Trang chủ Kiến Thức Aave là gì? Cách hoạt động của nền tảng cho vay phi...

Aave là gì? Cách hoạt động của nền tảng cho vay phi tập trung Aave

Aave là một giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) cho phép mọi người cho vay và vay tiền điện tử mà không cần thông qua trung gian tập trung. Khi người dùng cho vay, họ kiếm được lãi suất; khi họ vay, họ phải trả lãi.

aave

Aave được xây dựng trên mạng Ethereum. Tất cả các token trên mạng cũng sử dụng blockchain Ethereum để xử lý giao dịch. Chúng được gọi là token ERC20.

Bản thân giao thức sử dụng tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), có nghĩa là nó được những người nắm giữ token AAVE vận hành, quản trị và bỏ phiếu.

Bạn có biết?

Trước khi đổi tên thành Aave, sản phẩm được gọi là ETHLend. Cả hai đều được phát triển bởi team do Stani Kulechov, một sinh viên luật người Phần Lan, dẫn dắt.

Dịch vụ cho vay hoạt động như thế nào trên Aave?

Theo cách truyền thống, để vay tiền, bạn cần phải đến ngân hàng hoặc tổ chức tài chính khác có nhiều thanh khoản tiền mặt. Ngân hàng sẽ yêu cầu tài sản thế chấp để cung cấp khoản vay (trong trường hợp cho vay mua ô tô thì sẽ thế chấp bằng chính chiếc ô tô đó). Sau đó, bạn trả tiền gốc và lãi suất hàng tháng cho ngân hàng.

DeFi thì khác. Không có ngân hàng nào tồn tại. Thay vào đó, các hợp đồng thông minh (là code máy tính tự động hóa giao dịch, chẳng hạn như bán nếu giá token đạt đến một ngưỡng nhất định) thực hiện công việc này. Hay nói cách khác, DeFi loại bỏ trung gian khỏi giao dịch tài sản, hợp đồng tương lai và tài khoản tiết kiệm.

Trên thực tế, điều đó có nghĩa là bạn sẽ nhận khoản vay tiền điện tử từ mọi người thay vì các tổ chức tài chính. Tuy nhiên, bạn vẫn phải thế chấp tài sản. Trong một hệ thống DeFi cố gắng nói không với fiat, tài sản thế chấp là token khác.

Và bởi vì tiền điện tử rất dễ biến động, các nền tảng DeFi yêu cầu giá trị tài sản thế chấp nhiều hơn giá trị vay. Ví dụ, đối với khoản vay crypto trị giá 500 đô la trên Aave, bạn cần phải trả nhiều hơn số tiền đó bằng một loại khác. Nếu giá giảm mạnh và tài sản thế chấp không đủ bao gồm số tiền đã vay, tài sản thế chấp có thể bị thanh lý, có nghĩa là giao thức sẽ lấy nó để chi trả cho khoản vay của bạn.

Aave hiện có các pool cho hơn 20 tài sản hoạt động trên Ethereum, bao gồm stablecoin USDT, DAI, USDC và GUSD. Ngoài ra, còn có các thị trường khác như LINK, BAT và UNI.

Tại sao nhiều người muốn vay tiền điện tử?

Mặc dù việc mua hoặc bán tiền điện tử thường có ý nghĩa hơn, nhưng vay mượn nó có thể hữu ích trong một số trường hợp. Một trong những trường hợp rõ ràng nhất là kinh doanh chênh lệch giá. Nếu bạn thấy một token giao dịch với tỷ giá khác nhau trên các sàn khác nhau, bạn có thể kiếm tiền bằng cách mua nó ở một nơi và bán nó ở nơi khác.

Tuy nhiên, vì chênh lệch thường nhỏ sau khi tính đến phí giao dịch và chênh lệch giá mua-bán, bạn phải có thật nhiều coin để thu được lợi nhuận kha khá.

Đó là cơ hội để tính năng vay nhanh (flash loan) của Aave phát huy tác dụng. Aave đi tiên phong trong việc sử dụng các khoản vay nhanh. Trong đó, mọi người vay tiền điện tử mà không cần thế chấp, sử dụng nó để mua một tài sản, bán tài sản đó và trả lại số tiền ban đầu trong cùng một giao dịch trong khi bỏ túi lợi nhuận.

Cách hoạt động của các pool thanh khoản

Trong những ngày đầu khi DeFi mới xuất hiện, nếu bạn muốn vay tài sản, bạn phải tìm một người nào đó trên nền tảng muốn cho bạn vay với mức giá và các điều khoản do cả hai thỏa thuận.

Mọi thứ dần phát triển kể từ đó.

Aave bỏ qua toàn bộ quy trình cho vay peer-to-peer (ngang hàng), thay vào đó chọn cho vay pool-to-peer.

Cụ thể, người dùng gửi tài sản kỹ thuật số vào “pool thanh khoản”. Chúng trở thành tiền mà giao thức có thể cho vay sau đó. Bất kỳ ai gửi token của họ vào một pool và do đó “cung cấp thanh khoản” sẽ nhận được aToken mới (“a” là “Aave”). Vì vậy, nếu bạn gửi DAI vào pool thanh khoản, đổi lại bạn sẽ nhận được aDAI.

Là người nắm giữ aToken, bạn sẽ nhận được một phần vay nhanh của nền tảng cũng như lãi suất đối với các aToken đó. Nếu bạn gửi token vào một pool dồi dào thanh khoản, bạn sẽ không kiếm được nhiều. Nhưng nếu bạn gửi token mà giao thức đang rất cần, bạn sẽ kiếm được nhiều hơn.

Trường hợp đi vay cũng tương tự như vậy và lãi suất thay đổi tùy thuộc vào khoản vay.

Tại sao mọi người không cho vay?

Có một vài lý do. Đầu tiên, bạn phải chuyển tiền điện tử vào Aave để bắt đầu sử dụng nền tảng, bạn không thể mua nó bằng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ. Và với chi phí giao dịch Ethereum cao, một số người do dự khi chuyển số tiền nhỏ.

Thứ hai, có yếu tố rủi ro liên quan và thanh lý là một phần quan trọng trong cách Aave quản lý nợ, đảm bảo mọi người vẫn có thể nhận được các khoản vay.

Nếu vẫn không đủ sau khi tài sản thế chấp bị thanh lý, Aave có phương án dự phòng được gọi là Safety Module (Mô-đun an toàn). Bên trong pool này là các token AAVE mà người dùng đã gửi. Nếu mọi thứ bình lặng, họ nhận được nhiều AAVE hơn như một khoản bù đắp. Nếu hệ thống cần rót vốn, hệ thống sẽ thanh lý các token AAVE.

Token AAVE dùng để làm gì?

Người dùng có thể sử dụng token AAVE làm tài sản thế chấp. Khi họ làm vậy, giới hạn vay của họ được nâng lên. Những người vay AAVE cũng có thể bỏ qua phí vay và được giảm phí nếu họ sử dụng nó như một tài sản thế chấp.

Có thể mua hoặc giao dịch AAVE trên một số sàn giao dịch phổ biến như Binance và Huobi Global.

Đình Đình

Theo Decrypt

MỚI CẬP NHẬT

Bitcoin

Runes: Bản cập nhật lớn của Bitcoin sẽ đến vào dịp halving

Vào thứ 5, Casey Rodarmor, nhà sáng lập Bitcoin Ordinals, đã tiết lộ tài liệu về giao thức hàng hóa kỹ thuật số gốc...
Top tiền điện tử để đầu tư

Top tiền điện tử để đầu tư: Thông tin chuyên sâu về cột mốc...

 Điều hướng các xu hướng dự báo tiền điện tử, 'Dự đoán giá Bittensor (TAO)' thu hút sự chú ý của nhà đầu tư...

Memecoin presale đã huy động được hơn 41 triệu đô la trên Solana trong...

Trong bối cảnh memecoin presale nổi lên như một cơn sốt huy động vốn mới, một địa chỉ Solana (SOL) đã nhận được hơn...

Tin vắn Crypto 29/03: Bitcoin sẵn sàng vượt mốc $ 100.000 trong những tháng...

Từ nhận định Bitcoin có thể đạt mức giá sáu con số trong những tháng tới đến EVM sidechain của XRP Ledger phát hành...

Giá Arbitrum (ARB) phá vỡ hỗ trợ quan trọng, một đợt bán tháo có...

Giá Arbitrum (ARB) đã phá vỡ xuống dưới một vùng hỗ trợ quan trọng và cho thấy các tín hiệu suy yếu. Nó có...

Slothana – Meme coin mới trên Solana gây chấn động thị trường với vòng...

 Làn sóng meme coin trên nền tảng Solana đang ngày càng sôi động hơn, và Slothana ($SLOTH) chính là gương mặt mới đang nhận...
Worldcoin

Vitalik Buterin khen ngợi thiết kế hệ thống tuyệt vời của Worldcoin

Vào ngày 29/3, Vitalik Buterin, đồng sáng lập Ethereum, đã khen ngợi Worldcoin vì giải quyết các mối lo ngại về quyền riêng tư...
Bitcoin

Bitcoin có dấu hiệu cạn kiệt khi giá tăng gần 70% trong quý 1

Bitcoin có nguy cơ “cạn kiệt” khi gần kết thúc quý 1/2024 với mức tăng giá 65%. Trong bản cập nhật vào ngày 29/3, công...

Chuyên gia hàng đầu về BTC cho biết Algotech (ALGT) đã sẵn sàng cho...

 Khi sự kiện halving Bitcoin (BTC) sắp diễn ra, thị trường tiền điện tử có cảm giác không chắc chắn khi các chuyên gia...
Ethereum

Các nhà phát triển Ethereum điều tra sự cố gây thiếu block trên mainnet...

Mainnet Ethereum gần đây đã bị gián đoạn do thiếu các block, gây lo ngại về tính ổn định và hiệu suất của mạng....

Hơn 90 triệu đô la OP đã được tung ra thị trường – Tiếp...

Gần 106 triệu đô la token được mở khóa trong tuần này, trong đó, 90,36 triệu đô la OP của Optimism (24,16 triệu token)...

Giá Jito (JTO) có thể đạt 6 USD nếu mô hình tăng giá này...

Giá Jito (JTO) đã có xu hướng tăng kể từ khi hình thành đáy tròn cục bộ trong khoảng thời gian từ ngày 9...
xrp

XRP bắt đầu tăng giá, nhà phân tích hàng đầu dự đoán mức tăng...

XRP đang trong xu hướng tăng giá nhẹ nhưng rõ ràng vì giá của nó đã tăng 1,2% trong 24 giờ qua lên 0,61...

Bitcoin Cash chuẩn bị cho halving 5 ngày tới: Giá BCH nhảy vọt 40%,...

Trước khi thị trường chào đón Bitcoin halving làm giảm một nửa phần thưởng block dành cho thợ đào từ 6,25 BTC xuống còn...
Ethereum

Vitalik giải thích các bước tiếp theo của Ethereum sau nâng cấp Dencun

Vitalik tin rằng nâng cấp mở rộng quy mô Ethereum sẽ “tăng dần” kể từ đây trở đi và các tiêu chuẩn cộng đồng...
Top 5 tiền điện tử nên mua

Top 5 tiền điện tử nên mua để chuẩn bị cho đợt phục hồi...

 Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) gần đây đã đẩy nhanh thời hạn xung quanh quyết định phê duyệt Ethereum...