷ niệm ngày Pi2Day (28/6) bằng việc giới thiệu hai nâng cấp quan trọng cho hệ sinh thái của mình. Nổi bật trong dịp này là sự ra mắt của một công cụ tạo ứng dụng không cần viết mã (no-code) được tích hợp... ...

Solana (SOL), tài sản crypto lớn thứ 6 trên bảng xếp hạng vốn hóa thị trường, đã chứng minh sự thống trị so với các tài sản khác về số lượng giao dịch hàng ngày khi số liệu này vượt mặt Ethereum. Số lượng giao dịch hàng ngày trên Solana... ...

Bitcoin (BTC) vừa có màn bứt phá ấn tượng trong tuần này, tăng hơn 6% và cho thấy lực mua mạnh mẽ quanh mốc tâm lý quan trọng $100.000. Phe bò đang nỗ lực củng cố ưu thế bằng cách duy trì giá trên ngưỡng $108.000 – một vùng kháng... ...

Hyperliquid (HYPE) đã trải qua biến động mạnh gần đây, với việc hướng đến mức ATH có thể bị trì hoãn. Tuy nhiên, khả năng HYPE lập ATH mới vẫn rất cao trong những tháng tới, đặc biệt là khi đà tăng trưởng tích cực đang hình thành trên thị... ...

Giám đốc chiến lược của Tổ chức Nhân quyền (HRF), Alex Gladstein, gần đây đã có một bài phát biểu nổi bật tại Hội nghị thượng đỉnh về chính sách Bitcoin ở Washington, DC, trước sự chứng kiến của một hội trường đầy các chính trị gia Mỹ. Ông khẳng... ...

Bitcoin (BTC) đang được giao dịch quanh mức 108.300 USD sáng nay, tăng 1% trong 24 giờ qua. Biến động giá vẫn ở mức cao, với biên độ dao động từ 107.194 USD đến 108.489 USD trong ngày. Sự chú ý của thị trường hiện tập trung vào căng thẳng... ...

Theo một báo cáo mới được công bố bởi Viện Tài chính Hana vào Chủ nhật vừa qua, hơn một phần tư người dân Hàn Quốc trong độ tuổi từ 20 đến 50 hiện đang sở hữu tài sản kỹ thuật số. Đáng chú ý, trong số này, khoản đầu... ...

Bitcoin đã có lúc vượt mốc 108.500 đô la khi sắp đóng tuần ngày 29/6, khi những cuộc vui của cá voi quen thuộc kết hợp với cấu trúc thị trường lạc quan. Bitcoin đạt đỉnh hai tuần khi James Wynn trở lại BTC tăng 1% trong ngày qua, tiến... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode