G20 chuẩn bị điều tiết các tài sản tiền điện tử – Tổng quan về chính sách hiện tại

Sau tuyên bố chung về việc ra quy định cho tài sản tiền điện tử, các quốc gia thuộc G20 (nhóm các nền kinh tế lớn nhất thế giới) hiện đang chuẩn bị thiết lập các chính sách về tiền điện tử tại hội nghị thượng đỉnh sắp tới. Một số tổ chức quốc tế đã đóng góp nguồn lực và đang tích cực làm việc để giúp định hình các quy định.

G20 chuẩn bị thảo luận về chính sách tiền điện tử

Hội nghị thượng đỉnh G20 sắp tới sẽ được tổ chức tại Osaka, Nhật Bản, vào ngày 28 và 29 tháng Sáu. Thành phần tham gia là 19 quốc gia thành viên, Liên minh châu Âu, các nước khách mời và một số tổ chức quốc tế. Sau khi các thành viên tuyên bố chung, cam kết quy định tài sản tiền điện tử cho các mục đích AML và CFT, một số cơ quan thiết lập tiêu chuẩn đã đóng góp nguồn lực để giúp G20 thiết lập các chính sách về tiền điện tử. Theo truyền thông Nhật Bản, các quốc gia dự kiến sẽ đồng ý về các quy định mới liên quan đến tiền điện tử tại hội nghị thượng đỉnh.

G20 đã khẳng định lại sự hỗ trợ của mình cho Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF) dưới vai trò là “tổ chức chống rửa tiền toàn cầu, chống tài trợ khủng bố và cơ quan thiết lập tiêu chuẩn tài chính phổ biến,” theo mô tả của FATF được báo cáo trong G20 tuần trước. G20 cũng đã yêu cầu tổ chức này làm rõ cách áp dụng các tiêu chuẩn của họ đối với “các hoạt động tài sản ảo” (virtual asset activities) . Đáp lại yêu cầu này, FATF xác nhận rằng “Quyền lực pháp lý nên áp dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro đối với các tài sản ảo” và các hoạt động liên quan. Hứa hẹn sẽ ban hành hướng dẫn mới vào tháng 6, họ cho biết thêm:

“Tại mức tối thiểu, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nên được yêu cầu phải được cấp phép hoặc đăng ký tại khu vực pháp lý nơi họ được tạo ra, hoặc ở nơi họ có địa điểm kinh doanh.”

FATF cũng khuyến nghị “các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nên được giám sát hoặc quy định bởi cơ quan có thẩm quyền (không phải cơ quan tự quản lý), và các quốc gia nên cung cấp hợp tác quốc tế liên quan đến tài sản ảo và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.”

Hội đồng ổn định tài chính (Financial Stability Board – FSB), có nhiệm vụ theo dõi và đưa ra các khuyến nghị về hệ thống tài chính toàn cầu, cũng đã gửi một báo cáo tới G20, trong đó nêu rõ các nhà quản lý tiền điện tử ở mỗi quốc gia thành viên. Trong khi đó, Ủy ban giám sát ngân hàng Basel hiện đang thực hiện một nghiên cứu về tác động định lượng của các ngân hàng, tiếp xúc trực tiếp và gián tiếp với tài sản tiền điện tử.

Hơn nữa, cơ quan thiết lập tiêu chuẩn toàn cầu về điều tiết thị trường chứng khoán, Tổ chức Ủy ban Chứng khoán Quốc tế, đã phát triển một khung hỗ trợ để hỗ trợ giải quyết các vấn đề trong nước và xuyên biên giới phát sinh từ các dịch vụ ICO, và khung xác định rủi ro liên quan đến việc giao dịch thứ cấp của tài sản tiền điện tử.

Các thành viên G20 bao gồm Argentina, Úc, Brazil, Canada, Trung Quốc, Pháp, Đức, Ấn Độ, Indonesia, Ý, Nhật Bản, Mexico, Hàn Quốc, Nam Phi, Nga, Ả Rập Saudi, Thổ Nhĩ Kỳ, Anh, Mỹ và châu Âu Liên hiệp. Dưới đây là tóm tắt về cách thức mỗi quốc gia đang điều tiết tài sản tiền điện tử.

Nam Mỹ

Đối với Argentina, ngân hàng trung ương đánh giá rủi ro ổn định tài chính từ thị trường tiền điện tử và giám sát các tổ chức tài chính tiếp xúc với tài sản tiền điện tử. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch giám sát các tài sản này trong thị trường vốn và Đơn vị Thông tin Tài chính xử lý các vấn đề AML/CFT liên quan đến tiền điện tử.

Đối với Brazil, Ủy ban Chứng khoán chịu trách nhiệm đối với các loại tiền điện tử được cho là chứng khoán. Ngân hàng Trung ương Brazil (BCB) giải thích:

“Nhiệm vụ hiện tại cho phép chúng tôi đánh giá các tổ chức tài chính tiếp xúc với những tài sản đó và giám sát hoạt động của họ. Hơn nữa, BCB có nhiệm vụ quy định loại hoạt động nào liên quan đến tài sản tiền điện tử, nếu có, các tổ chức tài chính có thể thực hiện.”

Bắc Mỹ

Hoa Kỳ có nhiều bộ quy định đối với tài sản tiền điện tử. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) điều tiết các loại tiền điện tử được coi là chứng khoán, trong khi Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) giám sát các công cụ phái sinh và hàng hóa tiền điện tử.

Công ty Bảo hiểm Ký thác Liên bang Hoa Kỳ (FDIC) giám sát các tổ chức tài chính tiếp xúc với tài sản tiền điện tử. Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (Fincen) có thẩm quyền thực thi liên bang duy nhất đối với các máy chuyển tiền hoạt động trong tiền điện tử có thể chuyển đổi.

Văn phòng Tổng giám đốc Tiền tệ xác định mức độ cho phép và hành vi thận trọng của các ngân hàng liên quan đến tài sản tiền điện tử. Văn phòng Nghiên cứu Tài chính giám sát các tài sản này và thị trường của chúng để xác định bất kỳ rủi ro ổn định tài chính nào.

Canada cũng có nhiều cơ quan quản lý đối với tài sản tiền điện tử. Trong số đó có Ngân hàng Canada đảm bảo rằng tiền điện tử không gây ra rủi ro ổn định tài chính hệ thống cho nền kinh tế của đất nước. Văn phòng của các tổ chức tài chính tổng giám đốc đảm bảo các mức độ tiếp xúc với tài sản tiền điện tử của các tổ chức tài chính nằm trong “khẩu vị rủi ro” (risk appetite) chấp nhận được.

Cơ quan tiêu dùng tài chính Canada chịu trách nhiệm bảo vệ người tiêu dùng các dịch vụ và sản phẩm tài chính liên quan đến tài sản tiền điện tử. Cơ quan doanh thu Canada giao dịch với các loại thuế liên quan đến tiền điện tử. Hơn nữa, Ủy ban Chứng khoán Ontario, Autorité des Marchés Financiers, Ủy ban Chứng khoán Alberta và Ủy ban Chứng khoán British Columbia quy định tài sản tiền điện tử trong phạm vi quyền hạn của họ.

Đối với Mexico, ngân hàng trung ương chịu trách nhiệm xác định các đặc điểm của tài sản tiền điện tử mà các tổ chức tài chính được phép hoạt động. Ngân hàng gần đây đã đưa ra một số quy tắc khuấy động ngành công nghiệp.

Châu Âu

Tuần trước, theo một báo cáo về cách mà Liên minh châu Âu và 5 quốc gia trên lục địa điều tiết tiền điện tử. Tây Ban Nha không phải là thành viên của G20 nhưng đã được mời tham dự hội nghị thượng đỉnh với tư cách là một quốc gia khách mời.

Vào thứ Hai, Cơ quan Thị trường Tài chính của Pháp đã công bố các chi tiết của khung pháp lý mới về tiền điện tử được thông qua vào ngày 11 tháng 4 như là một phần của dự luật Pacte.

Châu Á

Cũng trong tuần trước, một báo cáo cũng đưa ra cách thức mà Trung Quốc, Ấn Độ, Hàn Quốc và Nhật Bản đang điều tiết tiền điện tử.

Đối với Indonesia, Ngân hàng Indonesia đã cấm tiền điện tử làm phương tiện thanh toán nhưng vẫn tiếp tục theo dõi các giao dịch tiền điện tử và các tác động tiềm năng lâu dài của chúng đối với chính sách tiền tệ và sự ổn định tài chính. Tuy nhiên, Bộ Thương mại đã thừa nhận tiền điện tử là một loại hàng hóa có thể giao dịch với Cơ quan quản lý giao dịch hàng hóa tương lai (Bappebti) đóng vai trò là cơ quan quản lý. FSB đã mô tả:

Hiện tại, Bappebti đang phát triển một hệ sinh thái cho thị trường và sàn giao dịch tài sản tiền điện tử với mục đích bảo vệ người tiêu dùng tài sản tiền điện tử.

Hơn nữa, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Indonesia giám sát sự phát triển và ảnh hưởng của fintech đối với sự ổn định tài chính, trong khi Bộ Tài chính đang xem xét cơ chế thuế đối với các hoạt động giao dịch tài sản tiền điện tử.

Tây và Trung Á

Đối với Ả Rập Xê Út, Cơ quan Thị trường Vốn, cùng với Cơ quan Tiền tệ Ả Rập Xê Út (SAMA), “đang lên kế hoạch thực hiện một nghiên cứu nhằm thực hiện đánh giá tính khả thi để giới thiệu tài sản tiền điện tử và ICO tại quốc gia này,” theo FSB. Hội đồng đã chỉ rõ:

Hiện tại, không có quy định nào nhắm mục tiêu trực tiếp vào tài sản tiền điện tử ở Ả Rập Xê Út. Tuy nhiên, nhiệm vụ hiện tại của SAMA cho phép họ đánh giá các tổ chức tài chính tiếp xúc với các tài sản đó và giám sát hoạt động của họ.

Đối với Thổ Nhĩ Kỳ, Ngân hàng trung ương chịu trách nhiệm giám sát hệ thống thanh toán của quốc gia, trong khi ban điều tra tội phạm tài chính đang nghiên cứu các quy tắc liên quan đến tiền điện tử và các nhà cung cấp dịch vụ liên quan.

Nga cũng đang làm việc trên khung pháp lý đối với tiền điện tử. Vào tháng Hai, Tổng thống Vladimir Putin đã chỉ thị cho chính phủ thông qua luật liên bang về tiền điện tử vào tháng Bảy.

• Tổng thống Nga Vladimir Putin: Hạn chót hoàn thiện các quy định về tiền điện tử là 01/07/2019
• Nga sẽ công bố dự thảo luật về tiền điện tử trong tháng 5

Châu Phi và Châu Đại Dương

Đối với Cộng hòa Nam Phi (RSA), ngân hàng trung ương đánh giá ý nghĩa pháp lý của fintech và giám sát tài sản tiền điện tử khi được sử dụng để thanh toán. Ngân hàng chỉ rõ:

“Hiện tại không có luật hay quy định cụ thể nào chi phối việc sử dụng tài sản ảo trong RSA. Vậy nên hiện tại không có yêu cầu về tuân thủ đối với giao dịch tài sản địa phương trong RSA.”

Trong khi đó, Cơ quan quản lý Thận trọng của quốc gia giám sát các thực thể được quy định có liên quan đến tài sản tiền điện tử, và Cơ quan quản lý Ngành tài chính giám sát tài sản tiền điện tử trên thị trường tài chính. Trung tâm tình báo tài chính đảm bảo rằng tài sản này không thể được sử dụng cho mục đích bất hợp pháp trong khi Dịch vụ Doanh thu (RS) thu các loại thuế liên quan.

Đối với Úc, Trung tâm Phân tích và Báo cáo giao dịch (AUSTRAC) quy định các sàn giao dịch tiền điện tử được yêu cầu phải đăng ký với trung tâm này. Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư (ASIC) giám sát các hoạt động về tiền điện tử và ICO có nhiệm vụ tìm kiếm các khoản đầu tư từ người Úc. Cuối cùng, ngân hàng trung ương đánh giá ý nghĩa của tài sản tiền điện tử đối với chính sách tiền tệ, xác định rủi ro của chúng đối với sự ổn định tài chính và thiết lập các chính sách hệ thống thanh toán liên quan nếu được yêu cầu. Ngân hàng đã công bố báo cáo Đánh giá ổn định Tài chính tháng 4 tuần trước, xác nhận:

“ASIC dự định giám sát chặt chẽ các ICO để đảm bảo hành vi tuân thủ và giới thiệu quy định cơ sở hạ tầng thị trường cho các sàn giao dịch tiền điện tử.”

• Việt Nam sắp ban hành quy định đầu tiên về tiền điện tử
• 5 quốc gia châu Á điều tiết tiền điện tử như thế nào ?

Diệu Anh

Tapchibitcoin.vn/News.Bitcoin